起诉书（叶某甲信用卡诈骗案)_上海市松江区人民检察院

上海市松江区人民检察院

起 诉 书

沪松检金融刑诉〔2020〕286号

被告人叶某甲（冒名：叶某乙），男，1968年**月**日生，公民身份号码：3521221968********，汉族，初中文化，无业，户籍在福建省**市**镇**路**号。2020年1月3日因涉嫌信用卡诈骗罪，由上海市公安局松江分局刑事拘留，同年1月6日延长刑事拘留期限至三十天，同年2月5日经本院批准，同日由上海市公安局松江分局执行逮捕。

本案由上海市公安局松江分局侦查终结，以被告人叶某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年2月26日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年2月27日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，2020年2月27日告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师、被害单位的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年3月25日、5月22日退回上海市公安局松江分局补充侦查，上海市公安局松江分局于2020年4月24日、6月19日补充侦查完毕移送本院审查起诉。被告人叶某甲同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2010年10月，被告人叶某甲以本人名义从中国**松江支行（以下简称“农**银行”）申领得一张信用卡（卡号为：46375800********），自2010年10月28日至2012年12月17日透支使用期间，透支本金累计人民币37万余元（以下币种同）。2013年3月起，农**银行以信函、电话等方式多次催收，而被告人叶某甲至今仍未归还上述欠款。

2020年1月3日，被告人叶某甲被公安人员抓获，到案后如实供述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.农**银行出具的信用卡申请资料、信用卡交易明细、信用卡催收函及邮寄清单、透支账户台账、报案书证实，2010年10月，被告人叶某甲以本人名义从农**银行申领得卡号为：46375800********的信用卡，自2010年10月28日至2012年12月17日透支使用期间，透支本金累计37万余元。2013年3月起，农**银行以信函、电话等方式多次催收，被告人叶某甲至今仍未归还上述欠款。

2.公安机关出具的《情况说明》、抓获经过、在逃人员登记表证实，被告人叶某甲的到案经过。

3.常住人口基本信息证实，被告人叶某甲的自然身份情况，其作案时已达完全刑事责任年龄。

4.被告人叶某甲的多次供述证实，其对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。

上述证据来源及收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人叶某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人叶某甲恶意透支信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人叶某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人叶某甲到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市松江区人民法院

检察官：马晶晶

2020年7月16日

附：

1．被告人叶某甲现羁押于上海市松江区看守所。

2．侦查卷宗三册、补充证据材料一册。

3．《认罪认罚具结书》一份。

4《适用简易程序建议书》一份。

5．相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第一百九十六条第一款第（四）项、第二款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

……

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

_第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

_犯罪嫌疑人认罪认罚的。人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料_。