起诉书（刘某某、苏宁非法吸收公众存款案）_上海市浦东新区人民检察院

上海市浦东新区人民检察院

起 诉 书

沪浦检金融刑诉〔2018〕3589号

被告人苏宁，男，1977年**月**日生，公民身份号码：5109021977********，汉族，大学文化，系上海**及**，户籍在四川省成都市成华区**路**号**栋**单元**号，住上海市浦东新区**路**村**室。2018年5月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，2018年5月8日延长刑事拘留期限至三十天，同年6月5日经本院批准并由上海市公安局浦东分局执行逮捕。2018年8月1日经上海市人民检察院第一分院批准延长侦查羁押期限一个月。

被告人刘某某，男，1983年**月**日生，公民身份号码：5113211983********，汉族，大学文化，系上海**信息服务有限公司**，户籍在四川省南部县**镇**街**号，住上海市浦东新区**路**弄**号**室。2018年5月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，2018年5月10日延长刑事拘留期限至三十天，同年6月5日经本院批准并由上海市公安局浦东分局执行逮捕。2018年8月1日经上海市人民检察院第一分院批准延长侦查羁押期限一个月。

本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人苏宁、刘某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月5日移送本院审查起诉。本院受理后，于同日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了被告人的辩护人的意见，审查了全部案件材料。经本院审查，于2018年10月17日退回补充侦查，上海市公安局浦东分局补充侦查终结，于2018年11月14日移送本院审查起诉。

经依法审查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“*甲金融公司”）注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，**金融通过上述手段，销售由贵州**公司作为转让方的“**通（**之路）理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。

2015年2月起，*甲金融公司先后设立“**金融”“**宝”“**贷（**钱庄）”“**财富”4个线上理财平台，收购或设立“**金融平台”“**商务/**商务/**平台”“**/**平台”“**金融平台”“**金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。

2015年5月，被告人苏宁入职上海**信息服务有限公司（以下简称“*乙金融公司”），2016年11月起担任*乙金融公司**，负责该公司日常经营管理。2017年3月起，被告人刘某某担任*乙金融公司**，负责该公司放贷业务。被告人苏宁、刘某某任职期间，明知*甲金融公司未经依法批准，仍然使用其非法募集的资金对外放贷，后将放贷债权提供给 **宝”“**贷（**钱庄）”“**财富”等线上理财平台，由上述平台包装成年化收益率12%至20%的理财产品后对外销售，以此循环操作的方式非法吸收公众存款。

经审计，被告人苏宁在担任*乙金融公司**期间，“**金融平台”累计放贷金额为人民币2,596,330,687.67元，在*甲金融公司上述线上理财平台中以“**金融平台”作为借款人推介渠道的累计交易量为人民币2,593,944,050.57元，截止案发对应的未兑付金额为人民币1,940,958,691.08元。被告人刘某某在担任*乙金融公司**期间，“**金融平台”累计放贷金额为人民币2,444,162,151.57元，在*甲金融公司上述线上理财平台中以“**金融平台”作为借款人推介渠道的累计交易量为人民币2,537,314,550.57元，截止案发对应的未兑付金额为人民币1,940,958,691.08元。

2018年4月9日，*甲金融公司**周某某主动投案并如实交代单位犯罪事实。2018年4月30日，被告人苏宁被公安机关抓获，2018年5月2日被告人刘某某主动至公安机关投案，到案后均如实供述了上述犯罪事实。

上述事实，有以下证据证明：

1.被告人苏宁、刘某某的供述、同案犯周某某的供述以及公安机关调取的*乙金融公司的档案机读材料、营业执照、劳动合同等书证，证实*乙金融公司的基本情况和被告人苏宁、刘某某的任职情况。

2.公安机关调取的资产合作协议、渠道佣金方案，战略合作框架协议、委托服务协议、代偿及担保协议、*乙金融公司内部会议记录等书证，证人袁某某、王某甲、胡某某、李某甲、石某某、刘某乙等人的证言，证实*乙金融公司实际由*甲金融公司和周某某控制以及*乙金融公司的日常经营状况。

3.证人陈某某、李某乙、代某某、彭某某、许某某、詹某某、黄某某、刘某丙、吴某某、曾某某、王某乙等人的证言，公安机关调取的债权转让协议、债权信息列表等证实*乙金融公司对外开展放贷业务的情况及*乙金融公司与“**宝”“**贷（**钱庄）”“**财富”等线上理财平台的业务对接方式和资金流转情况。

4.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实与被告人苏宁、刘某某有关的非法吸收公众存款金额。

5.公安机关出具的案发及抓获经过、归案情况说明等，证实被告人苏宁、刘某某及周某某等人的到案情况。

6.公安机关调取的户籍资料，证实被告人苏宁、刘某某的身份情况。

7.被告人苏宁、刘某某的供述，证实其二人对上述犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人苏宁、刘某某对基本犯罪事实无异议。

本院认为，被告人苏宁、刘某某作为*甲金融公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪（单位）追究其刑事责任。被告人苏宁、刘某某均系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市浦东新区人民法院

检 察 员： 吴菊萍

2018年11月30日

附：

1.被告人苏宁、刘某某现羁押于上海市浦东新区看守所。

2.案卷材料和证据十册，司法审计报告一册。

3.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第三十条 公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。

第三十一条 单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。

第六十七条第一款 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条第一款 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。