起诉书（凌某某、金某某贷款诈骗案）_杭州市富阳区人民检察院

杭州市富阳区人民检察院

起 诉 书

杭富检一部刑诉〔2020〕633号

被告人凌某甲，曾用名凌某乙，男，1988年**月**日出生，公民身份号码3301831988********，汉族，初中文化程度，户籍所在地本市富阳区**镇**村**号。因犯盗窃罪，于2010年3月10日被富阳市人民法院判处拘役三个月，并处罚金人民币1 000元；因犯盗窃罪，于2012年2月23日被富阳市人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币1 500元；因犯诈骗罪、伪造身份证件罪，于2016年8月10日被杭州市富阳区人民法院，两罪并罚，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币11 000元，2017年11月23日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月26日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年12月30日经本院批准，于次日被杭州市公安局富阳区分局依逮捕。

被告人金某某，男，1996年**月**日生，公民身份号码3301831996********，汉族，初中文化程度，户籍所在地本市富阳区**镇**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月26日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年12月30日经本院批准，于次日被杭州市公安局富阳区分局依法逮捕。

被告人袁某某，男，1983年**月**日出生，公民身份号码3301831983********，汉族，初中文化程度，户籍所在地杭州市富阳区**镇**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2020年1月9日被杭州市公安局富阳区分局取保候审。

本案由杭州市公安局富阳区分局侦查终结，以被告人凌某甲、金某某、袁某某涉嫌诈骗罪，于2020年2月28日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日告知被告人凌某甲、金某某、袁某某有权委托辩护人，并依法讯问了三被告人，审查了全部案卷材料。其间，依法延长办案期限十五日。

经依法审查查明：

2019年6月，被告人袁某某、凌某甲、金某某经商议，由被告人袁某某出面诱骗，并以孙某甲（经鉴定系限定民事行为能力人）的名义，向浙江富阳**银行股份有限公司申请贷款，取得贷款后予以分赃。期间，被告人凌某甲、金某某向浙江富阳农村**股份有限公司提供孙某甲贷款相关申请材料。同年6月10日，浙江富阳农村**股份有限公司发放贷款人民币100 000元至孙某甲的账户内。同日，被告人凌某甲、金某某取得贷款人民币100 000元后予以分赃挥霍。案发前，已归还银行贷款人民币23 900元，实际骗得贷款人民币76 100元。

案发后，被告人袁某某经电话通知于2020年1月9日到公安机关接受调查。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：接受证据清单，扣押笔录、扣押决定书、银行账单明细，贷款情况记录表，交易记录截图，住宿登记信息，营业执照，金融许可证，刑事判决书，释放证明书、抓获经过，户籍证明等；

2.证人证言：证人孙某甲、孙某乙、赵某某、邵某某、毛某某、孙某丙、童某某、余某某、朱某某、孟某某等人的证言；

3.被告人供述和辩解：被告人凌某甲、金某某、袁某某的供述和辩解；

4.鉴定意见：精神病鉴定意见书；

5. 勘验、辨认等笔录：辨认笔录及照片；

6.电子数据：CD光盘1张及说明。

本院认为，被告人凌某甲、金某某、袁某某以非法占有为目的，结伙诈骗金融机构的贷款，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人凌某甲在判处有期徒刑刑罚执行完毕后，五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，适用《刑法》第六十五条。被告人袁某某具有自首情节，适用《刑法》第六十七条第一款。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉,请依法判处。

此 致

杭州市富阳区人民法院

检察员：陈根生

　　　　　　　　　　 　 2020年3月30日

附：

1. 被告人凌某甲、金某某现押杭州市富阳区看守所；被告人袁某某现住地址候审182********）。

2. 预审卷宗3册。

3. 量刑建议书3份。