起诉书（冯某甲、冯某乙等诈骗案)_上海市长宁区人民检察院

上海市长宁区人民检察院

起 诉 书

沪长检三部刑诉〔2019〕607号

被告人冯某甲，男，1972年**月**日生，公民身份号码：3401211972********，汉族，文盲或半文盲，无业，户籍所在地安徽省长丰县**乡**村**组；因涉嫌诈骗罪于2019年6月22日被上海市公安局长宁分局刑事拘留，同年7月26日经本院批准被执行逮捕。

被告人冯某乙，男，1970年**月**日生，公民身份号码：3401211970********，汉族，小学文化，无业，户籍所在地安徽省长丰县**乡**村**组；因涉嫌诈骗罪于2019年6月24日被上海市公安局长宁分局刑事拘留，同年7月26日经本院批准被执行逮捕。

被告人吕某某，男，1989年**月**日生，公民身份号码：3412271989********，汉族，小学文化，无业，户籍所在地安徽省利辛县**镇**村**庄61户，曾因犯盗窃罪于2008年11月18被上海市闵行区人民法院判处拘役六个月；因涉嫌诈骗罪于2019年8月15日被上海市公安局长宁分局刑事拘留，同年9月18日经本院批准被执行逮捕。

本案由上海市公安局长宁分局侦查终结，以被告人冯某甲、冯某乙、吕某某涉嫌诈骗罪，于2019年9月26日移送本院审查起诉。本院受理后，已于法定期限内告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有权委托诉讼代理人；依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间本院延长审查起诉期限1次。

经依法审查查明：

2014年至2016年，被告人冯某甲、冯某乙、吕某某及同案犯蔡某某（在逃）等人组成犯罪团伙，共同在本市对多人实施“套路贷”犯罪，并采取强行入住等“软暴力”方式暴力讨债，为非作恶、欺压百姓，严重扰乱经济、社会生活秩序。

2014年，被告人冯某甲利用被害人叶某某向其借款2万元（人民币，下同）之机，以行规为由，在本市长宁区仙霞西路299弄康大游戏城诱使叶某某出具一张金额为5万元的借条，并预先扣除3千元所谓利息，实际交给叶某某现金1.7万元。叶某某在支付数千元利息后未能按时归还本金，冯某甲又诱使叶某某不断将借条金额垒高至30万元，叶某某实际得款仅2.5万元。后叶某某无法归还，冯某甲便介绍叶某某向其兄被告人冯某乙继续借款，冯某乙亦以行规为由，要求叶某某出具虚增金额的10万元借条，叶某某实际得款仅1万元。后叶某某一直无法按时归还，冯某甲、冯某乙轮流要求叶某某出具虚增金额的借条，并制造虚假转账流水，至2016年将借条金额虚增至300余万元，叶某某实际得款约30万元。叶某某在冯某乙等人逼迫下，在已通过现金及转账方式归还大额利息的情况下，又被迫通过其亲属归还冯某乙75万元。2017年4月，冯某乙利用叶某某所写的虚增金额的借条提起民事诉讼，继续要求叶某某归还60万元借款及利息，叶某某被迫同意分期归还60万元。

2015年，被告人冯某甲利用被害人杜某某拖欠其1万借款之机，诱骗杜参与赌博，致使杜欠其5万余元赌债后，以行规为由诱使杜某某出具金额为12万元的借条。至2016年5月，冯某甲将上述债务垒高至40万元，即要求杜某某向同案犯蔡某某（在逃）、被告人吕某某等人出具借条，继续虚增债务并制造虚假转账流水。在杜某某之母郑坚敏代其归还60万元后，冯某甲等人以仍欠20万元借款为名，诱逼杜某某继续赌博，不断虚增债务至200余万元。其间冯某甲逼迫杜某某欺骗其母将居住的**路**弄**弄**号**室）过户给杜，又迫使杜于2017年1月以上述房屋办理抵押贷款得款276万元，冯某甲、蔡某某等人于到账当日以转账及POS机套现等方式将276万元全部瓜分。2017年3月，吕某某利用杜某某所写的虚增金额的借条提起民事诉讼，要求其归还110万元借款及利息，于2018年1月被裁定驳回起诉。

2016年，被告人冯某甲利用陈某某欠其3万元赌债之机，以行规为由，诱使陈出具金额为10万元的借条。后冯某甲以赢钱还债为名继续诱骗陈某某参与赌博，将借条金额垒高至30万元，并介绍蔡某某继续借款，二人迫使陈某某于2016年6月向蔡某某出具了金额为200万元的借条并制造虚假转账流水，陈某某实际未得款。随后冯某甲继续强迫陈某某赌博并不断垒高赌债，又于2016年7月介绍吕某某继续借款，二人迫使陈某某出具金额为120万元的借条并制造虚假转账流水，陈实际未得款。随后冯某甲等人至陈某某家中讨债，陈某某之父被迫出售住房，于2017年1月向冯某甲转账357万元。

2012年1月，被告人冯某乙还以行规为由，诱逼陪同他人借款的被害人李某某向其出具金额为2万元的借条，李某某实际得款2千元。2012年9月，冯某乙以上述虚增金额的借条提起民事诉讼，后李某某被迫归还冯1万元。

2019年6月21日、6月22日、8月12日，冯某甲、冯某乙、吕某某先后被公安机关抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1.相关借条、收条、银行流水、贷款合同、抵押合同、起诉状、刑事判决书、民事裁定书、公证书等书证；2.被害人叶某某、杜某某、陈某某、李某某的陈述；3.证人邹某某、雷某某、顾某某、孙某某、桑某某等人的证言；4.被告人冯某甲、冯某乙、吕某某的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。

本院认为，被告人冯某甲、冯某乙、吕某某伙同他人，以非法占有为目的，通过套路方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市长宁区人民法院

检察员：史晓俊

朱峰

2019年11月9日

附：

1、被告人冯某甲、冯某乙、吕某某现羁押于上海市长宁区看守所。

2、案卷材料和证据4册。

3、相关法律条文。

附：相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。

_