起诉书（刘某甲贷款诈骗案）_江苏省启东市人民检察院

江苏省启东市人民检察院　

起 诉 书

启检二部刑诉〔2020〕337号　

被告人刘某甲，绰号“子某某”，男，1976年**月**日出生，居民身份证号码3207231976********，汉族，小学文化，无业，户籍所在地连云港市灌云县**镇**村**段**号，租住南京市栖霞区**村**号。被告人刘某甲曾因犯寻衅滋事罪，于2006年8月23日被江苏省南京市浦口区人民法院判处有期徒刑一年，于2007年2月12日刑满释放。被告人刘某甲因涉嫌贷款诈骗罪，于2020年5月14日被启东市公安局刑事拘留，同年6月18日，经本院批准逮捕，同日由该局执行逮捕。

本案由启东市公安局侦查终结，以被告人刘某甲涉嫌贷款诈骗罪，于2020年8月6日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年8月6日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，同日已告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师、被害单位的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2018年12月4日，被告人刘某甲伙同刘某乙、邵某某(均另案处理)经事先共谋后至本市汇龙镇**园**路**号启东市**汽车销售有限公司。被告人刘某甲虚构工作单位、月收入人民币10000元等身份背景，以人民币182800元价格购买广本雅阁豪华版黑色轿车1辆，同时签订《汽车抵押贷款合同》获取广汽**金融有限公司贷款人民币100000元(分期付款24期，月供人民币4373.41元)。由刘某乙支付该车首付款人民币86100元，刘某乙微信转账给被告人刘某甲人民币7700元用于支付该车保险费。后被告人刘某甲以需先提车至外地上牌、办理机动车登记证书为由，骗取该车钥匙及相关手续。被告人刘某甲及刘某乙将车开走后交由邵某某，后邵某某将车转卖给他人。2018年12月5日，被告人刘某甲从邵某某处获得银行转账人民币35000元，后被告人刘某甲于2019年仅还款前3 期共计人民币13120.23元即切断与贷款公司、销售公司联系。至2019年10月18日，刘某甲尚有本金人民币88006.27元、本息合计人民币90315.08元未归还。

被告人刘某甲于2020年5月14日经民警电话通知后主动投案，归案后如实供述自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.启东市公安局调取的广汽**金融有限公司营业执照、金融许可证、消费融资合作协议、汽车抵押贷款合同、相关银行流水、车辆登记信息等书证；

2.证人何某某、朱某某、谢某某、吴某某的证言；

3.被害单位经办人赵某某、林某某、马某某的陈述；

4.被告人刘某甲及另案处理犯罪嫌疑人刘某乙、周某某的供述与辩解； 

5.启东市公安局制作的手机检查笔录、被告人刘某甲的辨认笔录等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人刘某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人刘某甲伙同他人以非法占有为目的，诈骗金融机构的贷款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（三）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某甲伙同他人共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪。被告人刘某甲在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款的规定，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人刘某甲犯罪后自动投案，归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人刘某甲自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省启东市人民法院　

检察官：崔达华

2020年8月14日　

附件：

1.被告人刘某甲现羁押于启东市看守所。

2.案卷材料和证据4册。

3．《认罪认罚具结书》1份。