起诉书（周某某、任某某等信用卡诈骗案)_天津市静海区人民检察院

天津市静海区人民检察院

起诉书

津静检三部刑诉〔2020〕28号

被告人周某某，女，1990年**月**日出生，公民身份号码：1202231990********，汉族，初中文化，农民，住天津市静海区**镇**村**（户籍所在地天津市静海区**镇**村**排**号）。2018年12月24日因涉嫌妨害信用卡管理罪被天津市公安局静海分局取保候审。2019年12月24日因涉嫌妨害信用卡管理罪被天津市公安局静海分局监视居住。2020年1月14日因涉嫌信用卡诈骗罪被本院监视居住，同日由天津市公安局静海分局执行。

被告人任某某，男，1991年**月**日出生，公民身份号码：2302301991********，汉族，初中文化，农民，住黑龙江省克东县**小区**号**单元**（户籍地黑龙江省齐齐哈尔市克东县**乡**村**排**号）。2019年2月28日因涉嫌妨害信用卡管理罪被天津市公安局静海分局取保候审。2020年1月15日因涉嫌信用卡诈骗罪被本院取保候审，同日由天津市公安局静海分局执行。

被告人韩某某，男，1975年**月**日出生，公民身份号码：3723241975********，汉族，初中文化，农民，住天津市静海区**镇**小区**号楼**门**（户籍地山东省滨州市无棣县**乡**村**号）。2019年2月28日因涉嫌妨害信用卡管理罪被天津市公安局静海分局取保候审。2020年1月14日因涉嫌信用卡诈骗罪被本院取保候审，同日由天津市公安局静海分局执行。

本案由天津市公安局静海分局侦查终结，以被告人周某某、任某某、韩某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年1月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年1月14日、15日告知被告人有权委托辩护人及认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了辩护人和值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人周某某、任某某、韩某某同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

1、2014年12月12日，高某某（已判决）接受鲁某某（已判决）从他人手中购买的刘某某身份证后，与时为中国光大银行业务员的关某某（已判决）串通，私自制作虚假公司及印章并办理虚假工作证明，由被告人周某某冒充刘某某，关某某进行操作，利用刘某某的身份证办理申领了一张中国光大银行信用卡。信用卡办理成功后，高某某将信用卡进行套现、购物、提现，致该信用卡透支14769元。高某某、关某某、鲁某某均从中牟利。

2、2014年10月24日，高某某（已判决）接受鲁某某（已判决）从他人手中购买的王某某身份证后，与时为中国光大银行业务员的关某某（已判决）串通，私自制作虚假公司及印章并办理虚假工作证明，由被告人任某某冒充王某某，关某某进行操作，利用王某某的身份证办理申领了一张中国光大银行信用卡。信用卡办理成功后，高某某将信用卡进行套现、购物、提现，致使该信用卡透支6678元。高某某、关某某、鲁某某均从中牟利。

3、2014年12月23日，高某某（已判决）接受鲁某某（已判决）从他人手中购买的信某某身份证后，与时为中国光大银行业务员关某某（已判决）串通，私自制作虚假公司及印章并办理虚假工作证明，由被告人韩某某冒充信某某，关某某进行操作，利用信某某定的身份证办理申领了一张中国光大银行信用卡。信用卡办理成功后，高某某将信用卡进行套现、购物、提现，致使该信用卡透支5779元。高某某、关某某、鲁某某均从中牟利。

2018年12月24日，民警将被告人周某某传唤至公安机关。2019年2月25日，民警将被告人韩某某传唤至公安机关。2019年2月26日，民警将被告人任某某传唤至公安机关。

到案后，被告人周某某、韩某某、任某某如实供述了自己的犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1、个人信用报告、照片等书证；

2、证人刘某某等人的证言；

3、辨认笔录；

4、被告人周某某、任某某、韩某某的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人周某某、任某某、韩某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人周某某、任某某、韩某某均伙同他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人周某某、任某某、韩某某自动投案，并如实供述犯罪事实，是自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。被告人周某某、任某某、韩某某自愿认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议对被告人周某某、任某某、韩某某判处罚金一万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

天津市静海区人民法院

检  察  官 陈玉振

检察官助理 宋玉晴

2020年6月30日

附：1、被告人周某某现被监视居住于居住地，被告人任某某、韩某某现被取保候审于居住地；

    2、案卷3册；

    3、《建议适用简易程序建议书》1份；

    4、《认罪认罚具结书》3份。