起诉书（刘某甲诈骗案）_咸安区人民检察院

湖北省咸宁市咸安区人民检察院

起 诉 书

咸安检刑诉〔2019〕418号

被告人刘某甲，男，1983年**月**日出生，身份证号码4212021983********，汉族，大专文化，户籍所在地湖北省咸宁市咸安区，住咸安区**巷**号。2013年7月18日曾因犯妨害信用卡管理罪、伪造事业单位印章罪被武汉市洪山区人民法院判处拘役四个月。因涉嫌诈骗罪，2018年10月17日被咸宁市公安局咸安分局刑事拘留。2018年11月23日经本院批准，于2018年11月24日被咸宁市公安局咸安分局执行逮捕。

本案由咸宁市公安局咸安分局侦查终结，以被告人刘某甲涉嫌诈骗罪，于2019年1月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年1月25日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年3月9日、2019年5月17日二次退回侦查机关补充侦查。期间本院于2019年2月23日、2019年5月5日两次延长审查起诉期限。被告人刘某甲同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2016 年4月，被告人刘某甲伙同他人注册成立“咸宁**商务咨询有限公司”，非法从事车辆抵押贷款等业务，2016年5月刘某甲控制经营的咸宁**公司加盟“北京**投资管理有限公司”（公司实际经营地在河南郑州）。为了业务拓展方便， 2017年4月，刘某甲伙同“北京**投资管理有限公司”员工王某甲（另案处理）成立“咸宁**汽车租赁有限公司”作为“咸宁**汽车租赁有限公司”在咸宁分公司。该公司为了快速非法获利，以车辆抵押低息贷款为幌子，行“套路贷”之实。诱使有贷款需求的被害人签订陷阱合同，订立空白的债权转让合同、二手车买卖合同及过户委托书，故意制造各种逾期借口，用秘密的方式将被害人车辆开走，再索取高额的“违约金”、“拖车费”等费用，如遇被害人拒绝，即强行将被害人车辆变卖。具体犯罪事实如下：

一、2017年3月14日，被害人钱某丙将其妻张某甲名下一辆东风风行牌商务车（车牌鄂L*****）抵押该公司，贷款3.5万元（实际到手资金3.2 万，另外3000元作为GPS 安装等费用），钱某丙分别在4、5、6、7 月向刘某甲指定的民生银行帐号(户名：王某甲，银行帐号：62262205********)还款4008元。2017 年8 月4 日，刘某甲和王某甲等人以5月份逾期一天还款为由，将车拖走，刘某甲要求钱某丙支付违约金等费用37200 元未果后，将该车辆以3.3 万价格出售。经鉴定钱某丙被骗车辆价值33792元。

二、2017年8月，被害人夏某某将其名下一辆五菱宏光（车牌号鄂L*****）抵押该公司，贷款3万元，（实际到手2.5万元，扣除2000元作为GPS 安装等费用），夏某某分别于9、10、11、12还款1000元、1000元、4196元、1298元后，2017年12月刘某甲、王某甲以逾期还款为由，将夏某某车子拖走，索要43778元的逾期费用清单未果后，刘某甲等人将车子出售。

案发后被告人刘某甲积极赔偿被害人经济损失，并取得谅解。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、归案情况说明、刑事判决书、扣押物品清单、二手车销售发票、转账记录、处理清单、车辆抵押借款合同、债权转让合同、二手车买卖合同、借条、微信聊天记录；2.证人张某甲、钱某甲、钱某乙、张某乙、王某乙、刘某某、兰某某、周某某、陈某某、朱某某、余某某、吴某某等人的证言；3.被害人钱某丙、夏某某的陈述；4.被告人刘某甲的供述与辩解；4鉴定意见：价格认定意见书。

 上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人刘某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人刘某甲以非法占有为目的，采取欺骗手段骗取他人财物价值27318元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人刘某甲认罪认罚，建议对其判处有期徒刑一年五个月并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖北省咸宁市咸安区人民法院

检察员：曹胜利

2019年6月26日

附件：

1.被告人刘某甲现羁押于咸宁市咸安区看守所。

2.案卷材料和证据2册。

3.认罪认罚具结书1份。