起诉书（吕某某骗取贷款案）_上海市普陀区人民检察院

上海市普陀区人民检察院

起 诉 书

沪普检刑诉〔2020〕114号

被告人吕某某，男，1968年**月**日生，公民身份号码3301241968********，汉族，高中文化，原上海市**经营管理有限公司职员，住浙江省杭州市临安区**镇**村**组**村**号。2020年4月29日因涉嫌骗取贷款罪被上海市公安局普陀分局取保候审。

本案由上海市公安局普陀分局侦查终结，以被告人吕某某涉嫌骗取贷款罪，于2020年7月17日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，告知被害单位有权委托诉讼代理人；依法讯问了被告人，听取了被害单位和被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人吕某某同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

被告人吕某某在上海**经营管理有限公司（以下简称“**公司”）工作期间受公司实际控制人李某某（另案处理）指使，于2013年11月，通过虚构与**公司签订租赁合同等方式，向上海**股份有限公司（以下简称“**银行”）申请贷款，骗取贷款人民币45万元（以下币种同）。

被告人吕某某将骗得贷款交付**公司使用，贷款到期后未归还全部本息。经审计，截至立案前，被告人吕某某归还59,827.46元。至审查起诉阶段，被告人吕某某已归还全部贷款资金。

2020年4月29日，被告人吕某某至公安机关投案，到案后如实供述犯罪事实。

上述事实，有以下证据证明：

1.证人陈某某的证言，证明其系**银行员工，该行自2013年起与**公司达成贷款合作方案，由**公司推荐市场内的租户向该行申请贷款的事实。

2.合作协议、关于**贷款的补充说明，证明2013年11月，**公司与**银行达成协议，该行为**公司租户提供贷款服务，**公司为商户提供担保以及申请贷款所需材料。

3.租赁合同，证明被告人与**公司签订虚假租赁合同，虚构租赁摊位、租赁期限及租金的事实。

4.个人借款合同、个人借款凭证、个人贷款放款通知书、身份证复印件、租金贷客户推荐函、股东会决议、保证合同等贷款申请材料，证明被告人向**银行申请贷款，**公司与该行签订保证合同，为骗取贷款提供担保。被告人账户取得贷款后汇入**公司账户的事实。

5.上海同大会计师事务所审计报告及补充报告，证明本案的司法审计情况。

6.报案书、贷款对账单、**市场还款情况，证明**公司已代被告人归还全部贷款本金的事实。

7.公安机关出具的办案说明、户籍人口基本信息，证明被告人的到案经过及身份情况，其无前科。

8.被告人吕某某的供述，证明其受李某某指使，骗取**银行贷款45万元的事实。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人吕某某对指控的犯罪事实没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人吕某某伙同他人以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第三十条、第三十一条、第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以骗取贷款罪追究刑事责任。被告人吕某某自动投案，到案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。被告人吕某某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议判处被告人吕某某有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市普陀区人民法院

检察官卢裕辉

2020年9月28日

附件：1.被告人吕某某现被取保候审于住所，联系电话：1381712****；辩护人梁某某，联系电话：1862172****。

2.案卷材料和证据三册、审计报告一册。

3.《认罪认罚具结书》一份。

4.《适用简易程序建议书》一份。

5.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。

第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。

第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行造成重大损失或者其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。