起诉书（周某某、甘某某等4人涉嫌非法吸收公众存款案）(公开版)_福建省建瓯市人民检察院

福建省建瓯市人民检察院

起 诉 书

瓯检诉刑诉〔2018〕203号

被告人周某某，男，1963年**月**日出生，公民身份证号码3521231963********，汉族，初中文化程度，案发前系建瓯市**农产品**合作社法定代表人、理事长，户籍所在地福建省建瓯市**镇**村**巷**号，现住福建省建瓯市**镇**路**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年6月21日被建瓯市公安局取保候审，于2018年6月14日被建瓯市公安局监视居住，同年6月15日经本院批准，于同年6月21日被建瓯市公安局逮捕（未执行）。

被告人甘某某（绰号“梅”），女，1962年**月**日出生，公民身份证号码3521231962********，汉族，初中文化程度，案发前系建**市**农产品**合作社理事、出纳，户籍所在地福建省建瓯市**镇**村**路**号，现住福建省建瓯市**镇**路**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年6月14日被建瓯市公安局取保候审，于2018年6月14日被建瓯市公安局监视居住，同年6月15日经本院批准，于同年6月21日被建瓯市公安局逮捕。

被告人陆某某，男，1971年**月**日出生，公民身份证号码3521231971********，汉族，初中文化程度，案发前系建瓯市**农产品**合作社执行监事，户籍所在地福建省建瓯市**镇**村**巷**号，现住福建省建瓯市**镇**路**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年6月15日被建瓯市公安局取保候审，于2018年6月14日被建瓯市公安局监视居住，同年6月15日经本院批准，于同年6月21日被建瓯市公安局逮捕。

被告人黄某某，男，1967年**月**日出生，公民身份证号码3521231967********，汉族，初中文化程度，案发前系建瓯市**农产品**合作社理事，户籍所在地福建省建瓯市**乡**村**号，现住福建省建瓯市**栋**室。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年6月16日被建瓯市公安局取保候审，于2018年6月14日被建瓯市公安局监视居住，同年6月15日经本院批准，于同年6月21日被建瓯市公安局逮捕。

本案由建瓯市公安局侦查终结，以被告人周某某、甘某某、陆某某、黄某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年1月26日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人,审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清、证据不足退回侦查机关补充侦查二次（自2018年3月12日至4月8日、5月22日至6月21日）；因案情复杂，延长审查起诉期限二次（自2018年2月27日至3月13日、5月10日至5月24日）。

经依法审查查明：

被告人周某某、甘某某、陆某某、黄某某为向社会融资，于2011年2月22日向建瓯市工商行政管理局申请，成立建瓯市**农产品**合作社，公司注册资本为人民币100万元，其中实际出资为人民币20万元，周某某出资人民币8万元占股40%、甘某某出资人民币5万元占股25%、陆某某出资5万元占股25%、黄某某出资2万元占10%股份；被告人周某某担任该合作社理事长，被告人甘某某担任该合作社理事、出纳，被告人黄某某担任该合作社理事，被告人陆某某担任该合作社执行监事；该合作社地址设在建瓯市**镇**巷**号），后在建瓯市**镇**村**路**号设立代收点（于2011年11月撤销）；经营范围系组织收购、销售成员的香菇、竹笋、笋干、锥栗、水果、蔬菜，为成员提供所需生产资料、引进新品种、农产品信息咨询服务。

该合作社成立后，聘请魏某某为会计、甘某某为出纳，实际从事业务是公开向社会公众吸收资金和发放贷款，以1%至1.5%的月利息吸收存款，并以2.5%至3%月利息发放贷款。该合作社通过亲朋好友口口相传的方式向外宣传，承诺对存款群众按约定时间还本付息，且放任该信息向社会公众扩散。该合作社经营期间，被告人周某某、甘某某、陆某某、黄某某均按季度从公司获得分红。从2011年2月至2016年7月期间，被告人周某某、甘某某、陆某某、黄某某通过该合作社向550余名社会不特定对象非法吸收公众存款共计人民币94186957.29元，目前尚有人民币26395235.72元无法归还。

2017年6月14日，被告人甘某某到建瓯市公安局投案；同年6月15日，被告人陆某某到建瓯市公安局投案；同年6月21日，被告人周某某到建瓯市公安局投案；同年6月16日，被告人黄某某到建瓯市公安局投案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案材料、立案材料、归案经过、户籍证明、违法、犯罪信息查询记录表、非法吸收公众存款统计表等；

2.证人证言：证人魏某某等人的证言；

3.被告人的供述与辩解：被告人周某某、甘某某、陆某某、黄某某的供述与辩解；

4.鉴定意见：福建正方圆司法鉴定所出具的司法鉴定意见书、福建信懿会计师事务所有限公司出具的专项审计报告。

本院认为，被告人周某某、甘某某、陆某某、黄某某违反国家金融管理法律法规，共谋以合作社形式向社会公众非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究四人刑事责任。被告人周某某、甘某某、陆某某、黄某某共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，系共同犯罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

福建省建瓯市人民法院

检察员：王勤

2018年7月11日

附：

1.被告人周某某现被监视居住，联系电话：1395361****；被告人甘某某现羁押于南平市看守所；被告人陆某某、黄某某均羁押于建瓯市看守所。

2.案卷材料和证据二十九册、专项审计报告五册。