起诉书（刘济恺、曹众吉贷款诈骗、对非国家工作人员行贿案)_徐州市铜山区人民检察院

江苏省徐州市铜山区人民检察院

起 诉 书

铜检诉刑诉〔2020〕35号

被告人刘济恺，曾用名刘禹，男，1973年**月**日出生，居民身份证号码3203251973********，汉族，本科文化，徐州**能源化工有限公司法定代表人，户籍地：江苏省徐州市泉山区**派出所**号，住江苏省徐州市泉山区**小区**号楼**单元**室。因涉嫌贷款诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪，于2019年4月4日被徐州市铜山区公安局刑事拘留，同年5月7日经本院批准逮捕，次日由该局执行逮捕。

被告人曹众吉，男，1973年**月**日出生，居民身份证号码3203251973********，汉族，大专文化，无业，住江苏省徐州市邳州市**镇**路**宿舍**单元**室。曾因犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月28日被江苏省邳州市人民法院判处有期徒刑四年。因涉嫌贷款诈骗罪，于2019年7月4日被徐州市铜山区公安局从江苏省彭城监狱解回候审。

本案由徐州市铜山区公安局侦查终结，以被告人刘济恺涉嫌贷款诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪，被告人曹众吉涉嫌贷款诈骗罪，于2019年7月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害单位的意见，审查了全部案件材料。本案因部分事实不清、证据不足，于2019年8月20日、2019年11月4日两次退回侦查机关补充侦查，公安机关于2019年9月20日、2019年12月4日补查重报；2019年8月6日、2019年10月21日、2020年1月5日分别延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

1．​ 骗取贷款

2016年10月,被告人刘济恺在经营徐州**能源化工有限公司（以下简称*甲公司）期间，私刻徐州**资产经营有限公司（以下简称*乙公司）公章及该公司法人私章，安排被告人曹众吉冒充*乙公司工作人员,共同制作虚假证明文件，假借*乙公司名义,签订贷款担保合同,骗取徐州铜山农商银行贷款人民币5000万元。上述贷款被用于公司经营等其他用途。

2017年10月,被告人刘济恺在利用过桥资金还贷后，再次伙同被告人曹众吉冒充*乙公司工作人员,使用其私刻的*乙公司公章及该公司法人私章，制作虚假证明文件，假借*乙公司名义,签订续贷担保合同,骗取徐州铜山农商银行贷款人民币5000万元。续贷后，贷款被用于归还过桥资金，该贷款至今未能归还。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、银行贷款资料；

2.证人周某某、杨某某、许某某等人的证言；

3.被告人刘济恺、曹众吉的供述与辩解等。

二．对非国家工作人员行贿

2016年11月至2017年8月间，被告人刘济恺在为*甲公司申请贷款过程中，为谋取不正当利益，给予徐州铜山农商银行**支行**周某某（另案处理）人民币100万元。

认定上述事实的证据如下：

1.拨付款的财务资料、银行交易明细等书证；

2.证人周某某、杨某某等人的证言；

3.被告人刘济恺的供述和辩解等。

本院认为，被告人刘济恺作为公司的直接负责人以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成特别重大损失，被告人曹众吉帮助实施上述行为，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人刘济恺为谋取不正当利益，给予银行工作人员以财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以对非国家工作人员行贿罪追究其刑事责任。被告人刘济恺和曹众吉共同故意实施犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此 致

江苏省徐州市铜山区人民法院

检察员： 魏娴

2019年1月19日

附：

    1.被告人刘济恺、曹众吉现羁押于徐州市铜山区看守所。

2.案卷材料和证据材料八册。