起诉书（吴某甲虚假诉讼、骗取贷款等案)_灵璧县人民检察院

安徽省灵璧县人民检察院

起 诉 书

灵检刑诉〔2019〕336号

被告人吴某甲，男，1968年**月**日出生，身份证号码3422241968********，汉族，专科文化，安徽省灵璧县人，住灵璧县**镇**村**组。因涉嫌虚假诉讼罪、骗取贷款罪、寻衅滋事罪，于2019年4月11日被灵璧县公安局刑事拘留，同年5月16日经本院批准逮捕，次日由灵璧县公安局执行逮捕。

本案由灵璧县公安局侦查终结，以被告人吴某甲涉嫌虚假诉讼罪、骗取贷款罪、寻衅滋事罪，于2019年7月16日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

一、虚假诉讼的事实

2014年4月初，胡某某在**镇开发美好乡村项目，因资金短缺，经人介绍找到被告人吴某甲借款50万元，薄某某作为担保人。2014年4月14日上午，胡某某、薄某某和吴某甲完成50万元借款手续，胡某某向吴某甲出具一张借条“今借到吴某甲现金人民币伍拾万元整，¥500000.00元，使用时间叁个月”，该借条已无原件，复印件上有担保人薄某某签字；完成手续后，2014年4月14日下午，吴某甲在**大厦将50万元借款中的10万元借款交给胡某某，并要求胡某某重复出具了一张10万元借条，表示胡某某已收到10万元现金，借条内容为“今借吴某甲现金人民币壹拾万元整100000.00元”；2014年4月16日，吴某甲又通过吴某甲的银行账户给胡某某汇款40万元。

2014年7月29日，胡某某通过与赵某甲、吴某甲之间的债务转移偿还吴某甲借款30万元，吴某甲给胡某某出具了30万元的现金收条，收条内容“今收到胡某某人民币现金叁拾万元整（300000.00元），还借吴某甲借款”。2014年8月15日，胡某某通过25万元现金支票方式偿还吴某甲借款，其中5万元是代薄某某还给吴某甲借款利息，吴某甲在收到支票时，给胡某某出具了收条“今收到胡某某转账贰拾伍万元整（250000.00元），备注代薄某某还借款伍万元（50000.00元），另注：**公借条拾万元（100000.00元）无效”。胡某某在2014年8月15日将25万元现金支票交给吴某甲时，吴某甲将50万元借条交还胡某某，胡某某当场撕毁；另外一张10万元借条吴某甲以该借条不在其手上为由未归还胡某某，但吴某甲在收条上注明：**公借条拾万元（100000.00元）无效。

2018年1月，被告人吴某甲要求胡某某归还10万元借款及利息，并让吴某甲持未归还胡某某的10万元借条到灵璧县人民法院起诉胡某某，一审因胡某某未找到2017年7月29日的30万元的现金收条，灵璧县人民法院判决胡某某败诉；后双方上诉至宿州市中级人民法院，二审时胡某某找到2014年7月29日吴某甲出具的30万元现金收条，宿州市中级人民法院改判，并认定吴某甲起诉胡某某的10万元借款已还清。

认定上述事实的证据如下：

1.借条、民事卷宗等书证；

2.证人胡某某等人的证言；

3.被告人吴某甲的供述和辩解；

二、骗取贷款的事实

被告人吴某甲自2014年起，以灵璧县**园林设计有限责任公司法人名义，提供虚假苗木购销合同、虚假审计报告，隐瞒抵押物部分出售的事实，骗取贷款，并改变贷款用途，多次骗取银行贷款。

1.2014年1月10日，被告人吴某甲提供虚假的购销合同、审计报告，向灵璧县淮海村镇银行申请贷款300万，取得贷款后，吴某甲改变贷款用途，将300万贷款用于偿还债务及个人支出。2015年1月9日，吴某甲偿还300万贷款时，还款资金来源系借钱还贷，分别从丁某某处借款80万，于某某处借款66万，王某甲处借款100万，王某乙处借款50万。   

 2.2015年2月5日，被告人吴某甲提供虚假的购销合同、审计报告，向灵璧县淮海村镇银行申请贷款300万，取得贷款后，吴某甲改变贷款用途，将300万贷款用于偿还债务及个人支出。2016年1月8日，吴某甲偿还300万贷款时，还款资金来源系从宿州市**放贷公司借款300万。

3.2016年1月9日，被告人吴某甲提供虚假的购销合同、审计报告，向灵璧县淮海村镇银行申请贷款400万，取得贷款后，吴某甲改变贷款用途，将400万贷款用于偿还程某某债务及个人支出。2017年1月29日，吴某甲偿还400万贷款时，还款资金来源系从宿州市投融资促进会申请的400万过桥资金。

4.2017年2月3日，被告人吴某甲提供虚假审计报告、隐瞒抵押物部分出售的事实，向灵璧县淮海村镇银行申请贷款400万，取得贷款后，吴某甲将该400万归还宿州市投融资促进会。2018年2月2日，吴某甲偿还400万贷款时，还款资金来源系向宿州市**小额贷款有限责任公司申请380万过桥资金。

5.2018年3月1日，被告人吴某甲提供虚假审计报告、隐瞒抵押物部分出售的事实，向灵璧县淮海村镇银行申请贷款380万，取得贷款后，吴某甲将该380万归还宿州市**小额贷款有限责任公司。2019年1月28日，贷款到期后，吴某甲已无偿还贷款能力。

认定上述事实的证据如下：

1.购房协议、贷款合同等书证；

2.证人刘某某等人的证言；

3.被告人吴某甲的供述和辩解；

三、寻衅滋事的事实

1.2016年9月17日，被告人吴某甲带领朱某某等人至赵某甲老婆陈某某家索债，辱骂陈某某，后双方发生冲突，陈某某脸部被抓伤，当时陈某某已与赵某甲离婚。

2.2017年12月7日，被告人带领吴某乙、朱某某、谢某某等人，采用静坐方式到赵某乙**投资公司索要债务，赵某丙及赵某丁让吴某甲等人离开，双方发生冲突。

3.2017年年底，被告人吴某甲暴力替人索债，组织建立微信群，煽动投资人员向**投资公司索债，并以200块钱一天的价格雇佣李某某，安排李某某驾驶三轮车到赵某丙家门口，采用拉条幅、放音响等方式暴力索债，时间持续7天左右。 

2019年4月10日被告人吴某甲经办案民警传唤到案。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍证明、归案经过等书证；

2.证人李某某等人的证言；

3.被害人赵某丙、赵某乙的陈述；

3.被告人吴某甲的供述和辩解；

4.辨认、现场指认笔录等。

本院认为，被告人吴某甲以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序，严重侵害他人合法权益；多次以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失；纠集他人采用暴力手段，恐吓、威胁等方法索要债务，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百零七条之一、第一百七十五条之一、第二百九十三条第一款，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以虚假诉讼罪、骗取贷款罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人吴某甲一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。

根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省灵璧县人民法院

检察员：李新伟

2019年8月16日

附：

1.被告人吴某甲现羁押于灵璧县看守所。

2.卷宗材料和证据十二册。

3.证人名单。