起诉书（吴昌朵、陈某甲非法吸收公众存款案）_江苏省南京市栖霞区人民检察院

江苏省南京市栖霞区人民检察院

起 诉 书

宁栖检诉刑诉〔2020〕598号

被告人吴昌朵，曾用名吴昌静，女，汉族，1969年**月**日生，身份证号码3203221969********，高中文化，原南京**商贸有限公司三山街报单中心负责人，出生于江苏省徐州市，住江苏省徐州市鼓楼区**街道**街**号楼**单元**室（户籍地徐州市云龙区**街**号**幢**单元**室）。被告人吴昌朵因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年7月28日被南京市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年9月3日，经本院批准，由该分局执行逮捕。 

被告人陈某甲，女，汉族，1969年**月**日生，身份证号码3201051969********，大专文化，原南京**商贸有限公司迈皋桥报单中心负责人，出生于江苏省南京市，住江苏省南京市江宁区**街道**路**号**幢**室。被告人陈某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年7月27日被南京市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年9月3日，经本院批准，由该分局执行逮捕。

本案由南京市公安局经济技术开发区分局侦查终结，以被告人吴昌朵、陈某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年11月2日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年11月4日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，分别听取了被告人吴昌朵和被告人陈某甲的辩护人的意见，审查了全部案件材料。两名被告人均同意本案适用认罪认罚简易程序审理。   

经依法审查查明：

2015年12月至2017年12月，金某某、陈某乙（均另案处理）等人在未经国家有关部门依法批准的情况下，设立多个报单中心，以南京**商贸有限公司（下称“**公司”）名义，利用“丽州财富宝”在线投资平台为依托，通过召开推介会、发放宣传单、口口相传等方式，许诺以0.1%-0.8%的日化收益率支付高息，违反国家金融管理法规，向社会公众募集资金，扰乱金融秩序。

2015年12月至2017年12月期间，被告人吴昌朵按照金某某的安排，在南京市秦淮区**街**大厦**室设立报单中心并担任负责人，帮助**公司向社会不特定公众非法吸收存款，从中获取投资人投资金额1%的报单提成。经审计，该报单中心吸纳资金共计人民币29835万元，造成投资人损失共计人民币96742250.6元。

2015年底，被告人陈某甲开始以报单员身份，使用自己的报单员账号为投资人在“丽州财富宝”投资平台上报单。2016年8月至2017年12月，被告人陈某甲按照金某某的安排，在南京市栖霞区和燕路金港大厦设立迈皋桥报单中心并担任负责人，帮助**公司向社会不特定公众非法吸收存款，从中获取投资人投资金额1%的报单提成。经审计，被告人陈某甲及该报单点吸纳资金共计人民币15578万元，造成投资人损失共计人民币48698302.3元。2017年12月，“丽州财富宝”平台不能正常提现后，被告人陈某甲个人先后向投资人龚某某等人返还共计人民币459218元 。

2020年7月27日，被告人陈某甲被抓获归案；次日，被告人吴昌朵被抓获归案。两名被告人归案后均如实供述了自己的犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1. 常住人口基本信息、立案决定书、归案说明、微信转账记录、银行交易明细、收据、报案材料、中兴华会计师事务所出具的专项审核报告、补充报告、主要涉案人员吸收公众存款情况说明等书证；

2.证人金某某、郑某某、武某某等人的证言；

3.被告人吴昌朵、陈某甲的供述与辩解；

4.南京市公安局经济技术开发区分局依法制作的辨认、扣押、提取等笔录；

5.南京市公安局经济技术开发区分局依法提取的**公司微信公众号内容等电子数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人吴昌朵、陈某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人吴昌朵、陈某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二人刑事责任。本案系共同犯罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，被告人吴昌朵、陈某甲在共同犯罪中均起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人吴昌朵、陈某甲归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人吴昌朵、陈某甲自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省南京市栖霞区人民法院

检  察  官：顾苏斌

检察官助理：沙宁波

                                    2020年11月30日

附：

1.被告人吴昌朵、陈某甲现羁押于南京市看守所。

2.案卷材料和证据五册。

3.适用认罪认罚简易程序建议书一份。