起诉书（吴某甲妨害信用卡管理案)_湖南省长沙市雨花区人民检察院

湖南省长沙市雨花区人民检察院

起 诉 书

长雨检刑检刑诉〔2020〕135号

被告人吴某甲，男，1998年**月**日出生，居民身份证号码4313221998********，汉族，初中文化，无业，住湖南省娄底市新化县**镇**村**街**组**号。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月19日被长沙市公安局雨花分局刑事拘留，同年10月23日经我院批准，同日由长沙市公安局雨花分局执行逮捕。

本案由长沙市公安局雨花分局侦查终结，以被告人吴某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月20日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年12月21日已告知被告人有权委托辩护人，2020年3月2日告知被告人认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。因事实不清、证据不足，本院于2020年1月20日退回补充侦查，侦查机关于2020年2月20日重报。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：2019年9月12日，被告人吴某甲明知吴某乙（另案处理）从他人处购买信用卡，且明知吴某乙将银行卡用于赌博网站提现，仍然接受吴某乙给的5张银行卡非法持有。5张银行卡分别为卡号为62108124500********，户名为刘某甲的中国建设银行卡；卡号为62284817094********，户名为何某甲的中国农业银行卡；卡号为62179956200********，户名为何某乙的中国邮政储蓄卡；卡号为62156975000********，户名为游某某的中国银行卡以及卡号为799310006********，户名为刘某乙的上海农商银行卡。

2019年9月17日、18日，被告人吴某甲在长沙市雨花区**路**银行的自助取款机上，从上述5张银行卡上取现人民币95000元。2019年9月19日2时许，被告人吴某甲到长沙市雨花区**路**号**银行自助银行内，从上述5张银行卡取现人民币68000元，随后被民警抓获并扣押人民币68000元。

认定上述事实的证据如下：

1.扣押5张银行卡物证；2.户籍证明、到案经过、银行流水等书证；3.证人游某某、刘某乙的证言；4.被告人吴某甲的供述与辩解；5.指认、辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人吴某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人吴某甲违反金融管理法规，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。建议对被告人吴某甲判处一年以上二年以下有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

长沙市雨花区人民法院

检察员：王平

2020年3月3日

附：

1．被告人吴某甲羁押于长沙市第二看守所。

2．案卷材料和证据3册。

3．《认罪认罚具结书》《认罪认罚从宽制度告知书》各一份。