起诉书（刘某某违法发放贷款案）_枣庄市薛某某人民检察院

枣庄市薛某某人民检察院

起 诉 书

                                            薛检二部刑诉〔2020〕45号

被告人刘某某，男，1969年**月**日出生，身份证号码3704031969********，汉族，群众，中专文化，原**银行股份有限公司**区支行**分行**，户籍地山东省枣庄市薛某某**路**号，现居地山东省枣庄市薛某某**路**号。2020年7月27日因涉嫌违法发放贷款罪被枣庄市公安局薛城分局刑事拘留，同年9月2日经本院批准逮捕，同日枣庄市公安局薛城分局执行逮捕。

本案由枣庄市公安局薛城分局侦查终结，以被告人刘某某涉嫌违法发放贷款罪，于2020年11月2日向本院移送审查起诉。本院受理后，于当日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序。

经依法审查查明：

2016年12月份至2017年6月份，被告人刘某某利用担任枣庄**银行股份有限公司**区支行**分行**、客户**的职务便利，违返国家规定，违法发放贷款215万元，案发前未偿还本金2032335.68元。

1.2016年12月份，被告人刘某某作为枣庄**银行股份有限公司**区支行**分行**、客户**，在负责审核张某某、王某某、吴某某等六人的六户联保贷款申请时，未严格履行贷前依法审查、贷中依法核实、贷后依法检查的职责，违反国家规定出具借款人符合贷款条件的调查报告，经决策人审批后，2016年12月份枣庄农村商业银行股份有限公司向张某某、王某某、吴某某等六人发放贷款共计115万元，截止2020年10月20日有未偿还本金1039928.7元。

2.2017年5月份，被告人刘某某作为枣庄**银行股份有限公司**区支行**分行**、客户**，在负责审核刘某某、姜某某、袁某某等五人的五户联保贷款申请时，未严格履行贷前依法审查、贷中依法核实、贷后依法检查的职责，违反国家规定出具借款人符合贷款条件的调查报告，经决策人审批后，2017年6月份枣庄**银行股份有限公司向刘某某、姜某某、袁某某等五人发放贷款共计100万元，截止2020年10月20日有未偿还本金992406.98元。

认定上述事实的证据如下：

被告人刘某某的供述和辩解，证人张某某、吴某某、叶某某证言，刘某某在职证明、银行交易明细、户籍证明等书证。

本院认为，被告人刘某某作为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

    此致

山东省枣庄市薛某某人民法院

                                                  检察员：吴勇

                                                  检察员：蒋振

                                                  2020年11月27日

附：

1.被告人刘某某现押于滕州市看守所；

2.诉讼卷五册；

3.《认罪认罚具结书》一份；

4.《量刑建议书》一份。