起诉书（刘某某骗取贷款案）_重庆市万州区人民检察院

重庆市万州区人民检察院

起 诉 书

渝万州检刑诉〔2020〕97号

被告人刘某某，男，1985年**月**日出生，公民身份号码5001011985********，汉族，初中肄业，无职业，出生地重庆市万州区，户籍所在地重庆市万州区**镇**街**号，现住重庆市万州区**镇**街**号。因犯贩卖毒品罪，于2017年4月13日被万州区人民法院判处有期徒刑一年，于2017年10月8日刑满释放。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年9月2日被万州区公安局刑事拘留，同年9月24日经本院批准，于同日被万州区公安局执行逮捕。

本案由重庆市万州区公安局侦查终结，以被告人刘某某涉嫌骗取贷款罪，于2019年11月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害单位的意见，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清、证据不足，退回侦查机关补充侦查一次（自2020年1月7日至2020年2月6日）；因案情复杂，延长审查起诉期限二次（自2019年12月23日至2020年1月6日，自2020年3月7日至3月21日）。

经依法审查查明：

2016年年初，谭某甲、谭某乙、谭某丙（均已判决）因无钱支付原重庆市**汽车销售有限公司（以下简称**公司）转让股权时剩余的转让费人民币（下同）330余万元，三人共谋后决定找人顶名以按揭购车的名义，使用虚假材料向银行贷款。随后，谭某甲通过赖某某（已判决）介绍认识被告人刘某某，谭某甲、赖某某让刘某某介绍他人帮**公司做假按揭贷款，并承诺给刘某某好处费。2016年3月至4月期间，刘某某先后介绍宋某某、胡某某（均已判决）帮**公司做假按揭贷款，由宋某某、胡某某提供身份证、户口本，谭某甲提供虚假的汽车销售合同、个人资信证明、房产证复印件、银行卡交易流水记录等资料，以宋某某、胡某某办理汽车按揭贷款的名义，向被害单位重庆**银行股份有限公司万州分行申请贷款。宋某某、胡某某分别成功向银行申请到53万元、42.9万元贷款，贷款由**公司实际获取。贷款下来后，刘某某从谭某甲处获取1万元好处费。2016年12月起，**公司未再偿还贷款。截止案发，谭某甲、刘某某、宋某某、胡某某共计造成银行直接经济损失81.133043万元。

2019年9月2日，被告人刘某某被万州区公安局电话传唤到案，到案后未如实供述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1．户籍证明、抓获经过、汽车销售合同、首付证明书、个人资信证明、贷款逾期催收通知书等书证；

2．证人宋某某、胡某某、谭某甲、赖某某等人的证言；

3．被告人刘某某的供述和辩解；

4．辨认笔录。

本院认为，被告人刘某某与他人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人刘某某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

重庆市万州区人民法院

检 察 官：柯文俊

检察官助理：王兵兵

2020年3月19日

附：

1.被告人刘某某现羁押于万州区看守所。

2.案卷材料和证据6册、提讯证1份、光盘6份。

3. 《证人（鉴定人）名单》1份。