起诉书（刁某甲非法经营案)_中牟县人民检察院

河南省中牟县人民检察院

起 诉 书

牟检二部刑诉〔2020〕50号

 被告人刁某甲（曾用名刁某乙），女，1990年**月**日出生，身份证号码4101221990********，汉族，高中毕业，农民，住河南省郑州市中牟县**镇**村**号。因涉嫌非法经营，于2020年6月18日被中牟县公安局刑事拘留。因涉嫌非法经营罪，于同年7月23日经本院批准逮捕，于次日由中牟县公安局执行逮捕。

本案由中牟县公安局侦查终结，以被告人刁某甲涉嫌非法经营罪，于2020年10月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年10月23日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护人的意见，审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。因案情复杂，于2020年11月24日延长审查起诉期限半个月。被告人刁某甲同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2018年1月至2020年6月期间，被告人刁某甲在中牟县**镇**初中南边的彩票店内，利用在国通星驿、盒子科技、乐刷、银盛、瑞银信等多个第三方支付公司购置的13台销售点终端机具POS机，在没有实际商品交易的情况下，以虚构交易、虚开价格等方式，利用pos机为不特定客户的1099张信用卡套现后代还养卡，并按照刷卡金额0.8%到1%不等的比例收取手续费从中牟利。根据河南中财德普会计师事务所有限公司出具的鉴定意见书鉴定：被告人刁某甲非法经营金额为68187691.96元，总利润174391.48元.

被告人刁某甲到案后自愿如实供述自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1、书证、物证若干；2、证人郭某甲、朱某甲、姚某甲、李某甲、陈某某、郭某乙、朱某乙、韩某甲、刘某甲、韩某乙、杨某某、刘某乙、周某某、彭某某、韩某丙、李某乙、姚某乙、李某丙、郭某丙、马某某、朱某丙、韩某丁、王某甲、王某乙、韩某戊、王某丙、陶某某、朱某丁、姚某丙证言；3、被告人刁某甲供述与辩解；4、鉴定意见；5、现场勘验检查笔录、搜查笔录；6、视听资料、电子数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控的事实。被告人刁某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人刁某甲违反国家规定，未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人刁某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。综合本案事实、情节，建议对被告人刁某甲判处有期徒刑六年七个月，并处罚金200000元，退缴非法所得。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

中牟县人民法院

                         

                        检察官：闫  冉

                         二〇二〇年十二月八日

附：

1.被告人刁某甲现羁押于郑州市第三看守所。

2.全部案卷材料。

3.《认罪认罚具结书》一份。

4.《适用简易程序建议书》一份。

5.《量刑建议书》一份。