起诉书（卢某甲信用卡诈骗案）_山东省济南市莱芜区人民检察院

山东省济南市莱芜区人民检察院

起 诉 书

济莱芜检二部刑诉〔2020〕53号

被告人卢某甲（曾用名卢某乙），男，1970年*月*日出生，公民身份号码3712021970********，汉族，大学文化程度，案发前系莱芜区**小学体育老师，现在诸城市**物流有限公司干装卸工,户籍所在地山东省济南市莱芜区**镇**村**街**号，现住山东省潍坊市诸城市**。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年5月8日被济南市公安局莱芜区分局取保候审。

本案由济南市公安局莱芜区分局侦查终结，以被告人卢某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年8月31日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年9月1日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2008年3月28日，被告人卢某甲开始使用其本人和同事高某某、吴某甲、吴某乙、刘某某、常某某、崔某某、李某某、程某某的9张农行信用卡进行消费套现。2009年3月，信用卡陆续出现逾期，卢某甲通过支付费用由他人代还信用卡，后紧接着消费套现。在陷入债务困境的情况下，卢某甲于2010年3月21日、11月24日分两次将上述信用卡套现，后未再还款并失去联系。农行工作人员多次上门催收。截止2012年5月18日案发，上述9张信用卡共计透支本金105730.8元，本息合计156709.9元。2016年8月3日，程某某个人还清信用卡欠款31185.81元。2020年8月，卢某甲退赔农行莱芜分行14万元，农行莱芜分行出具谅解书。

卢某甲于2020年5月7日被公安机关抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表、立案决定书、户籍证明、银行流水、催收通知书、谅解书等；2.被害人陈述；3.证人吴某某、张某某、程某某等人的证言；4.被告人卢某甲的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人卢某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人卢某甲以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。卢某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

济南市莱芜区人民法院

检察员：张国强

2020年11月25日

附：1.被告人卢某甲取保候审于现住址，联系电话1526444****; 

_2.案卷材料和证据三册。