起诉书（周利冰、朱某某非法吸收公众存款案）_浙江省杭州市西湖区人民检察院

浙江省杭州市西湖区人民检察院

起 诉 书

西检二部刑诉〔2020〕1164号

被告人周利冰，曾用名周利宾，男，1986年**月**日出生，身份证号码4101851986********，汉族，文化程度大学本科，原上海**互联网金融信息服务有限公司杭州第二分公司总经理，住杭州市余杭区**街道**小区**幢**单元**室。因本案于2019年4月11日被杭州市公安局西湖区分局取保候审，于2020年4月11日被本院依法取保候审。

被告人朱某某，女，1987年**月**日出生，身份证号码3206841987********，汉族，文化程度硕士研究生，原上海**互联网金融信息服务有限公司城市经理，住杭州市江干区**路**号**幢**单元**室。因本案于2019年6月11日被杭州市公安局西湖区分局取保候审，于2020年6月11日被本院依法取保候审。

本案由杭州市公安局西湖区分局侦查终结，以被告人周利冰、朱某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月17日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知各被告人有权委托辩护人，并依法讯问了各被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2015年8月，上海**互联网金融信息服务有限公司（以下简称“上海**金服”）为了融资，在杭州市西湖区注册成立上海**互联网金融信息服务有限公司杭州第二分公司（以下简称“杭州第二分公司”），经营地点杭州市西湖区**中心**号楼（**区）**室。2015年7月至2016年3月，在未取得金融等监管部门批准与备案的情况下，被告人周利冰、朱某某各自负责管理销售团队，通过团队内业务员电话推广、微信朋友圈推广、口口相传等方式公开宣传公司的 “活期通”、“月臻宝”、“叶问3”等理财产品，以年化收益率6%至15%不等的高额利息为诱饵，承诺到期还本付息，面向社会不特定对象吸收资金，杭州第二分公司所吸收资金均转至上海**金服相关联账户。

2015年7月至2016年3月，被告人周利冰在担任杭州第二分公司总经理期间，其负责管理的团队向出借人吸收公众存款共计人民币31047万元，造成损失人民币130110231.35元。

2015年10月至2016年3月，被告人朱某某在担任上海**金服城市经理期间，其负责管理的团队向出借人吸收公众存款共计人民币4788万元，造成损失人民币1951.5万元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表、资金情况、公司登记基本情况、公司章程、房屋租赁合同、银行交易明细、支付宝、微信交易记录、退赃情况、情况说明、劳动合同、谅解书、刑事判决书、投资人信息登记表、身份信息、个人出借咨询与服务协议、债权转让及回购协议、收款确认函、担保承诺函、投资记录、户籍证明、前科劣迹查询情况、审计报告等；

2.证人证言：证人韩某甲、姚某某、诸某某、曾某某、钱某某、韩某乙、陈某某等人的证言及抓获经过、发立破案经过说明；

3.被告人周利冰、朱某某的供述；

4.视听资料、电子数据：审计数据、工商资料、银行交易流水。

本院认为，被告人周利冰、朱某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周利冰、朱某某犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此　致

杭州市西湖区人民法院

                             检  察  员：张  辽

检察官助理：邵  励

               2020年11月23日

附：

1.被告人周利冰（联系方式1588880****）、朱某某（联系方式1862685****）现均取保候审在家。

2.侦查卷宗贰拾贰册。