起诉书（吴某某涉嫌贷款诈骗案）(公开版)_河北省泊头市人民检察院

河北省泊头市人民检察院　

起 诉 书

泊头市院一部刑诉〔2020〕146号　

被告人吴某某，女，1988年**月**日出生，居民身份证：1309811988********，汉族，群众，大专文化，户籍所在地：河北省泊头市**街**号，住泊头市**小区**号楼**单元**室，原工作单位：泊头市**通讯部。2018年12月14日因涉嫌诈骗罪经本院批准逮捕（因在逃未执行逮捕），2020年3月17日因涉嫌诈骗罪被泊头市公安局指定居所监视居住（因疫情未执行逮捕转为指定居所监视居住），同年4月14日因涉嫌贷款诈骗罪被泊头市公安局刑事拘留，同年4月27日经本院批准转逮捕。

本案由泊头市公安局侦查终结，以被告人吴某某涉嫌贷款诈骗罪，于2020年6月28日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人依法享有的诉讼权利和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人依法享有的诉讼权利，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：2017年11月至2018年8月25日期间，被告人吴某某伙同刘某甲（另案处理）、林某某（另案处理）、常某某（另案处理）、胡某某（另案处理）、范某某（另案处理）、董某某（另案处理）、许某某（另案处理）、刘某乙（另案处理）等人，以宣传办理小额消费品分期贷款，免费领取手机等活动为骗局模式，利用参与活动人员的身份信息，骗取深圳市**金融服务有限公司402334.45元；深圳**金融服务有限公司314041.22元；**消费金融有限公司2358538.35元；**科技集团有限责任公司10536.25元；**消费金融股份有限公司1429831.90元；上海**信息科技有限公司836546.16元；深圳**金融服务有限公司1339748.13元；山东**商务信息咨询有限公司9687.50元；深圳**金融服务有限公司301154.74元；**网络技术有限公司8859.56元；其它公司10642.00元。涉及合同借款金额共9236106.47元，还款金额2985625.06元（其中已还本金2214186.21元），未还本金7021920.26元。其中七家涉案公司借款金额共9184236.05元，已还本金2202041.10元，未还本金6982194.95元。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：户籍证明、银行交易信息、分期公司提供资料、分期贷款资料； 

2、证人证言：卢某某、苏某某、仝某某等人的证言；

3、被害人陈述：毛某某、盖某某等人的陈述；

4、被告人供述与辩解：吴某某的供述与辩解；

5、另案处理的刘某甲、林某某、常某某、胡某某、董某某、范某某、许某某、刘某乙的供述与辩解；

6、鉴定意见；

7、现场勘验检查笔录；

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人吴某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人吴某某伙同他人以宣传办理小额消费品分期贷款，免费得手机等活动为诱饵，利用参与活动人员的身份，骗取其他金融机构贷款，致使其他金融机构遭受重大经济损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

    此致

河北省泊头市人民法院

检察员：王占军

2020年7月28日

附： 1、被告人吴某某现羁押于沧州市看守所；

2、移送案卷二十一册，电子卷宗光盘八张；

3、《认罪认罚具结书》一份。