起诉书（华某甲非法经营案)_四会市人民检察院

广东省四会市人民检察院

起 诉 书

四检刑诉〔2020〕95号

被告人华某甲，曾用名华某乙，男，1996年**月**日出生，身份证号码4412031996********，汉族，初中文化，户籍所在地广东省肇庆市鼎湖区**镇**街**号。2015年12月10日因犯寻衅滋事罪被四会市人民法院判处拘役四个月，2016年1月13日刑满被释放。因涉嫌诈骗罪，经肇庆市公安局大旺分局决定，于2019年12月28日被肇庆市公安局大旺分局刑事拘留；因涉嫌非法经营罪，经肇庆市人民检察院批准，于2020年1月20日被肇庆市公安局大旺分局逮捕。

本案由肇庆市公安局大旺分局侦查终结，以被告人华某甲涉嫌非法经营罪于2020年3月20日移送肇庆市人民检察院审查起诉，该院审查后于2020年3月25日交由本院办理。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2019年11月至12月期间，案犯李某甲、潘某甲（二人均在逃）、被告人华某甲密谋在网络非法放贷收取高额利息牟利，并商定所发放贷款的还款期限为8天，以推广费、咨询费等名义扣除贷款所贷金额的30%后发放给借款人，先后纠集案犯叶某某、潘某乙、何某某、郑某某、李某乙、陆某某（六人均由肇庆市公安局大旺分局另案处理）加入，使用“呼死你”软件催债，滋扰借款人及其联系人，期间案犯李某甲、潘某甲、被告人华某甲等人共向梁某甲、黄某某、梁某乙等205人发放贷款达1061000元，被告人华某甲从中非法获利4000元。其中案犯李某甲负责出资购买电脑，租赁肇庆市高新开发区***栋**座**房、**栋**座**房作为工作场所，提供放贷启动资金等；案犯潘某甲生负责搭建网络平台等；被告人华某甲负责审核借款人资料后发放贷款，收取欠款等；案犯叶某某、潘某乙、何某某、郑某某、李某乙、陆某某负责联系借款人、初核借款人资料等。

被告人华某甲于2019年12月27日在肇庆市高新开发区***栋**座**房被民警抓获。

认定上述事实的证据如下：

1．电脑、手机等物证；2．立案决定书、抓获经过、搜查证及其搜查笔录、微信通讯录记录截图等书证；3．证人何某某、叶某某、梁某甲、黄某某等人的证言；4．被告人华某甲的某某与辩解；5．勘验笔录等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人华某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人华某甲违反国家规定，为牟利非法经营贷款业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第四某某之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人华某甲归案以后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人华某甲自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

广东省四会市人民法院

检察员：陈立华

2020年4月15日

附：

    1．被告人华某甲现羁押在四会市看守所。

2．案卷材料伍册、光盘捌张随案移送。

3．四会市人民检察院认罪认罚从宽制度告知书、认罪认罚具结书随案移送。

4．量刑建议书随案移送。