起诉书（刘某甲、陈某某违法发放贷款案）_通化市二道江区人民检察院

通化市二道江区人民检察院　

起 诉 书

通二检一部刑诉〔2020〕42号　

被告人刘某甲，男性，1970年**月**日出生，居民身份证号码2205031970********，汉族，大专文化，通化市****银行**，户籍所在地吉林省通化市东昌区，现住通化市东昌区**小区**区**号楼**单元**室。被告人刘某甲因犯违法发放贷款罪，于2018年6月13日被通化县人民法院判处有期徒刑二年缓刑三年，并处罚金2万元。被告人刘某甲因涉嫌犯有违法发放贷款罪，于2017年12月20日被通化市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有违法发放贷款罪，于2017年12月25日被通化市公安局取保候审；因涉嫌犯有违法发放贷款罪，于2020年6月2日被通化市二道江区人民检察院取保候审。

被告人陈某某，男性，1984年**月**日出生，居民身份证号码2205031984********，汉族，本科文化，通化市****银行**中心**，户籍所在地吉林省通化市二道江区，现住通化市东昌区**小区**号楼**单元**室。被告人陈某某因犯违法发放贷款罪，于2018年6月13日被通化县人民法院免予刑事处罚。被告人陈某某因涉嫌犯有违法发放贷款罪，于2017年12月19日被通化市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有违法发放贷款罪，于2017年12月25日被通化市公安局取保候审；因涉嫌犯有违法发放贷款罪，于2020年6月2日被通化市二道江区人民检察院取保候审。

本案由通化市公安局侦查终结，以被告人刘某甲、陈某某涉嫌违法发放贷款罪，于2020年5月29日向通化市人民检察院移送审查起诉, 通化市人民检察院于2020年6月1日将本案移交本院审查办理。本院受理后，于2020年6月2日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2013年1月，被告人刘某甲在任通化市**区**信用社主任期间，为转化刘某乙、陶某某在通化市**区**信用社仓单质押贷款1380万元，指使信贷员陈某某为都某甲办理顶名贷款1380万元，实际上是为用款人刘某乙、陶某某转化贷款，该笔贷款期限24个月，虚构贷款用途为收购人参，贷款于2013年1月23日放款至都某甲个人账户，同日转至王某甲账户再转至通化市**区****信用社，用于偿还仓单质押1380万元贷款。该笔以都某甲名义贷款逾期，截至公安机关立案时尚欠银行本金550万元。2017年12月21日，陶某某、刘某乙将所欠本金550万元及利息100.11万余元偿还。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍信息、贷款凭证、银行明细等；

2.证人刘某乙、都某乙、王某乙等人的证言；

3.被告人刘某甲、陈某某的供述与辩解；

4.其他证据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人刘某甲、陈某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人刘某甲、陈某某无视国家法律，违反规定发放贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人刘某甲在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前发现漏罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第七十条之规定处罚。被告人刘某甲、陈某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，对被告人刘某甲、陈某某提起公诉，请依法判处。

此致

通化市二道江区人民法院

检察官：尹立明、刘鑫

2020年6月23日

附：

    1.被告人刘某甲、陈某某现取保候审于其住所

    2.案卷材料和证据三册

    3.《认罪认罚具结书》二份

    4.《量刑建议书》二份