起诉书（刘某某违法发放贷款案）_穆棱市人民检察院

黑龙江省穆棱市人民检察院

起 诉 书

黑穆检诉刑诉〔2020〕32号

被告人刘某某，男，1971年**月**日出生，居民身份证号码2310231971********，汉族，中专文化，住穆棱市八面通镇**小区**号楼**单元**室，穆棱市**信用社客户经理。2019年11月20日因涉嫌违法发放贷款被穆棱市公安局刑事拘留，2019年12月23日经本院以涉嫌违法发放贷款罪批准逮捕，同日由穆棱市公安局执行。

本案由穆棱市公安局侦查终结，以被告人刘某某涉嫌违法发放贷款罪，于2020年2月24日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年2月27日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了辩护律师的意见，审查了全部案件材料。因事实不清、证据不足，本院于2020年3月24日第一次退回公安机关补充侦查，2020年4月24日公安机关第一次重报；因事实不清、证据不足，本院于2020年5月22日第二次退回公安机关补充侦查，2020年6月22日公安机关第二次重报。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2017年至2018年期间，王某某（另案处理）、曾某某（另案处理）等人在为赵某某等52名借款人联系办理公职人员消费贷款过程中，向穆棱市农村信用合作联社八面通信用社提供虚假证明材料，改变贷款用途。被告人刘某某身为八面通信用社客户经理，违反《中华人民共和国商业银行法》等国家规定，对该52名借款人没有进行实地调查，对相关证明材料没有进行核实，共向该52名借款人发放贷款594万元。至审查起诉阶段，仍有509.55万元贷款本金没有收回。

经侦查，被告人刘某某于2019年11月20日被公安机关传唤到案。

认定上述事实的证据如下：

1. 书证被告人刘某某的户籍证明、现实表现、侦破经过，穆棱市农村信用合作联社关于公职人员消费贷款的相关规定等；

2. 证人赵某某、徐某某、林某某等人的证言；

3. 另案处理犯罪嫌疑人王某某、曾某某的供述和辩解；

4. 被告人刘某某的供述和辩解。 

本院认为，被告人刘某某身为金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条一款之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

黑龙江省穆棱市人民法院 

检 察 官  张秀丽

2020年7月22日

附件： 1. 被告人刘某某现羁押于牡丹江市看守所

2. 案卷材料和证据九册

3.《量刑建议书》一份

本起诉书所依据的法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第一百八十六条　银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

　　“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。”

　　单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条  人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。