起诉书（刘某甲信用卡诈骗案）（自然人犯罪认罪认罚）(公开版)_甘肃省正宁县人民检察院

甘肃省正宁县人民检察院　

起   诉   书

正检一部刑诉〔2020〕47号　

　　被告人刘某甲，男性，1976年11月1日出生，居民身份证号码62282519761101****，汉族，初中，个体经营者，户籍所在地**省**市**县，住**县***镇**行政村*组，因涉嫌信用卡诈骗罪，经正宁县公安局决定，于2020年3月16日被取保候审。2020年5月29日，本院继续对其取保候审。

本案由甘肃省正宁县公安局侦查终结，以被告人刘某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年5月28日向本院移送审查起诉。本院受理后，2020年5月29日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2019年3月下旬的一天，郑某友在途径正宁县人民医院门前时，将一张卡号为622253011562****的交通银行信用卡遗失。刘某甲妻子杨某会路过时发现该卡，便将该卡捡起拿回家中。 

2019年3月27日，被告人刘某甲在家中桌子上发现该卡，便用自己以前办理的移动POS机通过小额闪付免密支付的方式，从该卡中刷取资金。2019年3月27日至2019年4月7日，分12次，将该卡中共计10307元刷出到自己的 “随行付”商户账户中，后刘某甲又分批将刷到 “随行付”账户中的7326元提现到自己卡号为621226270900082****的工商银行卡中。后刘某甲发现POS机被冻结不能提现，便联系“随行付”科技有限公司客服。“随行付”科技有限公司客服工作人员告知刘某甲公司后台监控到刘某甲这12笔刷卡行为涉嫌盗刷他人银行卡，后台自动对刘某甲“随行付”商户账户予以冻结，并告知刘某甲只有联系到被盗刷卡的主人郑某友才能申请解冻。

2019年4月29日郑某友报案。2019年5月9日，刘某甲通过随行付”科技有限公司联系到了郑某友，主动退赔了郑某友的损失共计10400元，郑某友对刘某甲的行为予以谅解并出具了谅解书。2019年9月2日，刘某甲前往正宁县刑警大队投案自首，自愿认罪认罚，如实供述了自己使用POS机以闪付免密支付的方式盗刷了郑某友信用卡的全部犯罪事实。 

认定上述事实的证据如下：

1受案登记表、立案决定书等书证；

2物证“随行付”POS机一部；

3证人郑某友、杨某会的证言；

4被告人刘某甲的供述与辩解；

5现场勘查笔录；

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人刘某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人刘某甲冒用他人信用卡，使用POS机刷卡套现，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人刘某甲自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条，可以从轻或者减轻处罚。被告人刘某甲积极退赃，获得受害人谅解，建议对其判处拘役五个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

正宁县人民法院　

检  察  官：张  帆

检察官助理：高凯欣

（院印）

2020年6月15日　

附件：

1.被告人现取保候审在其家。

2.案卷材料和证据贰册。

3.《认罪认罚具结书》一份

4.涉案物品随案移交。