起诉书（周某非法吸收公众存款案）

上海市浦东新区人民检察院

起诉书

沪浦检金融刑诉〔2019〕4206号

被告人周某，男，1973年**月**日生，公民身份号码：3101061973********,汉族，高中文化，系**有限公司**，户籍在上海市普陀区**路**村**号**室，住上海市杨浦区**路**弄**号**室。2019年2月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局取保候审。

本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人周某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月4日移送本院审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人；依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。经审查，于2019年10月18日退回补充侦查，上海市公安局浦东分局补充侦查终结，于2019年10月31日移送本院审查起诉。

经依法审查查明：

2012年3月，上海**集团有限公司（以下简称“**集团”）注册成立。2013年10月至2017年1月，**集团组建以上海**网络科技有限公司（以下简称“**网络公司”）、上海**金融信息服务有限公司（以下简称“*甲金融公司”）、**有限公司（以下简称“*乙金融公司”）为主体，以**猫、**财、**双创、**为主要融资通道，通过由**集团统一管理各公司人事、财务、资金方式实现个人实际控制的**系经营**台。

2014年初，**集团决定通过下属公司、融资**台进行非法集资，以“超级债权人”名义对外进行放贷，并通过放大债权、重复使用债权等方式制作虚假债权材料提供给**猫、**财融资**台。**猫、**财融资**台将上述虚假债权包装成“**宝”“**贷”“**盈”等投资期限、年化收益不同的各种理财产品，连同**双创融资**台擅自发行的企业股权投资理财产品、**融资**台擅自发行的应收账款理财产品、上海**资产管理有限公司发行的基金产品，在未经有关部门批准的情况下，采用召开推介会、发送传单和互联网广告等方式通过门店、互联网等途径向社会公众公开宣传和销售，从而进行非法集资。

2014年10月至2018年6月，**集团通过实际控制的*乙金融公司、**商务公司和**猫、**财等融资**台非法集资共计人民币50.37亿余元（以下币种均为人民币），上述非法集资所得钱款均被转入**集团**吴某甲（另案处理）、**集团实际控制银行账户，除34.49亿余元用于兑付前期投资者本息外，其余钱款被用于归还吴某甲个人欠款、支付运营费用、对外投资、购置车辆、租借豪华住宅等。至案发，共计造成实际经济损失16.3亿余元。

2015年11月起，被告人周某担任*乙金融公司**，负责该公司的日常经营管理。被告人周某任职期间，明知**集团未经依法批准，仍然使用其非法募集的资金对外放贷，并将放贷债权提供给**财、**猫融资**台，由上述**台包装成理财产品后对外销售，以此循环操作方式非法吸收公众存款。经审计，被告人周某参与非法集资累计交易量金额64亿余元，入金额48亿余元，至案发未兑付金额15亿余元。

2019年6月27日，**集团**吴某甲主动至公安机关投案并如实交代单位犯罪事实。2019年2月25日被告人周某主动至公安机关投案，到案后如实供述了上述犯罪事实，并退缴违法所得20万元。

上述事实，有以下证据证明：

1.同案关系人吴某甲、戚某某、严某某、翁某某等人的供述、相关公司工商登记资料、**集团投资人信息登记表、银行交易记录、理财合同等书证，证实**集团以上述模式向社会公众吸收资金。

2.**集团**花名册等书证，同案关系人孔某某、吴某乙、徐某某、李某某等人的供述，证实被告人周某的职务及其职责范围。

3.上海申威联合会计师事务所司法审计报告及相关书证，证实被告人周某参与非法集资的总金额及未兑付金额。

4.上海市公安局浦东分局出具的冻结情况表格,证实被告人周某的退赔情况。

5.上海市公安局浦东分局出具的到案经过，证实被告人周某及吴某甲的到案情况。

6.上海市公安局浦东分局出具的户籍**，证实被告人周某的基本情况。

7.被告人周某的供述，证实其对上述犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人周某对基本犯罪事实无异议。

本院认为，被告人周某作为**集团的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪（单位）追究其刑事责任。被告人周某系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人周某退缴违法所得，可以酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市浦东新区人民法院

检  察  员：  吴菊萍

2019年11月28日

附：

1.被告人周某现取保候审于住处（电话：1376108****）。

2.案卷材料二册、审计报告一册。

3.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第三十条  公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。

第三十一条  单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。

第六十七条第一款  犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条第一款  人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。