起诉书（刘某某信用卡诈骗案)_天津市津南区人民检察院

天津市津南区人民检察院

起诉书

津津南检三部刑诉〔2020〕39号

被告人刘某某，男，1964年**月**日出生，居民身份证号码：1201121964********，天津市人，汉族，小学肄业文化，无业。户籍地：天津市津南区**镇**村**区**号；现住址：天津市津南区**镇**里**号楼**门**号。1991年7月因犯盗窃罪被天津市南郊区人民法院判处有期徒刑十年，剥夺政治权利2年，2014年9月因犯开设赌场罪被天津市滨海新区人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金一万五千元，2014年10月21日刑满释放。因本案于2019年6月25日被天津市公安局津南分局刑事拘留，同年7月2日被取保候审。2020年7月1日经本院决定，由天津市公安局津南分局执行取保候审。

本案由天津市公安局津南分局侦查终结，以被告人刘某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年7月1日向本院移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2012年3月14日，被告人刘某某持身份证件、虚假的工作证明等材料在*甲银行天津分行办理额度为15万元的信用卡一张，后通过POS机套现、ATM机取现等方式透支信用卡钱款用于赌博挥霍，其于2015年10月23日最后一次还款后，因个人经济问题无法归还剩余欠款。经发卡银行多次以电话、信函等方式催收，被告人刘某某均以更换联系电话等方式逃避。截至本案刑事立案前，被告人刘某某尚欠*甲银行本金人民币129922.37元未归还。

2013年9月3日，被告人刘某某持身份证件在*乙银行天津分行办理额度为2.5万元的信用卡一张，后通过POS机套现、ATM机取现等方式透支该信用卡内钱款用于赌博挥霍，于2013年12月18日最后一次还款后，其再次因个人经济问题无法归还剩余欠款。经发卡银行多次以电话、信函等方式催收，被告人刘某某均以更换联系电话等方式逃避。截至刑事立案前，被告人刘某某尚欠*乙银行本金人民币24050元未归还。

综上，被告人刘某某恶意透支银行信用卡本金共计人民币153972.37元。经银行报警，被告人刘某某于2019年6月25日被公安机关抓获归案，如实供述了犯罪事实。后其归还了所欠*乙银行和*甲银行全部透支本金。

认定上述事实的证据如下：

1.案件来源、抓获经过、信用卡交易明细、催收记录等书证；

2.被害单位代表胡某某、许某某的证言；

3.被告人刘某某的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人刘某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，明知没有还款能力仍恶意透支信用卡用于赌博挥霍，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。其归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，属坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

天津市津南区人民法院

检  察  官：  杜海峰

检察官助理：  梁张倩

2020年7月31日

附：

1、被告人刘某某现在家候审；

2、案卷材料和证据2册；

3、认罪认罚具结书；

4、量刑建议书。