起诉书（刘颖诈骗案）_天津市河西区人民检察院

天津市河西区人民检察院

起诉书

津西检公诉刑诉〔2019〕74号

被告人刘颖，女，1980年**月**日出生，公民身份号码1201131980********，汉族，中专文化，无职业，出生地天津市北辰区，户籍地天津市北辰区**镇**村**楼**号，现住址同户籍地。2018年4月27日因涉嫌诈骗罪被天津市公安局河西分局刑事拘留，同年5月31日因涉嫌诈骗罪经本院批准逮捕，同日由天津市公安局河西分局执行。

本案由天津市公安局河西分局侦查终结，以被告人刘颖涉嫌诈骗罪，于2018年7月30日向本院移送审查起诉。本院受理后，2018年7月31日已告知被告人有权委托辩护人，同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人、辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间，因事实不清、证据不足，退回公安机关补充侦查两次（自2018年9月14日至10月12日、自2018年11月27日至12月26日）；因案情复杂，依法延长审查起诉期限三次（自2018年8月31日至9月14日、自2018年11月13日至11月27日、自2019年1月27日至2月10日）。

经依法审查查明：2015年，被告人刘颖因经营亏损造成巨额负债，后被告人刘颖为归还债务，冒充银行工作人员身份，以办理保险单贷款垫资、大额存单取款垫资等金融业务，给予高额利息为由，骗取他人钱财；同时虚构还款能力，以资金周转困难为由借款，骗取他人钱财。2016年5月至2017年11月间，被告人刘颖采取上述手段，在本市河西区、北辰区等地，骗取17名被害人钱款，共计人民币16,448,273.54元，后将上述款项用于支付被害人投资利息及偿还个人债务。具体事实分述如下：

1、被告人刘颖与杨某某系朋友关系，2016年5月至2017年9月，被告人刘颖自称光大银行围堤道支行**，以办理大额存单取款垫资业务，日息可达3‰为由，收取杨某某及其朋友高某甲人民币8,195,000元，返还人民币7,576,890元，尚有人民币618,110元未归还。

2、被告人刘颖与高某乙系邻居关系。2016年7月至12月，被告人刘颖自称光大银行围堤道支行**，以办理贷款垫资业务，日息可达2‰为由，收取高某乙人民币100,000元，返还人民币20,500元，尚有人民币79,500元未归还。

3、被告人刘颖通过高某乙认识其姐高某丙，2016年7月至9月，被告人刘颖自称光大银行**，以办理贷款垫资业务，给予日息2‰为由，收取高某丙人民币600,000元，返还人民币127,100元，尚有人民币472,900元未归还。

4、2016年7月，被告人刘颖经高某乙介绍认识李某甲及其母李某乙，后以公司保单贷款业务经营需要资金周转为由，并以虚假保单贷款业务协议、公司合作协议等材料骗取对方信任，多次向李某甲、李某乙借款，之后又虚构个人在光大银行有人民币3000万冻结存款，以盘活资金为由继续向李某甲借款，至2017年9月，共计向李某甲、李某乙借款人民币9,146,165.64元，返还人民币4,356,912.10元，尚有人民币4,789,253.54元未归还。

5、2016年8月，被告人刘颖经高某乙介绍认识韩某甲，同年8月至2017年1月，被告人刘颖自称光大银行围堤道支行**，以办理贷款垫资业务，月息可达3%为由，收取韩某甲人民币303,600元，返还人民币35,700元，尚有人民币267,900元未归还。

6、2016年8月，被告人刘颖通过韩某甲认识其姐韩某乙，同年8月至12月，被告人刘颖自称光大银行**，以办理贷款垫资业务，月息可达3%为由，收取韩某乙人民币100,000元，返还人民币9,800元，尚有人民币90,200元未归还。

7、被告人刘颖与马某甲系朋友关系，2017年2月至6月，被告人刘颖自称原系光大银行**，以办理保单贷款垫资业务，日息可达2.5-3‰为由，共计收取马某甲及其姐马某乙人民币442,000元，返还人民币117,000元，尚有人民币325,000元未归还。

8、2016年9月，被告人刘颖与郝某甲因旅游购物结识，2017年2月至8月，被告人刘颖自称在做金融项目，以办理保单贷款垫资业务，日息可达1.5-2‰为由，收取郝某甲人民币198,700元，返还人民币55,828元，尚有人民币142,872元未归还。

9、被告人刘颖与韩某丙系朋友关系，2017年3月至8月，被告人刘颖自称原在银行做POS机业务，以办理保单贷款垫资业务，日息可达2‰为由，收取韩某丙人民币1,640,200元，返还人民币1,167,620元，尚有人民币472,580元未归还。

10、2017年3月，被告人刘颖经他人介绍认识马某丙，同年3月至4月，被告人刘颖自称光大银行**，以办理保单贷款垫资业务，日息可达3‰为由，收取马某丙人民币3,800,000元，返还人民币956,000元，尚有人民币2,844,000元未归还。

11、2015年初，被告人刘颖通过微信结****，2017年4月至10月，被告人刘颖以办理平安银行保单贷款垫资业务，日息可达2-3.5‰为由，收取贺某某人民币272,300元，返还人民币177,013元，尚有人民币95,287元未归还。

12、被告人刘颖通过网络结识班某某，2017年6月至2018年1月，被告人刘颖以办理保单贷款垫资业务，日息可达2-3‰为由，收取班某某人民币166,300元，返还人民币26,081元，尚有人民币140,219元未归还。

13、被告人刘颖通过微信结****，2017年7月至10月，被告人刘颖谎称与平安保险公司、太平洋保险公司均有业务往来，以办理保单贷款垫资业务，日息可达3‰为由，收取边某某人民币4,308,000元，返还人民币1,211,424元，尚有人民币3,096,576元未归还。

14、2017年7月，被告人刘颖经他人介绍认识周某某，同年7月至9月，被告人刘颖以办理平安银行保单贷款垫资业务，周息可达1%为由，收取周某某人民币1,742,500元，返还人民币444,305元，尚有人民币1,298,195元未归还。

15、2017年8月，被告人刘颖经朋友介绍认识潘某某，同年8月至9月，被告人刘颖以办理太平洋保险公司保单贷款垫资业务给予高息为由，收取潘某某人民币3,438,000 元，返还人民币2,015,270元，尚有人民币1,422,730元未归还。

16、2017年9月，被告人刘颖经朋友介绍认识张某某，同年9月至10月，被告人刘颖以办理太平洋保险公司保单贷款垫资业务，日息可达2-3‰为由，收取张某某人民币307,000元，返还人民币77,299元，尚有人民币229,701元未归还。

17、被告人刘颖与谭某某系朋友关系。2017年3月至4月，被告人刘颖以办理保单贷款垫资业务给予高息为由，收取谭某某人民币73,469元，返还人民币10,209元，尚有人民币63,260元未归还。

2018年4月27日，被告人刘颖在福建省厦门市厦门车站附近被公安人员抓获。

认定上述犯罪事实的证据如下：

1、银行卡照片、微信转账记录照片等物证；

2、银行交易明细、合作协议、个人存款证明等书证；

3、证人黄某某、齐某某、靳某某等人的证言；

4、被害人李某甲、潘某某、边某某等人的陈述；

5、被告人刘颖的供述和辩解；

6、户籍材料、情况说明、案件来源及抓获经过等其他证明材料。

本院认为，被告人刘颖以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款，共计人民币16,448,283.54元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

天津市河西区人民法院

代理检察员：马 颖

2019年2月3日  

附：

1．被告人刘颖现羁押于天津市河西区看守所。

2．案卷材料和证据二十八册。

3. 量刑建议书三份。