起诉书（冯文庆、廖姜花非法吸收公众存款案)_江苏省南京市六合区人民检察院

江苏省南京市六合区人民检察院

起 诉 书

宁六检诉刑诉〔2019〕110号

被告人冯文庆，男，1969年**月**日生，身份证号码3201231969********，汉族，初中文化，无业，出生于江苏省南京市，住江苏省南京市六合区**街道**社区**庄**号。被告人冯文庆因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月18日被南京市公安局六合分局分局刑事拘留，同年10月24日经本院批准逮捕，次日由该分局执行逮捕。

被告人廖姜花（系被告人冯文庆之妻），女，1982年**月**日生，身份证号码4310811982********，汉族，中专文化，无业，出生于湖南省资兴市，住江苏省南京市六合区**街道**东路**号**幢**单元**室。被告人廖姜花因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月18日被南京市公安局六合分局分局刑事拘留，同年10月24日经本院批准逮捕，次日由该分局执行逮捕。

本案由南京市公安局六合分局侦查终结，以被告人冯文庆、廖姜花涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知各被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了被告人廖姜花的辩护人王灿的意见，审查了全部案件材料。因事实不清，证据不足，本院于2019年1月31日决定将本案退回南京市公安局六合分局补充侦查，同年2月28日该分局重新移送审查起诉。2019年1月26日，本案延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

2016年8月，被告人冯文庆与余某某（另案处理）等人共谋，以MS福袋理财为名进行非法集资犯罪活动，被告人廖某某于2017年1月加入。被告人冯文庆、廖姜花、余某某先后在本区、湖南省郴州市等地以播放宣传片、开推介会、口口相传等形式，向社会不特定公众公开宣传MS福袋理财,宣称MS福袋理财可以智能炒外汇，并承诺投资MS福袋理财每月可获得投资额10.5%至22.6%的收益。2018年1月，因资金链断裂，被告人冯文庆等人停止向投资者返利。截至2018年4月，被告人冯文庆非法吸收公众存款人民币共计1227.71万元，损失人民币1063.71万余元,涉及投资者99人；被告人廖姜花非法吸收公众存款共计人民币1131.71万元，损失人民币990.71万元,涉及投资者98人。

　　2018年9月17日，被告人冯文庆、廖姜花至公安机关投案，被告人冯文庆归案后未能如实供述其犯罪事实，被告人廖姜花归案后如实供述了主要犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.​ 户籍资料、发破案经过、宣传册等书证；

2.​ 证人叶某某、石某某、黄某某等人的证言；

3.​ 被告人冯文庆、廖姜花的供述和辩解；

4.​ 南京市公安局六合分局制作的检查笔录、辨认笔录等。

本院认为，被告人冯文庆、廖姜花违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人冯文庆、廖姜花共同非法吸收公众存款，根据《中华人民共和国刑法》二十五条第一款的规定，系共同犯罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省南京市六合区人民法院

检察员：冯长征 于乐

2019年3月27日

附：

1.被告人冯文庆现羁押于南京市六合区看守所；被告人廖姜花现羁押于南京市看守所；

2.全部案卷材料；

3.量刑建议书1份。