起诉书（刘某甲违法发放贷款案）_山东省巨野县人民检察院

山东省巨野县人民检察院

起 诉 书

巨检二部刑诉〔2019〕49号

被告人刘某甲（曾用名刘某丁），男，1978年**月**日出生，公民身份号码3729261978********，汉族，中专文化程度，原系巨野县**客户经理，住巨野县**路**小区。因涉嫌违法发放贷款罪，于2019年9月19日被巨野县公安局刑事拘留，同年10月23日经本院批准逮捕，同日由巨野县公安局执行逮捕。

本案由巨野县公安局侦查终结，以被告人刘某甲涉嫌违法发放贷款罪，于2019年12月17日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年12月18日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

1.2010年至2015年，被告人刘某甲在担任巨野县农商银行客户经理期间，被告人刘某甲作为作为贷款的A岗调查人或者第一责任人，违反国家信贷调查的规定，未对借款人借款用途、偿还能力、家庭收入、资信等情况进行调查，未对担保人的担保能力、家庭收入、担保可靠性进行调查，虚构借款用途，填写虚假的贷款资料手续，违法发放谢某甲、谢某乙等人名下贷款32笔共计人民币899.6万元，大部分归自己使用，致使贷款逾期不能归还，给巨野农商银行造成重大经济损失。

2019年9月18日，被告人刘某甲向巨野县公安局投案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证巨野县信用合作联社信贷手续复印件、巨野县公安局出具的被告人刘某甲户籍证明等；2.证人刘某乙、刘某丙等人证言；3.被告人刘某甲供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人刘某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人刘某甲身为金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任，因其自愿认罪认罚的，根据《中华人民共和国刑法》第十五条的规定，建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

巨野县人民法院

检察员曹星领

检察员王亚军

2020年1月2日

附：

1、被告人刘某甲现羁押于巨野县看守所；

2、案卷材料和证据12册；

3、证人（鉴定人）名单。

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