起诉书（刘某某、王某甲等非法吸收公众存款案）_上海市杨浦区人民检察院

上海市杨浦区人民检察院

起 诉 书

沪杨检金融刑诉〔2020〕100号

被告人王某甲，女，1963年**月**日出生，公民身份号码3102251963********，汉族，高中肄业，系上海**管理有限公司总经理，户籍在广东省深圳市宝安区**路**号，居住在上海市浦东新区**路**弄**号**室。2019年10月31日因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局杨浦分局刑事拘留，同年11月2日被延长刑事拘留期限至三十天。2019年12月3日经本院批准并由上海市公安局杨浦分局执行逮捕。

被告人刘某某，男，1953年**月**日出生，公民身份号码3101091953********，汉族，初中文化，系上海**管理有限公司副总经理，户籍在上海市长宁区**路**弄**号**室，居住在上海市宝山区**路**弄**号。2019年10月31日因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局杨浦分局刑事拘留，同年11月2日被延长刑事拘留期限至三十天。2019年12月3日经本院批准并由上海市公安局杨浦分局执行逮捕。

被告人庞某某，女，1956年**月**日出生，公民身份号码3101041956********，汉族，高中文化，系上海**管理有限公司副总经理，住上海市普陀区**路**弄**号**室。2019年10月31日因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局杨浦分局刑事拘留，同年11月2日被延长刑事拘留期限至三十天，同年11月20日被释放并取保候审。

本案由上海市公安局杨浦分局侦查终结，以被告人王某甲、刘某某、庞某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年2月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年2月4日及次日告知被告人有权委托辩护人，后告知被告人认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人王某甲、刘某某、庞某某均同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2014年9月，上海**管理有限公司（以下简称“**公司”）注册成立，法定代表人系方某某，于2017年6月变更为崔某某，于2019年2月变更为王某乙（另案处理），由王某乙实际经营该公司。在未经国家有关部门批准的情况下，**公司租赁本市杨浦区**路**号**室等地用于办公，招募业务团队，通过他人介绍等方式，以投资车贷项目等为名对外宣传，许以高息回报，吸引社会不特定公众参与投资，通过与投资人签订《出借咨询及服务协议》《借款合同书》等方式吸收公众资金。

2016年7月，被告人王某甲入职**公司担任总经理，主要负责介绍社会公众参与投资。任职期间，被告人王某甲本人参与非法吸收公众资金共计人民币（下同）1000余万元。在**公司出现兑付困难后，被告人王某甲自行兑付投资人13万元。

2017年2月，被告人刘某某入职**公司担任副总经理，主要负责介绍社会公众参与投资。任职期间，被告人刘某某本人参与非法吸收公众资金共计3000余万元。在**公司出现兑付困难后，被告人刘某某自行兑付投资人25万元。

2017年5月，被告人庞某某入职**公司担任副总经理，主要负责介绍社会公众参与投资。任职期间，被告人庞某某本人参与非法吸收公众资金共计300余万元。

2019年6月4日，经被告人刘某某规劝，被告人庞某某主动至公安机关投案。同年10月31日，经民警电话通知，被告人王某甲、刘某某、庞某某主动至公安机关投案。案发后，被告人刘某某、庞某某分别向公安机关退交70万元、10万元。

认定上述事实的证据如下：

1.《营业执照》《档案机读材料》《准予设立/开业登记通知书》《准予变更登记通知书》等材料，证实**公司的成立日期、公司类型、法定代表人、经营范围等工商注册信息及变更情况。

2.涉案人员王某乙的供述、证人邱某某、潘某某等人的证言，证实**公司的经营状况、实际经营地、公司架构及人员情况，以及被告人王某甲、刘某某、庞某某在**公司的任职情况。

3.证人傅某某、王某丙等人的证言、证人张某甲、张某乙、胡某某等人的《案件调查取证表》《出借咨询及服务协议》《借款合同书》《收款确认书》、POS签购单、银行账户交易明细等材料，证实上述投资人经被告人王某甲、刘某某、庞某某宣传进行投资并签订协议及造成损失的情况。

4.上海**事务所有限公司出具的《会计鉴定意见书的补充说明》（**鉴[2019]第237-1号），证实被告人王某甲、刘某某、庞某某参与向社会公众吸收资金以及获取薪酬等情况。

5.公安机关出具的“到案情况”“办案说明”及被告人刘某某辩护人提供的手机截图等材料，证实被告人王某甲、刘某某、庞某某的到案经过。

6.证人傅某某、李某某的证言、公安机关出具的“办案说明”，被告人王某甲提供的《收条》《中国工商银行回单凭证》、被告人刘某某名下银行账户交易明细等材料，证实被告人王某甲、刘某某自行兑付投资人的情况。

7.公安机关出具的《扣押决定书》《涉案财物集中保管凭证》《扣押清单》，证实案发后被告人刘某某、庞某某向公安机关退赔的情况。

8.被告人王某甲、刘某某、庞某某到案后的历次供述及部分辨认笔录，均对其非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王某甲、刘某某、庞某某均对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王某甲、刘某某、庞某某伙同他人违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，以投资相关项目名义非法向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某甲、刘某某、庞某某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当减轻处罚。被告人王某甲、刘某某、庞某某自动投案且如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以减轻处罚。被告人刘某某到案后协助司法机关规劝同案犯投案，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，具有立功表现，可以从轻处罚。被告人王某甲、刘某某、庞某某承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人王某甲有期徒刑一年六个月以上二年以下，并处罚金；判处被告人刘某某有期徒刑二年以上二年六个月以下，并处罚金；判处被告人庞某某有期徒刑六个月以上一年以下，可以适用缓刑，并处罚金。若被告人在法院审理期间进行退赔，可酌情从宽处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市杨浦区人民法院

检察员：朱颖庆

2020年3月3日

附：

1.被告人王某甲、刘某某现羁押于上海市杨浦区看守所，被告人庞某某现候审于住处。

2.侦查卷宗二十九册、补充证据材料一册、鉴定材料一册、《随案移送赃证款物品清单》二份。

3.《认罪认罚具结书》三份、《财产刑履行意愿记录单》二份。

4.《适用简易程序建议书》一份。

5.被告人王某甲的辩护人顾鹤东，上海昌申律师事务所律师；辩护人李晓姗，上海剑湖律师事务所律师。被告人刘某某的辩护人宋文花，上海浦虹律师事务所律师。被告人庞某某的辩护人荆一杰，上海市同建律师事务所律师。

6.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

……

第二十五条  共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十七条  在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

第六十七条  犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

……

第六十八条  犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条  犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条 　人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。