起诉书（卢某某、卢涛等非法吸收公众存款案）_天津市南开区人民检察院

天津市南开区人民检察院

起 诉 书

津南检公诉刑诉〔2019〕454号

被告人卢某某，男，1991年**月**日出生，公民身份号码3412241991********，汉族，大专文化，原**（上海）金融信息服务有限公司天津市南开区天塔门店营业部**，户籍地：安徽省蒙城县**镇**村**庄**号，现住地：天津市西青区**苑**号楼**门**室，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年6月1日被天津市公安局南开分局刑事拘留，于2018年7月5日经本院批准逮捕，当日执行。

被告人卢涛，曾用名：卢二强，男，1993年**月**日出生，公民身份号码3412241993********，汉族，中专文化，原**（上海）金融信息服务有限公司天津市南开区天塔营业部大团**，户籍地：安徽省蒙城县**镇**村**庄**号，现住地：天津市西青区**苑**号楼**门**室，因犯抢劫罪，于2012年7月27日被江苏省常熟市法院判处有期徒刑五年，剥夺政治权利一年，并处罚金六千元，于2015年9月19日刑满释放；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年6月1日被天津市公安局南开分局刑事拘留，于2018年7月5日经本院批准逮捕，当日执行。

被告人刘某甲，男，1987年**月**日出生，公民身份号码1311211987********，汉族，大专文化，原**（上海）金融信息服务有限公司和通大厦营业部大团**，户籍地：河北省衡水市**县**乡**村**号，现住地：天津市西青区**镇**村**家园，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年6月2日被天津市公安局南开分局刑事拘留，于2018年7月5日经本院批准逮捕，当日执行。

被告人韩某甲，曾用名：韩某乙，男，1988年**月**日出生，公民身份号码4115271988********，汉族，大学文化，原**（上海）金融信息服务有限公司天津雅安道营业部小团**，户籍地：河南省淮滨县**乡**村**队，现住地：江苏省苏州市**新村**幢**室，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年6月2日被天津市公安局南开分局刑事拘留，于2018年7月5日经本院批准逮捕，当日执行。

被告人单某甲，曾用名：单某乙，男，1995年**月**日出生，公民身份号码1202241995********，汉族，中专文化，原**（上海）金融信息服务有限公司天津雅安道营业部小团**，户籍地：天津市宝坻区**镇**村**号，现住地：天津市滨海新区**路**园**号楼**门**号，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年6月5日被天津市公安局南开分局刑事拘留，于2018年7月6日经本院批准逮捕，当日执行。

本案由天津市公安局南开分局侦查终结，以被告人卢某某、卢涛、刘某甲、韩某甲、单某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，已于2018年12月6日、7日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。期间，本院依法延长审查起诉期限三次，退回公安机关补充侦查二次。

经依法审查查明：2013年12月，**（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“**金融公司”）注册成立，法定代表人及实际控制人系周某某（另案处理）。随后**金融公司陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，许诺高额的利息回报，销售“鑫年丰”“双季营”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，**金融公司先后设立“广群金融”“**宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“**财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“**商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，作为理财平台非法吸揽公众资金。2017年8月起，**金融公司通过上述手段,销售由贵州**公司作为转让方的“政信通（幸福之路）”理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2018年4月9日，**金融公司法定代表人周伯云主动投案并如实交代单位犯罪事实。

2015年6月起**金融公司相继在天津注册成立了天津南开花园分公司、天津西营门分公司、天津第二分公司等十一家分公司用于非法吸揽公众资金。

被告人卢某某自2014年10月入职**金融公司鑫银大厦营业部任业务员，后任小团**、大团**、营业部**，先后就职于塞顿门店、天塔门店，负责团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金人民币3996万元；未兑付金额为人民币2055万元。

被告人卢涛自2015年10月入职**金融公司鑫银大厦营业部任业务员，后任小团**、大团**，先后就职于塞顿门店、天塔门店，负责团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金人民币2727万元；未兑付金额为人民币671万元。

被告人刘某甲自2015年9月入职**金融公司中山门店任业务员，后任小团**、大团**，后就职于和通大厦门店，负责团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金人民币1730万元；未兑付金额为人民币447万元。

被告人韩某甲于2014年9月入职**金融公司君隆门店任业务员，后任小团**，先后就职于凌宾路门店、雅安道门店，负责团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金人民币3732万元；未兑付金额为人民币768万元。

被告人单某甲于2017年2月入职**金融公司雅安道门店任业务员，后任小团**，负责团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金人民币240万元；未兑付金额为人民币225万元。

2018年6月1日，被告人卢某某、卢涛被公安机关抓获；2018年6月2日，被告人刘某甲、韩某甲被公安机关抓获；2018年6月5日，被告人单某甲到公安机关投案自首。

认定上述事实的证据如下：

1.书证；

2.证人贺某某、刘某乙的证言；

3.被告人卢某某、卢涛、刘某甲、韩某甲、单某甲的供述与辩解；

4.投资人的证言与书证材料；

5.辨认笔录；

6.审计报告。

本院认为，被告人卢某某、卢涛、刘某甲、韩某甲、单某甲受雇于**金融公司，在未获得任何行政许可的前提下，面向社会不特定主体推介高息理财产品，吸揽社会公众资金，严重破坏了金融管理秩序，造成投资人巨额投资损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，符合第三十条、第三十一条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究上述被告人的刑事责任。被告人单某甲犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚；被告人卢某某、卢涛、刘某甲、韩某甲到案后如实供述自己的罪行，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条三款的规定，可以从轻处罚；被告人卢涛在刑罚执行完毕之后五年以内再次犯罪，系累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定，应当从重处罚；被告人卢某某、卢涛、刘某甲、韩某甲、单某甲符合《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

天津市南开区人民法院

检察员：冯洁、李俊海、马文静、俞倩、王静

检察官助理：廖林、姚家康、孔令营

2019年6月13日

附：

1.被告人卢某某、卢涛、单某甲现羁押于天津市南开区看守所，被告人刘某甲现羁押于天津市和平区看守所，被告人韩某甲现羁押于天津市蓟州区看守所。

2.随案移送案卷材料和证据10册、起诉书28份、量刑建议5份、换押证5份、审计报告1份（含光盘1张）。