起诉书（卢某甲等4人非法吸收公众存款案)_赣州市章贡区人民检察院

江西省赣州市章贡区人民检察院

起 诉 书

赣章检公诉刑诉〔2019〕9号

被告单位赣州**担保有限公司（曾用名“赣州**担保有限公司”，以下简称“**担保公司“）。原住所地赣州市南康区**街办**城，2012年公司住所地搬至赣州市南康区**街办**城**栋。

诉讼代表人彭某某，系**担保公司职工。

被告人卢某甲，男，1961年**月**日出生，公民身份号码3621241961********，汉族，初中文化程度，**担保公司股东、法人代表、江西**汽车运输有限公司总经理，出生地江西省赣州市南康区，户籍地江西省赣州市南康区**镇**村**号，家住赣州市南康区唐江镇江西**汽车运输有限公司**院内。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年5月4日被赣州市南康区公安局刑事拘留，经赣州市南康区人民检察院批准，同年6月9日被逮捕，同年10月27日被取保候审。

被告人卢某乙，男，1960年**月**日出生，公民身份号码3621221960********，汉族，初中文化程度，**担保公司股东、江西**汽车运输有限公司副总经理，出生地江西省赣州市南康区，户籍地江西省赣州市南康区**镇**村**号，家住赣州市南康区唐江镇**汽运**院内。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月1日被赣州市南康区公安局刑事拘留，经赣州市南康区人民检察院批准，同年9月5日被逮捕，同年10月27日被取保候审。

被告人林某某，男，1954年**月**日出生，公民身份号码3621221954********，汉族，初中文化程度，**担保公司副总经理，出生地江西省赣州市南康区，户籍地江西省赣州市南康区**街道办事处**路**号，家住赣州市南康区**街道办事处**楼。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月30日被赣州市南康区公安局刑事拘留，经赣州市南康区人民检察院批准，同年9月5日被逮捕。

被告人张某甲，男，1964年**月**日出生，公民身份号码3621221964********，汉族，中专文化程度，**担保公司副总经理，出生地江西省赣州市南康区，户籍地江西省赣州市南康区**乡**村**组**号，家住赣州市南康区**街办**楼，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月30日被赣州市南康区公安局刑事拘留，经赣州市南康区人民检察院批准，同年9月5日被逮捕。

本案由赣州市南康区公安局侦查终结，以被告人卢某甲、卢某乙、林传万、张平县涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月8日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，退回侦查二次、延长审查起诉期限二次。

经依法审查查明：

被告人卢某甲、卢某乙及卢某丙（另案处理）、卢某丁四人于2010年5月25日注册成立赣州**投资担保有限公司，卢某丙占40%股份，卢某甲、卢某乙、卢某丁各占20%股份，由卢某甲任该公司法人代表，公司具体业务及日常经营管理均由卢某丙负责。

**担保公司在没有取得有关行政主管部门批准的情况下，用口口相传和委托他人介绍的方式，利用“**”品牌在赣州地区的影响力，以经营公司需要资金为由，以高息回报为诱铒，向社会不特定人员吸收资金。为增加非法吸收公众存款的隐蔽性，吸收的资金先转入卢某丙个人账户，再转入**担保公司内部账户，用于公司经营、投资、支付集资款项本息及放贷。经赣州司法鉴定中心鉴定，赣州**担保有限公司涉及人员303人，累计吸收资金342258000元，投资人实际损失55477385元（实际损失包括**汽贸公司的集资参与人的损失）。

被告人卢某甲作为公司股东、法人代表，明知卢某丙利用**担保公司吸收公众存款，仍介绍**汽运公司刘某甲、刘某乙、潘某某和交通局运管所员工申某某、伍某某等人到**担保公司进行投资。且主动提供本人身份证开通多个银行账号交由**担保公司财务人员，用于支付部分投资人的本金、利息。

被告人卢某乙作为公司股东，明知卢某丙利用**担保公司吸收公众存款，没有采取措施制止，反而积极主动介绍刘敏等人到**担保公司进行投资，与刘某丙协商借款利息等。

被告人林某某、张某甲均在**担保公司担任副总经理，全程参与**担保公司的经营和管理。两人作为银行退休人员，明知卢某丙等人成立**担保公司目的之一是非法吸收公众存款后放贷赚取利息差，仍积极参与公司的组建和人员招聘，并到其他担保公司借鉴非吸和放贷业务的操作模式，为**担保公司从事非吸活动提供帮助。被告人林某某在明知**担保公司没有吸收存款的资格情况下，积极主动介绍投资人肖某某到**担保公司进行投资。2015年后期**担保公司出现资金回笼困难后，被告人林某某、张某甲和卢某某在公司大会上要求公司员工积极主动对外融资，解决公司资金困难。

经赣州市南康区公安局民警传唤，被告人卢某甲、卢某乙、林某某、张某甲分别于2018年5月3日、2018年8月1、2018年8月1日、2018年7月30日至赣州市公安局办案中心接受调查。

认定上述事实的证据如下：**担保公司记账凭证、财务报表、放贷资料、日记账、日报表、现金日记账、**公司过桥回款明细、理财协议等物证；归案经过、户籍信息、扣押清单、银行流水、情况说明等书证；司法会计鉴定书等鉴定意见；证人张某乙等人的证言；被告人卢某甲、卢某乙、林某某、张某甲及同案人的供述与辩解。

本院认为，被告单位**担保公司在没有取得有关行政主管部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，向不特定的303人累计吸收存款342258000元，数额巨大。被告人卢某甲、卢某乙、林某某、张某甲系**担保公司非法吸收公众存款直接负责的主管人员。被告单位**担保公司、被告人卢某甲、卢某乙、林某某、张某甲的行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时，被告人卢某乙、卢某甲具有《中华人民共和国刑法》第六十七条规定之情节，系自首。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江西省赣州市章贡区人民法院    

                               

检察员：龚凤至

                                     2019年3月22日

附：1、被告人卢某乙、卢某甲现取保在家，被告人林某某、张某甲现羁押于赣州市南康区看守所。

    2、本案案卷二十五册，证据目录一份。