起诉书（刘恭伟掩饰、隐瞒犯罪所得案）_平和县人民检察院

福建省平和县人民检察院

起 诉 书

平检诉刑诉〔2019〕94 号

被告人刘恭伟，男，1980年**月**日出生，公民身份号码4222011980********，汉族，高中文化，无固定职业，出生地湖北省孝感市，户籍所在地湖北省孝感市孝南区**街**大道**号**栋*单元***室，住址同户籍所在地。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2018年6月10日被平和县公安局刑事拘留，同年7月17日经平和县人民检察院批准逮捕，当日被平和县公安局执行逮捕。

本案由平和县公安局侦查终结，以被告人刘恭伟涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2018年9月14日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2018年9月14日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间，因事实不清退回侦查机关补充侦查二次（ 2018年10月29日至2018年11月29日；2019年1月11日至2019年2月11日）；因案情复杂延长审查起诉期限三次（2018年10月15日至2018年10月29日；2018年12月30日至2019年1月11日；2019年3月12日至2019年3月26日）。

经依法审查查明：

1.2018年5月11日至5月16日期间，被害人卢某某、宋某某、关某某、蒲某某分别在网上被自称“北京**投资担保有限公司”贷款平台业务员的人，以申请贷款需要缴纳手续费、保证金为由，分别骗取人民币30300元、10300元、19500元和5300元。这些被骗款项分别存入账户名为徐某某的中国建设银行储蓄卡 （卡号62170008300********）、中国农业银行卡（卡号62284805482********）和中国邮政储蓄银行借记卡 （卡号62179924000********），后在短时间内通过被告人刘恭伟持有并使用的名称为孝感市**五金建材经营部、孝感市**美容美发店及孝感市**精品家电等商户POS机进行刷卡转移。2018年6月8日，民警在被告人刘恭伟经营的“孝感市开发区***超市”处查扣到涉案的三张银行卡。 

2.2018年3月至6月间，被告人刘恭伟使用销售点终端机具（即POS机），在无真实交易的情况下，利用其持有的多台POS机进行非法刷卡套现，并收取套现金额的1%-1.5%作为手续费牟利。经查，被告人刘恭伟累计循环刷卡套现金额共计人民币8274686元。   

认定上述事实的证据如下：

1.扣押的银行卡、POS机等物证；2.担保贷款合同、POS机交易记录、银行卡交易明细、扣押的记账本、户籍证明等书证；3.证人徐某某、刘某某的证言；4.被害人卢某某、宋某某等5人的陈述；5.被告人刘恭伟的供述和辩解。

本院认为，被告人刘恭伟明知是犯罪所得而予以转移，情节严重；违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易、虚开价格的方式非法从事资金支付结算业务，情节特别严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二百二十五条第一款第（三）项，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪和非法经营罪追究其刑事责任。被告人刘恭伟一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

平和县人民检察院

检察员：黄明生

2019年3月19日

附：

    1.被告人现被羁押在平和县看守所。

2.案卷材料和证据6册。

3.证人名单1份。

4.涉案物证暂扣在平和县公安局。

  

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第二百二十五条  违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

……
　　（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
　　……

第三百一十二条  明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
　　……

第六十七条  ……

被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

　第六十九条　判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
　　数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条 人民检察院认为被告人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案件材料、证据移送人民法院。