起诉书（刘某某诈骗）(公开版)_攸县人民检察院

攸县人民检察院

起 诉 书

攸检一部刑诉〔2020〕47号

被告人刘某某，男，1982年**月**日出生，居民身份证号码4302231982********，汉族，初中文化，原中国**人寿保险公司深圳分公司业务员，湖南省攸县人，住攸县**镇**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月18日被攸县公安局刑事拘留，于2020年4月26日被攸县公安局取保候审；经本院决定，于2020年8月4日被攸县公安局执行逮捕。

本案由攸县公安局侦查终结，以被告人刘某某涉嫌诈骗罪，于2020年7月6日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年7月7日已告知被告人有权委托辩护人，同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

被告人刘某某因炒股亏损严重，为补仓在帮助被害人贺某某、武某甲、武某乙办理贷款过程中，虚构帮助制作银行流水收取押金，介绍贺某某、武某甲承包快餐店收取押金,向王某某采购公司年会用围巾等事实，骗取贺某某、武某甲、武某乙、王某某共计301180元，除案发前已归还部分款项外，至案发时尚未归还诈骗金额共计157180元。具体犯罪事实如下：

1.2017年4月14日，被告人刘某某入职中国**人寿保险公司深圳分公司**二区担任业务员，负责招揽保险业务。刘某某在该公司工作期间认识了**普惠金融放贷人员，时常在微信发布放贷信息。

2018年初，刘某某在网上打牌时认识了被害人贺某某，互相加了微信好友。同年8月，贺某某因做生意急需资金，便联系刘某某请求其帮助在**普惠金融贷款。刘某某谎称贺某某不是**集团的客户，贷款利息较高，要贺某某缴纳5500元押金帮助贺某某做账降低贷款利息。贺某某信以为真，于8月19日微信转账5500元给刘某某。9月4日，刘某某告诉贺某某还需要4500元押金，贺某某再次拿了4500元现金在攸县县城交给刘某某。9月28日，刘某某再次要求贺某某缴纳押金30000元，贺某某当日通过微信转账30000元给刘某某。

2018年12月，贺某某收到**普惠金融发放的贷款共计194000元。

2019年1月29日，刘某某谎称深圳比亚迪罗湖充电站快餐店对外招租，谎称介绍贺某某承包，要贺某某缴纳押金20000元。同时刘某某告知贺某某，其已经是**集团的VIP客户，**银行针对VIP客户推出一项理财产品，贺某某只要将65000元存放在**银行3个月，就可以获得7000元利息收入。贺某某信以为真当日通过支付宝向刘某某转账45000元，其中20000元为承包快餐店押金，剩余25000元购买理财产品，并要刘某某将原支付办理贷款的40000元押金转为购买理财产品。

2019年5月，刘某某告诉贺某某快餐店每天如果要供应两餐需要再缴纳10000元定金，贺某某随后通过支付宝向刘某某转账10000元。2019年7月1日，贺某某、武某甲两人到深圳实地考察，刘某某伪造了一份虚假合同给贺某某、武某甲二人。之后贺某某多次催促刘某某希望其尽快办好快餐店租赁手续，刘某某以比亚迪罗湖充电站正在扩建不能营业为由推脱。

期间，2019年3月6日，贺某某丈夫武某丁见刘某某有一个深圳市出租车从业资格证，便请刘某某帮自己也办理一个，刘某某谎称可以帮武某丁办理，并以收取报名费的名义要求贺某某缴纳3080元，贺某某信以为真支付了3080元给刘某某。

2019年5月，贺某某多次要求刘某某退还相关资金，刘某某于2019年5月29日通过微信转账退还贺某某5000元、8月28日通过微信转账退还贺某某7000元，之后归还武某丁10000元，2019年10月贺某某在谭桥街道找到刘某某要求还款，刘某某取40000元现金归还给贺某某。之后刘某某将贺某某微信好友、电话号码拉黑，贺某某无法联系到刘某某。

综上，刘某某共计骗取贺某某98080元用于个人花销，案发前已归还62000元，案发时尚有36080元未归还。

2.2018年8月，被害人武某甲做生意急需资金，通过弟媳贺某某认识被告人刘某某，请其帮助从**普惠金融贷款。刘某某谎称帮助武某甲做流水，以降低贷款利息，要武某甲缴纳30000元押金，武某甲信以为真，分别于2018年9月4日微信转账9000元、9月28日微信转账30000元给刘某某，其中9月4日转账的9000元有3000元为武某甲代朋友张娇莲转给刘某某。

2018年10月初，武某甲收到**普惠金融发放的贷款103000元。武某甲要求刘某某归还押金，刘某某谎称需要公司审批，让武某甲耐心等待。

2019年1月，刘某某再次联系武某甲，告知武某甲已是**集团的VIP客户，**银行针对VIP客户推出一项理财产品，武某甲只要将65000元存放在**银行就可获取高额利息收入。武某甲信以为真，于2019年1月24日微信转账29000元给刘某某，并要刘某某将原办理贷款的36000元押金转为购买理财产品。

2019年3月，刘某某联系武某甲谎称深圳比亚迪罗湖充电站快餐店对外招租，可介绍武某甲承包，要武某甲缴纳押金20000元。武某甲信以为真，于3月7日微信转账20000元给刘某某。同年7月1日，贺某某、武某甲两人到深圳实地考察，刘某某伪造了一份虚假合同给贺某某、武某甲二人。之后武某甲多次催促刘某某希望其尽快办好快餐店租赁手续，刘某某以比亚迪罗湖充电站正在扩建不能营业为由推脱。

武某甲多次催促刘某某归还资金，刘某某分别于2019年6月20日归还5000元、6月26日归还30000元、6月27日归还20000元。之后刘某某将武丽艳微信好友、电话号码拉黑，武丽艳无法联系到刘某某。

综上，刘某某共计骗取武某甲85000元用于个人花销，案发前已归还55000元，案发时尚有30000元未归还。

3.2019年3月，被害人武某乙急需资金周转，经武某甲介绍认识了被告人刘某某，便请其帮助在**普惠金融贷款。刘某某告诉武某乙其在**普惠金融的贷款额度为218000元，谎称武某乙需缴纳30000元押金帮助武某乙做账降低贷款利息。武某乙信以为真，于2019年3月16日微信转账15000元给刘某某，剩余的15000元向刘某某借支。

2019年5月，刘某某谎称武某乙有一笔60000元贷款未归还，要武某乙先缴纳60000元归还该笔贷款，等**普惠金融的贷款发放后再将该60000元归还武某乙。武某乙信以为真，分别于2019年5月17日微信转账10000元、6月13日微信转账29000元、6月16日转账4000元给刘某某，剩余的向刘某某借支。

2019年6月，武某乙收到**普惠金融发放的贷款共计208000元。

武某乙在惠州有一套房子准备出售，2019年11月，刘某某得知后谎称可以代武某乙出售房屋，要武某乙缴纳押金，武某乙信以为真，通过微信转账2000元给刘某某。

事后，武某乙多次催促刘某某还钱，刘某某分别于2019年9月21日归还1000元、10月1日归还4000元、10月10日归还12000元、10月11日归还5000元、10月16日归还5000元。之后武某乙多次催促刘某某还钱，刘某某以各种理由推脱。

综上，刘某某共骗取武某乙60000元用于个人花销，案发前已归还27000元，案发时尚有33000元未归还。

4.被害人王某某丈夫陈某乙与被告人刘某某系表兄弟。2018年12月，刘某某见陈某乙在微信上推销以纯服装店的红色围巾，12月3日刘某某加王某某为微信好友，询问红色围巾售价，谎称其所在**保险公司办年会需要采购红色围巾。王某某将以纯公司湖南办事处客服电话告诉刘某某，并安排公司工作人员邮寄样品给刘某某。12月12日刘某某向王某某谎称要预定3300条围巾，并谈好售价为48元每条。刘某某谎称需要交纳45000元质量保证金，收货后予以退还。王某某信以为真，于当天微信转账38000元给刘某某，剩余7000元请刘某某垫付。刘某某向王某某出具了一份伪造的《物资保证金》凭据。

刘某某收到保证金后告知王某某向以纯厂家下单，并要求王某某保证产品在2018年12月28日前送到深圳市指定地点存放。王某某向厂家订购红色围巾3300条，共计付款147840元。之后王某某多次要求送货给刘某某，刘某某以各种理由推脱，拒不提供收货地址。

2019年5月，刘某某告知王某某只要将17000元存在**银行账户十个工作日就可成为**集团VIP客户，便能更容易将围巾卖给**保险公司。王某某信以为真，于2019年5月20日、21日分四笔通过微信转账17000元给刘某某。

2019年6月5日，刘某某告知王某某在**保险购买一份3100元的保险，如果订购的围巾有损失**保险会给予理赔。王某某信以为真，于当日微信转账3100元给刘某某。

2019年12月，王某某和丈夫陈某乙到深圳**保险公司询问举办年会一事得知被骗，便于2020年3月27日向公安机关报警。

综上，刘某某骗取王某某共计58100元用于个人开销。

2020年4月17日，刘某某主动向攸县公安局皇图岭派出所投案，并如实供述上述事实。

2020年4月24日，刘某某家属代其赔偿贺某某损失36080元、赔偿王某某损失58100元、赔偿武某甲损失30000元、赔偿武某乙损失33000元，取得了贺某某、武某甲、武某乙、王某某的谅解。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍资料、、刘某某伪造的《物资保证金》文书、《物料合同》、王某某的微信记录、汇款记录、刘某某伪造的租赁合同、

贺某某微信聊天记录、武某乙微信聊天记录、武某甲微信聊天记录、领条、谅解书等书证；2.证人陈某甲的证言；3.被害人贺某某、武某甲、武某乙、王某某的陈述；4.被告人刘某某的供述与辩解。

本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，多次虚构事实，骗取多人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。案发后刘某某主动向公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

攸县人民法院

检察官：孙洪斌

检察官助理：赵幸福

2020年8月6日

附件：

1.被告人刘某某现羁押在攸县看守所。

2.案卷材料三册。

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