起诉书（刘某某信用卡诈骗、诈骗案）(公开版)_台安县人民检察院

辽宁省台安县人民检察院

起 诉 书

台检刑检二部刑诉〔2019〕249号

被告人刘某某，男，1977年**月**日生，公民身份号码2103211977********，汉族，初中文化，无业，出生地辽宁省台安县，户籍地辽宁省台安县**镇**村**组，住辽宁省沈阳市和平区**街**小区**号楼**室。因信用卡诈骗嫌疑，于2019年5月15日被台安县公安局刑事拘留，因涉嫌信用卡诈骗罪，经本院批准，于2019年5月24日被台安县公安局逮捕。

本案由台安县公安局侦查终结，以被告人刘某某涉嫌信用卡诈骗、诈骗罪，于2019年7月19日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2016年7月22日已告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。本案于2019年9月2日退回公安机关补充侦查，公安机关于2019年9月26日补查重报。期间，本案于2019年8月20日延长审查起诉期限十五天。

经依法审查查明：

一、信用卡诈骗

2012年7月19日，被告人刘某某在中国工商银行股份有限公司台安支行办理了卡号为4270200012******的信用卡一张，后刘某某通过刷卡、取现等方式持卡透支消费，截止2014年11月20日累计透支本金人民币99904.90元，经发卡行上门、电话、短信多次催收超过三个月仍未归还，且将联系电话更换逃避催收。

二、诈骗

2013年3月11日，被告人刘某某使用其伪造的台安县**小区**号楼**单**室房屋所有权证向王某某抵押借款，并在抵押借款协议上伪造其妻子宋某某的签字骗取王某某信任，以此骗得王某某人民币230000元，截止目前，该款仍未偿还。2019年5月13日，被告人刘某某被公安机关抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：常住人口基本信息、人员档案、无犯罪记录证明、在逃人员登记表、工商信用卡申请表、刘某某身份证复印件、关于刘某某贷记卡恶意透支的情况说明、刘某某涉案信用卡的交易明细、刘某某透支历史追缴台账、中国工商银行牡丹卡个人卡透支催收记录、房屋买卖协议、借条、房屋所有权证一本、刘某某写“宋某某”笔迹、举报材料、机动车信息、便笺、借条、收条、台安县城镇私有房产所有权登记申请书、台安县公安局协助查询财产通知书、刘某某中国农业、建行、鞍山银行卡交易明细清单、出入境记录查询、案件来源及到案经过；

2.证人刘某甲、陶某某、宋某某、刘某乙的证言；

3.被害人王某某的陈述；

4.被告人刘某某的供述和辩解；

5.台安县房产管理处鉴定意见。

本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，同时以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某某一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

辽宁省台安县人民法院

                                   

 检 察 员：王景成

     

2019年10月25日

附：

    1.被告人刘某某现被羁押于台安县看守所；

2.案卷材料和证据叁册。