起诉书（吴某甲非法吸收公众存款案）

江苏省沛县人民检察院

起 诉 书

沛检诉刑诉〔2019〕66号

被告人吴某甲，女，1964年**月**日出生，居民身份证号码3203221964********，汉族，初中文化，个体经营户，住沛县**路**小区**号楼**单元**室。被告人吴某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月7日被沛县公安局刑事拘留，2018年9月13日经本批准逮捕，次日由该局执行逮捕。

本案由沛县公安局侦查终结，以被告人吴某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年11月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2018年11月14日已告知被告人吴某甲有权委托辩护人，依法讯问了被告人吴某甲，审查了全部案件材料。期间，因部分事实不清、证据不足，本院于2018年12月24日决定将本案退回沛县公安局补充侦查，2019年1月23日，沛县公安局将案件报送审查起诉。因案情复杂，2019年1月24日本院决定延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

2009年6月至2015年1月期间，被告人吴某甲以超市进货或者干工地为由，以1.5分至3分不等高额利息，向蔡某某、闫某甲、张某甲等人借款合计人民币5653000元，已返还本金80000元，已返还利息618500元。具体分述如下：

1.2009年6月至2012年1月期间，被告人吴某甲向蔡某某借款合计人民币300000元；

2.2011年2月10日，被告人吴某甲向闫某甲借款人民币94000元；

3.2011年6月至2013年11月期间，被告人吴某甲向张某甲借款合计人民币80000元，已返还利息24000元；

4.2011年12月15日，被告人吴某甲向闫某乙借款人民币94000元；

5.2012年3月至2014年9月期间，被告人吴某甲共向张某乙借款合计人民币228400元，已返还利息24000元；

6.2012年5月至2013年2月期间，被告人吴某甲向朱某甲借款合计人民币410000元，已返还利息人民币100000余元；

7.2012年6月27日，被告人吴某甲通过闫某乙向孙某甲借款人民币188000元；

8.2012年8月至2013年9月期间，被告人吴某甲向洪某某借款合计人民币195000元，已返还利息13000元；

9.2013年1月至2015年1月期间，被告人吴某甲向朱某乙借款合计人民币163500元，已返还利息人民币88700元；

10.2013年，被告人吴某甲向刘某甲借款合计人民币500000元；

11.2013年2月至同年7月期间，被告人吴某甲向潘某某借款合计人民币94000元，已返还利息45000元；

12.2013年3月至2014年8月期间，被告人吴某甲通过孙某乙共向梁敬九借款合计人民币300000元，已返还利息10000余元；

13.2013年4月15日，被告人吴某甲向吴某乙借款人民币10万元，后返还本金20000元，利息20000余元；

14.2013年11月2日，被告人吴某甲向张某丙借款人民币94000元，已返还利息32000元；

15.2013年12月，被告人吴某甲向朱某丙借款人民币5万元，后返还本金人民币1万元；

16.2013年12月至2014年1月期间，被告人吴某甲向季某某借款合计人民币232000元，已返还利息63000元；

17.2013年12月至2014年2月期间，被告人吴某甲向丁某某借款合计人民币758000元，已返还利息180000余元；

18.2013年4月至2014年7月期间，被告人吴某甲向秦某某借款合计人民币324000元；

19.2013年11月21日，被告人吴某甲向周某某借款人民币94000元，已返还利息人民币18000元；

20.2014年4月至同年11月期间，被告人吴某甲向许某某借款合计人民币287400元，已返还本金人民币50000余元，已返还利息人民币30000余元；

21.2014年5月3日，被告人吴某甲向石某某借款人民币47000元，已返还利息人民币8000元；

22.2014年6月12日，被告人吴某甲通过许某某向张某丁借款人民币88200元，已返还利息9000元或10800元；

23.2014年7月3日，被告人吴某甲通过潘某某向刘某乙借款人民币47000元；

24.2014年7月至同年9月期间，被告人吴某甲向杜某某借款合计人民币144000元；

25.2014年7月至2015年2月期间，被告人吴某甲向韩某甲借款合计人民币42900元。

26.2014年8月至同年12月期间，被告人吴某甲向董某某借款合计人民币194000元；

27.2014年9月10日，被告人吴某甲通过秦某某向秦某某女儿黄某某借款人民币20000元；

28.2014年9月至同年10月期间，被告人吴某甲向曹某某借款合计人民币357200元；

29.2014年10月20日，被告人吴某甲向韩某乙借款人民币4400元；

30.2014年12月至2015年1月期间，被告人吴某甲向朱某乙的母亲张某戊借款合计人民币102000元；

31.2015年1月10日，被告人吴某甲向徐某某借款合计人民币20000元。

2018年8月7日公安机关在新疆将准备回家自首的吴某甲抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.借条等书证；

2.证人洪某某、季某某、刘某乙等人的证言；

3.被告人吴某甲的供述与辩解等。

本院认为，被告人吴某甲违反国家金融管理法律行规，向社会不特定对象非法吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省沛县人民法院

检察员：屈涛

代理检察员：陈雪

2019年3月9日

附：

1.被告人吴某甲现押于徐州市看守所；

2.案卷材料和证据伍册。