起诉书（吕苏玉非法吸收公众存款案）_浙江省龙港市人民检察院

浙江省龙港市人民检察院　

起 诉 书

龙检一部刑诉〔2020〕460号　

    被告人吕苏玉，女，1946年**月**日出生，公民身份号码3303271946********，汉族，初中文化程度，退休干部，户籍所在地浙江省龙港市**路**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月25日被苍南县公安局刑事拘留，同年4月26日被苍南县公安局取保候审，经本院批准，同年8月13日被苍南县公安局执行逮捕。

    本案由苍南县公安局侦查终结，以被告人吕苏玉涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年10月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人吕苏玉同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2015年农历5月至2019年农历5月，被告人吕苏玉在未经有关部门批准，在龙港市新渡街、龙港镇毛毯市场等地，先后组织12场“民间互助会”，向社会不特定公众非法吸收会款。经审计，被告人吕苏玉非法吸收金额为人民币为7494221元（下文涉及货币均为人民币），债务数额为148500元，造成未得会会员直接经济损失数额为1745500元。被告人吕苏玉在组织“民间互助会”中，采用“买卖会”方式，筹集包括郑某甲、郑某己、肖某某、林某甲等会员，以“买会”形式一次性支付会款，集资金额为人民币1547500元。具体犯罪事实如下：

    1、2015年农历9月16日，被告人吕苏玉作为会首，吸收17人为会脚，每股股金3000元，共投标14次。被告人吕苏玉吸收金额为829445元，债务金额为9000元，造成未得标会员损失13500元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某甲、郑某己“买会”金额合计为144000元。

   2、2016年农历3月12日，被告人吕苏玉作为会首，吸收22人为会脚，每股股金1500元，共投标19次。被告人吕苏玉吸收金额为800086元，债务金额为4500元，造成未得标会员损失9000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收肖某某、林某甲“买会”金额合计为195000元。

    3、2016年农历9月18日，被告人吕苏玉作为会首，吸收19人为会脚，每股股金2000元，共投标16次。被告人吕苏玉吸收金额为769100元，债务金额为6000元，造成未得标会员损失102000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某甲、肖某某、林某甲 “买会”金额合计为266000元。

    4、2016年农历10月25日，被告人吕苏玉作为会首，吸收32人为会脚，每股股金500元，共投标31次。被告人吕苏玉吸收金额为598557元，债务金额为500元，造成未得标会员损失1600元。

    5、2017年农历4月1曰，被告人吕苏玉作为会首，吸收35人为会脚，每股股金500元，共投标25次。被告人吕苏玉吸收金额为528039元，债务金额为5000元，造成未得标会员损失130000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某甲、肖某某、林某甲 “买会”金额合计为175500元。

    6、2017年农历7月5日，被告人吕苏玉作为会首，吸收35人为会脚，每股股金500元，共投标22次。被告人吕苏玉吸收金额为448443元，债务金额为6500元，造成未得标会员损失149500元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某甲、肖某某、郑某己 “买会”金额合计为97000元。

    7、2017年农历10月22日，被告人吕苏玉作为会首，吸收13人为会脚，每股股金4000元，共投标6次。被告人吕苏玉吸收金额为374520元，债务金额为28000元，造成未得标会员损失196000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某甲、陈某甲“买会”金额合计为156000元。

    8、2017年农历11月20日，被告人吕苏玉作为会首，吸收32人为会脚，每股股金500元，共投标17次。被告人吕苏玉吸收金额为323349元，债务金额为7500元，造成未得标会员损失135000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某甲、肖某某“买会”金额合计为114000元。

    9、2018年农历5月22日，被告人吕苏玉作为会首，吸收20人为会脚，每股股金1500元，共投标6次。被告人吕苏玉吸收金额为214556元，债务金额为21000元，造成未得标会员损失147000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某甲 “买会”金额合计为60000元。

    10、2018年农历9月12日，被告人吕苏玉作为会首，吸收30人为会脚，每股股金500元，共投标8次。被告人吕苏玉吸收金额为140648元，债务金额为11000元，造成未得标会员损失147000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收林某甲、肖某某“买会”金额合计为60000元。

    11、2018年农历3月17日，被告人吕苏玉作为会首，吸收20人为会脚，每股股金1500元，共投标7次。被告人吕苏玉吸收金额为247172元，债务金额为19500元，造成未得标会员损失156000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收肖某某“买会”金额合计为120000元。

    12、2015年农历4月1日，被告人吕苏玉以其女儿黄某丙的名义作为会首，吸收15人为会脚，每股股金10000元，共投标12次。被告人吕苏玉吸收金额为2220306元，债务金额为30000元，造成未得标会员损失390000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某甲 “买会”金额合计为160000元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：查封通知书、冻结通知书、支付宝交易明细汇总、微信交易明细、银行交易明细、会员债权债务情况表、接受证据清单、会单、欠条、户籍证明；

2.证人证言：证人郑某乙、郑某甲、肖某某、郑某丙、郑某丁、饶某某、黄某乙、谢某某、杨某甲、董某某、夏某某、林某乙、林某丙、陈某甲、林某甲、陈某乙、郑某戊、杨某乙、虞某甲、虞某乙、虞某丙、黄某甲、黄某乙、黄某丙陈述证言及归案经过；

3.被告人供述和辩解：被告人吕苏玉的供述；

4.鉴定意见：司法审计。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人吕苏玉对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人吕苏玉违反国家金融管理规定，向社会不特定人员公开吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吕苏玉到案后，如实供述自己罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人吕苏玉认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

龙港市人民法院　

检察官：李某某

2020年12月30日　

附件：

1.被告人吕苏玉现现羁押于苍南县看守所

2.《认罪认罚具结书》一份

3.《量刑建议书》一份