起诉书（卢某某集资诈骗案）_浙江省永康市人民检察院

浙江省永康市人民检察院

起 诉 书

永检检二刑诉〔2020〕663号

被告人卢某甲，曾用名卢某乙，男性，1990年**月**日出生，居民身份证号码3307231990********，汉族，大学专科文化程度，家住浙江省金华市**街道**村**里**号。因本案于2019年8月25日被永康市公安局刑事拘留，同年9月19日经本院批准以集资诈骗罪被依法执行逮捕。

本案由永康市公安局侦查终结，以被告人卢某甲涉嫌集资诈骗罪，于2019年11月11日向本院移送审查起诉。本院受理后，于法定期限内已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本案经退回补充侦查两次。

经依法审查查明：

2018年4月至2019年1月24日期间，被告人卢某甲在中国**保险有限责任公司永康支公司从事事故车辆定损查勘工作期间，在明知自己不具备归还能力的情况下，以做事故车生意需要资金、老婆开店需要资金等为由，并以支付一定好处为诱饵，先后从孔某某、吕某某、吴某某等37人处非法集资人民币482万余元，所得款项被告人卢某甲拒不交代去处。2019年1月底，被告人卢某甲因被害人催讨借款逃离永康，直至2019年8月24日在浙江省乐清市被抓获归案。至案发，尚有337万余元集资款未能归还。

1、2018年4月20日至2018年9月1日期间，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以许诺给予好处为回报，向中国**保险公司义乌支公司孔某某进行非法集资15.9万元，至案发，已归还本金5.9万元，支付好处0.3万元，实际造成9.7万元未归还。

2、2018年5月3日，被告人卢某甲以老婆开店需要资金为由向永康市**4S店的方某某非法集资0.5万元，至案发，已归还本金0.5万元。

3、2018年7月至2019年1月10日期间，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付利息为回报，向永康市周某某汽修厂的吕某某非法集资7万元，至案发，造成7万元未归还。

4、2018年6月至8月期间，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市**汽修厂的吴某某非法集资7.5万元，至案发，已归还本金0.95万元，实际造成6.55万元未归还。

5、2018年6月至7月期间，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺给予好处为回报，向永康市**4S店的黄某某非法集资3.5万元，至案发，已归还本金3.5万元。

6、2018年6月份至2019年1月18日期间，被告人卢某甲以资金周转为由，向某甲非法集资8万元，至案发，造成8万元未归还。

7、2018年7月8日，被告人卢某甲以装修需要资金为由向永康市**汽修厂的叶某某借款2万元，至案发，造成2万元未归还。

8、2018年8月至2019年1月2日期间，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市**4S店的余某乙非法集资8.8万元，至案发，已归还本金3万元，支付利息0.2万元，实际造成5.6万元未归还。

9、2018年7月至2018年11月期间，被告人卢某甲以做生意需要资金周转为由向永康市**汽修厂的颜某某非法集资7.5万元，至案发，已归还本金2.5万元，实际造成5万元未归还。

10、2018年7月份以来，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市**汽修的杨某某非法集资10.8万元，至案发，已归还本金8.8万元，支付利息0.2万元，实际造成1.8万元未归还。

11、2018年7月份至2018年11月期间，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市**汽修厂的陈某甲非法集资12.0855万元，至案发，已归还本金2.85万元，实际造成9.2355万元未归还。

12、2018年7月份至2018年11月期间，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向义乌市**4S店的徐某甲非法集资23.5万元，至案发，已归还本金15.5万元，实际造成8万元未归还。

13、2018年8月，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市**4S店的胡某某非法集资4.98万元，至案发，已归还本金1万元，实际造成3.98万元未归还。

14、2018年8月份以来，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向中国**保险公司永康支公司的应某某非法集资86.783293万元，至案发，已归还本金32.802541万元，实际造成53.980752万元未归还。

15、2018年8月至2019年1月24日期间，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向原中国**保险公司永康支公司的陈某乙非法集资30.28万元，至案发，已归还本金8.8111万元，实际造成21.4689万元未归还。

16、2018年8月份以来，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市**汽修厂的施某甲非法集资14万元，至案发，已归还本金6万元，实际造成8万元未归还。

17、2018年8月份以来，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市**4S店的张某甲非法集资3.5万元，至案发，已归还本金0.98万元，实际造成2.52万元未归还。

18、2018年8月份以来，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向中国**保险公司永康支公司的李某甲非法集资15.9985万元，至案发，已归还本金13.6万元，实际造成2.3985万元未归还。

19、2018年8月19日，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市**4S店的吕某甲非法集资6万元，至案发，已归还本金1.5万元，实际造成4.5万元未归还。

20、2018年8月份至2019年1月18日期间，被告人卢某甲以做事故车生意、贷款资金周转等为名，向中国**保险公司永康支公司的吕某乙非法集资29万元，至案发，造成29万未归还。

21、2018年9月26日，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向武义的陈某丙非法集资6万元，至案发，造成6万元未归还。

22、2018年10月6日，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向武义的何某某非法集资6万元，至案发，造成6万元未归还。

23、2018年10月份以来，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市**回收店的廖某某非法集资14万元，至案发，已支好处2万元，实际造成12万元未归还。

24、2018年10月份以来，被告人卢某甲以做事故车生意需要资金、老婆开店需要资金等为由，向中国**保险公司台州分公司的徐某乙非法集资8.5万元，至案发，造成8.5万元未归还。

25、2018年7月份以来，被告人卢某甲以还银行贷款、做事故车生意等为名，以承诺支付好处为回报向中国**保险公司永康支公司的潘某某非法集资27万元，至案发，已归还本金6万元，实际造成21万元未归还。

26、2018年11月份以来，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报向中国**保险公司永康支公司的施某乙非法集资35.4635万元，至案发，已归还本金11.312万元，实际造成24.1515万元未归还。

27、2018年11月份以来，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向中国**保险公司永康支公司的王某甲非法集资31万元，至案发，已归还本金13万元，支付利息1.5万元，实际造成16.5万元未归还。

28、2018年11月17日，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向中华**保险公司永康支公司的李某乙郎非法集资5万元，至案发，造成5万元未归还。

29、2018年11月17日，被告人卢某甲以银行转贷需要资金为由向永康市**汽修厂的王某乙非法集资3.2万元，至案发，造成3.2万元未归还。

30、2018年11月18日，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，通过陈某丁的介绍向义乌市**汽车装饰店的余某丙非法集资8万元，至案发，造成8万元未归还。

31、2018年11月21日，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康**4S店的徐某丙非法集资10万元，至案发，造成10万元未归还。

32、2018年11月21日，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市**4S店的张某乙非法集资2.5万元，至案发，造成2.5万元未归还。

33、2018年11月份以来，被告人卢某甲以做事故车生意为由向永康市**4S店的夏某某非法集资9.8124万元，至案发，已归还本金1.6886万元，实际造成8.12万元未归还。

34、2018年12月份以来，被告人卢某甲以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市**4S店的陈某戊借款非法集资9万元，至案发，造成9万元未归还。

35、2018年12月9日，被告人卢某甲以做事故车生意为名向永康市**4S店的郑某某非法集资3万元，至案发，造成3万元未归还。

36、2018年12月份以来，被告人卢某甲以做事故车生意、老婆开店需要资金周转为由向永康市**汽修厂的商某某非法集资4.9万元，至案发，造成4.9万元未归还。

37、2019年1月18日，被告人卢某甲急用钱为由向永康市**汽修厂的陈某丙非法集资1万元，至案发，造成1万元未归还。

认定上述事实的证据如下：

1.身份证明、到案经过、银行转账凭证、银行流水账单等；

2.证人陈某己、陈某庚、卢某某、李某丙等人的证言；

3.被害人孔某某、方某某、吕某某等36人的陈述；

4.被告人卢某甲的供述和辩解。

本院认为，被告人卢某甲以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

检察员：吕莹盈

2020年5月8日

附：

    1.被告人卢某甲现羁押于永康市看守所；

2.案卷材料和证据拾陆册。