起诉书（刘某某、林某甲等诈骗案)_浙江省温州市瓯海区人民检察院

浙江省温州市瓯海区人民检察院

起 诉 书

瓯检六部刑诉〔2020〕906号

被告人刘某某，女，1991年**月**日出生，公民身份号码4111041991********，汉族，大专文化程度，务工，户籍所在地河南省漯河市召陵区**镇**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月19日被温州市公安局瓯海区分局刑事拘留，2019年10月23日经本院批准，于次日被温州市公安局瓯海区分局逮捕，2020年7月6日经本院决定，于同日被取保候审。

辩护人陈鹏鹏，浙江泽商律师事务所律师，温州市瓯海区法律援助中心指派。

被告人林某甲，女，1984年**月**日出生，公民身份号码3303271984********，汉族，大学文化程度，务工，户籍所在地浙江省苍南县**镇**路**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月21日被温州市公安局瓯海区分局刑事拘留，2019年11月27日经本院批准，于次日被温州市公安局瓯海区分局逮捕，2020年7月6日经本院决定，于同日被取保候审。

辩护人陈丹，浙江六和（温州）律师事务所律师。

被告人黄某甲，女，1990年**月**日出生，公民身份号码6227251990********，汉族，大专文化程度，务工，户籍所在地甘肃省皋兰县**镇**路**号**。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月22日被温州市公安局瓯海区分局刑事拘留，2019年11月27日经本院批准，于次日被温州市公安局瓯海区分局逮捕，2020年7月6日经本院决定，于同日被取保候审。

辩护人李磊、陈和孟，浙江泽商律师事务所律师。

被告人郭某某，男，1996年**月**日出生，公民身份号码3325021996********，汉族，初中文化程度，务工，户籍所在地浙江省龙泉市**镇**村**窑**号**户。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月22日被温州市公安局瓯海区分局刑事拘留，2019年11月27日经本院批准，于次日被温州市公安局瓯海区分局逮捕，2020年7月6日经本院决定，于同日被取保候审。

辩护人章舒梦，浙江嘉瑞成律师事务所律师，温州市瓯海区法律援助中心指派。

本案由温州市公安局瓯海区分局侦查终结，以被告人刘某某、林某甲、黄某甲、郭某某涉嫌诈骗罪，于2020年1月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间，退回侦查机关补充侦查两次（自2020年2月24日至2020年3月23日、自2020年4月23日至2020年5月23日），延长审查起诉期限一次（自2020年6月24日至2020年7月8日）。

经依法审查查明：

2017年开始，赵某某（另案处理）伙同他人在杭州市注册成立浙江**科技集团有限公司（下简称**集团）从事非法网络放贷业务，后分别指派人员在安徽省池州市、江苏省盱眙县、浙江省义乌市、温州市瓯海区等地注册成立公司开展网络小额贷款相关业务，招募唐某某、黄某乙、程某某、姚某某（均另案处理）等人为组织成员，形成恶势力犯罪集团，各成员之间分工明确，配合严密，通过运营网络小额贷款APP（下简称网贷APP），制造民间借贷假象，设置多种“套路”，共同实施诈骗、寻衅滋事等违法犯罪活动，扰乱正常的经济、社会生活秩序，社会影响恶劣。

该犯罪集团具体作案模式为，通过网络、电话、短信等方式，以“零担保、无抵押、最高可借10000元”、“低门槛、低利息”等诱饵向公众进行虚假宣传和推广，引诱被害人下载其公司开发的安卓版、苹果版等形式的网贷APP，并在放贷过程中刻意隐瞒20%-30%不等的高额砍头息、服务费、每日3%的逾期费及7天借款期限等事实，通过诱使被害人注册、上传身份证、手机通讯录、话单、绑定银行账户等方式获取公民个人信息（诱使苹果版网贷APP被害人更换公司提供的苹果ID账号），为后续催收作准备，同时在网贷APP上设置陷阱，诱骗被害人借款，并以服务费的名义直接扣除25%至30%的高额“砍头息”，设置还款期限为7天，后制造借款取消或退款障碍；借款到期前由话务员“推荐”，引诱被害人以与服务费相同的费用展期续借7天，并有意根据还款情况提升被害人借款额度；借款到期后，由催收人员介入，并有组织地采用“电话轰炸”、“爆通讯录”、锁定苹果手机ID等方式对被害人及其亲友进行滋扰、恐吓，继续引诱或迫使被害人支付高额服务费、展期费、逾期费等费用，进行非法牟利。

2018年7月，李某甲、杨某某（均另案处理）等人受赵某某指派在温州市瓯海区**街道**大厦**楼设立温州**甲电子商务有限公司、温州**乙电子商务有限公司等公司，负责有关网贷APP的售前业务，其间招募被告人刘某某、林某甲、郭某某、黄某甲及陈某某、徐某某（均另案处理）等人，其中被告人刘某某、林某甲、郭某某从事话务员工作，被告人黄某甲负责人员管理、招聘、绩效考核等工作。上述被告人在明知公司实施“套路贷”业务基本模式情况下，伙同他人利用“**发”“**轮”“**塔”“**拉”等网贷APP向被害人黄某丙、李某乙、林某乙、陆某某等人进行非法放贷，并以接听电话咨询等名义引诱借款、到期前还款提醒、展期推荐等，通过收取服务费、展期费等名目骗取上述被害人财物；借款到期后，通过程某某负责的催收团队采取有组织地“电话轰炸”、“爆通讯录”等手段形成心理强制，引诱或迫使被害人续期，再以服务费、展期费、逾期费等名目骗取被害人财物，并扰乱被害人及其亲友正常生活和工作秩序。

现已查明涉案相关APP的情况如下：

1.2019年3月至5月，“**发”实际放款总金额9800万元以上，被害人达2.1万余人，诈骗既遂金额6800万元以上，诈骗未遂金额500万元以上。

2.2019年4月至7月，“**轮”实际放款总金额1500万元以上，被害人达7千余人，诈骗既遂金额800万元以上，诈骗未遂金额400万元以上。

3.2019年5月至7月，“**塔”实际放款总金额9800万元以上，被害人达2.8万余人，诈骗既遂金额5800万元以上，诈骗未遂金额1400万元以上。

4.2019年7月，“**拉”实际放款总金额3300万元以上，被害人达1.4万余人，诈骗既遂金额1300万元以上，诈骗未遂金额900万元以上。

经查，各被告人参与犯罪事实如下：

1.被告人刘某某于2018年4月加入**集团，2019年2月至7月期间，伙同他人通过“**发”“**轮”“**塔”“**拉”等网贷APP，以上述手段骗取被害人财物，团队获利1.1亿元以上，个人获利约3.5万元，已退出3.5万元。2019年9月19日，被告人刘某某被公安机关抓获，归案后如实供述自己的主要犯罪事实。

2.被告人林某甲于2017年11月加入**集团，2019年2月至7月期间，伙同他人通过“**发”“**轮”“**塔”“**拉”等网贷APP，以上述手段骗取被害人财物，团队获利1.1亿元以上，个人获利约3.3万元，已退出3.3万元。2019年10月21日，被告人林某甲被公安机关抓获，归案后如实供述自己的主要犯罪事实。

3.被告人黄某甲于2017年底加入**集团，2019年2月至2019年7月期间，伙同他人通过“**发”“**轮”“**塔”“**拉”等网贷APP，以上述手段骗取被害人财物，团队获利1.1亿元以上，个人获利约3.5万元，已退出3.5万元。2019年10月22日，被告人黄某甲被公安机关抓获，归案后如实供述自己的主要犯罪事实。

4.被告人郭某某于2018年8月加入**集团，2019年2月至7月期间，伙同他人通过“**发”“**轮”“**塔”“**拉”等网贷APP，以上述手段骗取被害人财物，团队获利1.1亿元以上，个人获利约2.5万元，已退出2.5万元。2019年10月22日，被告人郭某某自动投案并如实供述自己的主要犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：归案经过、羁押证明、户籍资料、全国常住人口信息、接受证据材料清单、银行交易明细、分析报告、借款协议文本等书证；

2.证人证言：证人惠某某等人的证言；

3.被害人陈述：被害人黄某丙、李某乙、林某乙、陆某某等人的陈述；

4.被告人供述和辩解：被告人刘某某、林某甲、黄某甲、郭某某及同案犯李某甲、沈某某等人的供述和辩解；

5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：远程勘验工作记录、辨认笔录及照片；

6.视听资料、电子数据：APP设计界面、APP后台数据、金鸿话务系统数据、手机截图。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人刘某某、林某甲、黄某甲、郭某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人刘某某、林某甲、黄某甲、郭某某伙同他人，以非法占有为目的，利用电信网络诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某某、林某甲、黄某甲、郭某某伙同他人以“套路贷”为手段共同实施诈骗犯罪，组成较为固定的犯罪组织，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款的规定，系犯罪集团。被告人刘某某、林某甲、黄某甲、郭某某在共同犯罪中均起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条的规定，系从犯，应当减轻处罚。被告人郭某某主动向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。被告人刘某某、林某甲、黄某甲到案后均如实供述自己的犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人刘某某、林某甲、黄某甲、郭某某均自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人刘某某、林某甲、黄某甲、郭某某均已退出违法所得，可以酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

温州市瓯海区人民法院

检察官：吕约合

检察官助理：魏亚男

2020年7月20日

                        

附件：

1.被告人刘某某、林某甲、黄某甲、郭某某现取保候审在家，联系电话分别为1386703****（刘某某）、1781625****（林某甲）、1516842****（黄某甲）、1985782****（郭某某）；辩护人陈鹏鹏，联系电话1525844****；辩护人章舒梦，联系电话1345605****；辩护人陈丹，联系电话1350665****；辩护人陈和孟，联系电话1386831****；辩护人李磊，联系电话1810015****。

2.案卷材料和证据10册、光盘5张。

3.《认罪认罚具结书》4份。

4.《调查评估意见书》5份。