起诉书（刘顺德妨害信用卡管理案）_四川省岳池县人民检察院

四川省岳池县人民检察院

起 诉 书

岳检二部刑诉〔2020〕83号

被告人刘顺德，男性，1978年**月**日出生，公民身份号码3505241978********，汉族，小学（肄业）文化，户籍地福建省泉州市安溪县**镇**村**号，现住福建省泉州市**镇**栋**号。2015年7月22日因犯诈骗罪被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金4000元；犯非法获取公民个人信息罪判处拘役二个月，并处罚金1000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金5000元，2016年8月16日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年8月31日被岳池县公安局刑事拘留，经本院批准，于2020年9月30日被执行逮捕。

本案由岳池县公安局侦查终结，以被告人刘顺德涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年11月25日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年11月25日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：2018年底，被告人刘顺德与张某甲（已判刑）、张某乙、姜某某（均另案处理）在一起时，刘顺德提出以每张2000元的价格收购由张某甲帮其购买的银行卡，且将购卖银行卡的部分款项支付给张某乙和姜某某，由张某乙和姜某某代张某甲管理。至2019年4月，张某甲通过江某某（已判刑）、韩某某（微罪不诉）在杨某某、钱某某、姚某某、王某某、成某某等人处购买银行卡（包括U盾、关联手机卡）共计32张，并以2000元一张的价格卖给刘顺德，刘顺德再以每张2700元一张的价格卖与他人使用，从中获取非法利益。期间，刘顺德还以2000元一张的价格收购了张某乙（2张）、姜某某（3张）、刘某乙（2张）、张某甲（1张）的银行卡用于非法活动。姜某某接受刘顺德支付购买银行卡款共计1.75万元，张某乙收款共计0.54万元。

认定上述事实的证据如下：

物证，书证，证人证言，被告人供述和辩解，检查、辨认笔录，电子数据等。

本院认为，被告人刘顺德非法持有他人信用卡，数量较大，其行为妨害了国家对信用卡的管理制度，已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。刘顺德因犯诈骗罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，应当从重处罚。刘顺德在共同犯罪中起主要作用，是主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，应当按照其参与的全部犯罪处罚。刘顺德到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

四川省岳池县人民法院

检察官：屈小平

2020年12月9日

附件：1.被告人刘顺德现羁押于岳池县看守所; 

2.案卷材料和证据4册。