起诉书（叶志凤非法吸收公众存款、集资诈骗案）_浙江省温州市洞头区人民检察院

浙江省温州市洞头区人民检察院　

起 诉 书

洞检公诉刑诉〔2019〕316号

    被告人叶志凤，曾用名小凤，女，1966年**月**日出生，公民身份号码3303221966********，汉族，小学文化程度，无业，户籍所在地浙江省温州市洞头区，住浙江省温州市洞头区**街道**路**弄**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月20日被浙江省温州市公安局洞头区分局刑事拘留；同年9月23日经本院批准，于同日被逮捕。

本案由浙江省温州市公安局洞头区分局侦查终结，以被告人叶志凤涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2019年11月4日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。其间，因案情重大、复杂，延长审查起诉期限一次（自2019年12月5日至12月19日）。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

    2017年，被告人叶志凤未经有关部门依法批准，在温州市洞头区通过口口相传的方式，以高息回报为诱饵，吸引社会不特定公众参与其组织的民间经济互助会10个，非法吸收资金3310460元（以下币种均为“人民币”）；并参与他人以相同方法组织的经济互助会7个，非法吸收资金345267.5元，后因资金链断裂于2018年8月倒会。

    2018年10月，被告人叶志凤为了偿还债务、弥补亏损，明知自己没有偿还能力，仍继续以上述方法组织经济互助会6个，骗取资金323950元；并参与他人以相同方法组织的经济互助会2个，骗取资金14512元，后因资金链断裂于2019年7月再次倒会。2019年7月，被告人叶志凤与其丈夫协议离婚，并将夫妻共有的房产以70万元的价格出售，将其丈夫名下出租车过户给亲属。

    案发后，被告人叶志凤主动向公安机关投案。经洞头区金融风险处置办清算确认，被告人叶志凤的净债权为267925元，净债务为1080938元。具体事实如下:

     一、非法吸收公众存款

    （一）被告人叶志凤组织经济互助会10个

    1、2017年1月15日，被告人叶志凤组织了会期截至2019年7月15日的1000元31会的经济互助会，运行19会后停止，剩余每会应会支出12065元，累计非法吸收资金144780元。

    2、2017年8月15日，被告人叶志凤组织了会期截至2018年11月15日的1万元16会的经济互助会，运行12会后停止，其本人还有0.5会未得，剩余每会应会支出58590元，累计非法吸收资金205065元。

    3、2017年8月18日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年2月18日的3000元31会的经济互助会，运行13会后停止，其本人还有2会未得，剩余每会应会支出18105元，累计非法吸收资金289680元。

    4、2017年11月12日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年5月12日的5000元31会的经济互助会，运行10会后停止，剩余每会应会支出23375元，累计非法吸收资金490875元。

    5、2018年1月8日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年7月8日的2000元31会的经济互助会，运行8会后停止，其本人还有2会未得，剩余每会应会支出8520元，累计非法吸收资金178920元。

    6、2018年1月13 日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年7月13日的1000元AB组31会的经济互助会，运行7会后停止，其本人还有2会未得，剩余每会应会支出8550元，累计非法吸收资金188100元。

    7、2018年3月1日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年9月1日的2000元31会的经济互助会，运行7会后停止，剩余每会应会支出7920元，累计非法吸收资金190080元。

    8、2018年3月4日，被告人叶志凤组织了会期截至2019年8月4日的1万元18会的经济互助会，运行6会后停止，剩余每会应会支出34690元，累计非法吸收资金416280元。

    9、2018年5月9日，被告人叶志凤组织了会期截至2021 年5月9日的1万元37会的经济互助会，运行4会后停止，其本人还有2会未得，剩余每会应会支出23660元，累计非法吸收资金733460元。

    10、2018年6月25日，被告人叶志凤组织了会期截至2021年6月25日的1万元37会的经济互助会，运行2会后停止，其本人还有2会未得，剩余每会应会支出14340元，累计非法吸收资金473220元。

    （二）被告人叶志凤参加经济互助会7个

    1、2012年11月10日，被告人叶志凤参加陈某某组织的会期截至2017年7月10日的10万元15会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金100800元。

    2、2018年3月25日，被告人叶志凤参加杨某某组织的会期截至2020年11月25日3000元33会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金70800元。

    3、2018年6月1日，被告人叶志凤参加汪某乙组织的会期截至2019年10月1日1万元17会的经济互助会1会，标得0.5会，累计非法吸收资金45600元。

    4、2018年3月22日，被告人叶志凤参加苏某某组织的会期截至2020年1月22日3000元33会的经济互助会2会，标得1会，非法吸收资金47500元。

    5、2018年5月8日，被告人叶志凤参加苏某某组织的会期截至2020年11月8日2000元31会的经济互助会1会，标得0.5会，非法吸收资金22350元。

    6、2018年6月26日，被告人叶志凤参加苏某某组织的会期截至2020年12月26日300元5组31会的经济互助会3会，标得1.5会，非法吸收资金38462.5元。

    7、2018年6月26日，被告人叶志凤参加苏某某组织的会期截至2020年12月26日1000元31会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金19755元。

    二、集资诈骗

    （一）被告人叶志凤组织经济互助会6个

    1、2018年10月1日，被告人叶志凤组织了会期截至2021 年2月1日的1000元29会的经济互助会，运行9会后停止，标得2会，骗取资金29415元。

    2、2018年10月5日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年12月5日的1000元27会的经济互助会，运行9会后停止，标得2会，骗取资金25745元。

    3、2018年11月8日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年11月8日的500元47会的经济互助会，运行15会后停止，标得2会，骗取资金25100元。

    4、2018年11月12日，被告人叶志凤组织了会期截至2021年5月12日的2000元31会的经济互助会，运行8会后停止，标得2会，骗取资金86200元。

    5、2019年2月28日，被告人叶志凤组织了会期截至2020年9月28日的5000元20会的经济互助会，运行4会后停止，标得1会，骗取资金54260元。

    6、2019年3月18日，被告人叶志凤组织了会期截至2021年11 月18日的2000元33会的经济互助会，运行3会后停止，标得2会，骗取资金103130元。

    （二）被告人叶志凤参加经济互助会2个

     1、2018年10月3日，被告人叶志凤参加苏某某组织的会期截至2021年6月3日2000元33会的经济互助会2会，标得1会，骗取资金5890元。

    2、2019年3月11日，被告人叶志凤参加张某某组织的会期截至2021年4月11日300元AB组51会的经济互助会2会，标得1会，骗取资金8622元。

    认定上述事实的证据如下：

1.物证：轿车、钥匙、行驶证等；

2.书证：人口信息表、归案说明、扣押清单、账本、收款收据婚姻登记信息、出险情况说明及投诉情况汇总、债权债务确认书、会单、清算单、金额计算统计表、清算公告、净债权净债务证明、情况说明、标会统计表、不动产登记及交易信息、机动车登记及交易信息、银行交易记录；

3.证人证言：证人林某某、郭某甲、陈某甲、叶某某、陈某乙、方某某的证言；

4.被害人陈述：被害人杨某某、陈某丙、苏某某、颜某某、陈某丁、汪某甲、郭某乙、叶某乙、陈某戊、张某某、叶某丙、陈某己、陈某庚、蔡某某、陈某辛、陈某壬、汪某乙的陈述；

5.被告人的供述和辩解：被告人叶志凤的供述和辩解；

6.勘验、检查、辨认等笔录：搜查笔录；

7.视听资料、电子数据：银行交易记录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人叶志凤对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人叶志凤未经有关部门依法批准，以经济互助会的形式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；又以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当分别以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人叶志凤案发后主动投案并如实供述其犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，系自首，可以从轻处罚。被告人叶志凤自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省温州市洞头区人民法院　

检察员：陈凯

2019年12月19日　

附：

    1．被告人现羁押于温州市看守所。

2．案卷材料和证据8册。

3．《认罪认罚具结书》一份。