起诉书（刘晓勇非法经营案）_达拉特旗人民检察院

达拉特旗人民检察院

起 诉 书

达检公诉刑诉〔2019〕139号

被告人刘晓勇，曾用名刘二永，男，1986年**月**日出生，居民身份证号码1527221986********，汉族，大专文化程度，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市达拉特旗，住内蒙古自治区鄂尔多斯市达拉特**镇**村，系无业。2019年1月4日因涉嫌非法经营罪被达拉特旗公安局刑事拘留，同年1月29日经我院批准，由达拉特旗公安局执行逮捕。

本案由达拉特旗公安局侦查终结，以被告人刘晓勇涉嫌非法经营罪，于2019年3月29日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年3月29日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2019年4月30日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

被告人刘晓勇因个人名下信用卡欠款无法归还，从2012年开始以其个人及他人名义申请多台POS机，并利用POS机刷卡套现、倒卡养卡进行虚拟交易；同时被告人刘晓勇还高利借款从事利用POS机为他人刷卡套现、代还信用卡欠款赚取手续费，手续费比例为每万元收取60至200元不等。

1、在2012年至2015年年底期间，被告人刘晓勇利用商户名称为“中国移动某某通信营业厅”的4台POS机进行刷卡套现、倒卡养卡的虚构交易总额达12341810.88元。

2、在2014年至2015年期间，被告人刘晓勇还使用他人名下信用卡以倒卡养卡、刷卡套现、代还信用卡欠款方式进行虚构交易，其中使用石某某名下的信用卡进行虚构交易总额为2392505元；使用何某某名下信用卡进行进行虚构交易总额为1865876.36元；使用刘某甲名下信用卡进行虚构交易总额为837243元；为刘某乙名下信用卡刷卡套现42800元；为丁某某、李某某、王某某等三人代还信用卡欠款129790元。

综上，被告人刘晓勇利用POS机和使用他人信用卡进行虚构交易数额共计17610025.24元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证；2.证人证言；3.被告人的供述与辩解；4.视听资料等。

本院认为，被告人刘晓勇无视国家法律，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

达拉特旗人民法院

检察员：乔媛

检察员：杨婷

2019年5月9日

附：

    1.被告人刘晓勇现羁押于达拉特旗看守所。

2.案卷材料和证据3册。

3.建议适用简易程序审理此案。