起诉书（刘某甲、夏某某非法吸收公众存款案）（自然人犯罪案件）(公开版)_吉林省双辽市人民检察院

吉林省双辽市人民检察院

起 诉 书

双检一部刑诉〔2020〕8号

被告人刘某甲，男性，1976年**月**日出生，居民身份证号码2203241976********，汉族，大专文化，无业，户籍所在地吉林省长春市，住长春市南关区**小区，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日被双辽市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，经本院批准，于2019年7月24日被双辽市公安局逮捕。

被告人夏某某，女性，1982年**月**日出生，居民身份证号码2203821982********，汉族，中专文化，无业，户籍所在地吉林省长春市，住双辽市**街**楼，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日被双辽市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，于2019年7月10日被双辽市公安局取保候审，经本院决定，于2019年9月23日对其重新取保候审。

本案由吉林省双辽市公安局侦查终结，以被告人刘某甲、夏某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年9月23日、9月26日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：被告人刘某甲、夏某某二人系夫妻关系。该二人于2010年期间，为用于投资工程，向亲属王某甲、王某乙、王某丙等多人借款共计385万元左右。

而后于2011年4月8日至2015年1月6日期间，该二人在未经有关部门批准下，以口口相传的方式,承诺月利2分，向社会不特定人员赵某甲、冯某某、蔡某某、王某丁、宋某某、刘某乙、刘某丙、吕某某等人借款，共计247万元，用于投资购买房产。

其中，被告人刘某甲、夏某某二人向赵某甲吸收资金43万元，支付利息10万元左右。2019 年8月9日，夏某某与赵某甲签订刑事和解协议，还给赵某甲38万元，视为钱款全部还清；向刘某乙吸收资金15万元，支付利息2-3万元。2019年7月23日，夏某某与刘某乙签订了刑事和解协议书，还给刘某乙4万元，约定余款8万元，每年偿还1万元，造成损失8万元；向蔡某某吸收资金18万元，支付利息3万元左右，案发前还款8万元。2019年8、9月份，夏某某以一件貂皮大衣、2万元现金、金银首饰黄金手链一对偿还给蔡某某，该笔款项还清。向冯某某吸收资金30万元，后以房产抵债。向吕某某吸收资金45万元，支付利息10万元。2019年8月15日，夏某某与吕某某签订刑事和解协议，还给吕某某现金4万元，以楼顶债23万元，余款18万元，约定每年还2万元，造成损失8万元。向刘某丙吸收资金6万元，支付利息1万元，已还4.5万元，造成损失0.5万元。向王某丁吸收资金70万元，支付利息10万元左右，造成损失60万元左右；向宋某某吸收资金20万元，支付利息1万元左右，造成损失19万元左右。

综上，被告人刘某甲、夏某某共计吸收资金数额为247万元，实际造成损失为95.5万元左右。公安机关已查封二被告人名下三处房产。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：无前科劣迹证明、发案经过、破案经过、到案经过、借款合同书、借据、刘某甲、夏某某名下房产信息、购房协议、车库买卖协议、刑事和解协议书、民事诉讼卷宗材料、公民户籍信息证明等；2.证人赵某甲、王某丁、宋某某、刘某乙、蔡某某、吕某乙、冯某某、刘某丙、赵某乙、王某甲、王某丙、王某乙、樊某某、张某某等人的证言；3.被告人刘某甲、夏某某的供述与辩解；4.查封决定书、查封清单。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人刘某甲、夏某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人刘某甲、夏某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

双辽市人民法院

检 察 员： 刘海波

2020年2月17日

附：

1．被告人刘某甲现羁押于双辽市看守所；被告人夏某某现取保候审于原居住地。

2．案卷材料和证据八册699页。

3．随案移送光盘六张。

4．量刑建议书二份。

5．《认罪认罚具结书》二份。

6．证人名单一份。