起诉书（周某某、陶某某诈骗案)_北安市人民检察院

黑龙江省北安市人民检察院

起 诉 书

黑北检公诉刑诉〔2019〕135号

被告人周某某，男，1995年**月**日出生，身份证号码340721995********，汉族，初中文化，无固定职业，住安徽省铜陵市义安区**村**栋**室（户籍所在地：安徽省铜陵市义安区**镇**村）。2019年6月3日因涉嫌诈骗被北安市公安局刑事拘留，2019年7月8日经本院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，同日由北安市公安局执行。

被告人陶某某，男，1996年**月**日出生，身份证号码340721996********，汉族，大专文化，无固定职业，住安徽省铜陵市义安区**镇**城**栋**室（户籍所在地：安徽省铜陵市义安区**镇**村）。2019年6月3日因涉嫌诈骗被北安市公安局刑事拘留，2019年7月8日经本院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，同日由北安市公安局执行。

本案由北安市公安局侦查终结，以被告人周某某、陶某某涉嫌诈骗罪，于2019年9月6日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年9月6日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人的辩护人及被害人的意见，审查了全部案件材料。期间，于2019年9月29日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年10月18日补充侦查完毕重新移送审查起诉。本院于2019年11月19日依法延长审查期限十五日。

经依法审查查明：

2017年10月，被告人周某某、陶某某应聘到安徽省铜陵市**科技有限公司工作（现己停业），接触到了利用网络平台订立贷款合同，掌握了高利网贷模式，并获取了大量客户信息，2018年3月，二人辞职离开**公司。

2018年2月，被告人周某某通过“微贷云”非法网络平台购买获取被害人姜某甲的个人信息，通过微信向姜某甲发送贷款信息。2018年4月的一天，姜某甲通过微信向周某某提出自己需要借款，周某某向姜某甲索要了个人信息，单位、亲属的联系方式、手机通讯录和通话记录，在核实姜某甲的信息后同意向其提供借款。周某某与姜某甲在“今借到”、“云易签”等网贷平台签订年利率0%—24%不等的借款合同做为借款保证，实际与姜某甲约定周利率为20%—30%，每次借款周期为一周，并实行“砍头息”（放款时就将本期利息扣除），在线下完成每笔借贷交易。如姜某甲到期不能及时还款，则在网贷平台签新的合同展期，而实际按天计算利息还款，或以“轰炸”其手机通讯录，通知其亲属、单位进行威胁还款。通过这种方法，自2018年4月至2019年3月，周某某本人或以何某某（周某某女友何某某的支付宝名称）的名义通过微信、支付宝及银行账户共向姜某甲提供借款人民币237,000.00元，收到姜某甲还款424,532.00元，实际共骗取姜某甲人民币187,532.00元。

为了让姜某甲得到资金用于还款，周某某又将姜某甲介绍给李某某、钟某某（二人另案处理）等人，并从中向李某某、钟某某收取“介绍费”，二人利用同样方法向姜某甲借款收息。2018年10月，周某某又将姜某甲介绍给陶某某，并收取“介绍费”，陶某某利用同样方法向姜某甲借款收息。自2018年10月至2019年3月，陶某某通过微信、支付宝及银行账户共向姜某甲提供借款人民币253,900.00元，收到姜某甲还款376,480.00元，实际共骗取姜某甲122,580.00元。

经侦查，被告人周某某于2019年6月3日在安徽省铜陵市经公安机关传唤主动到案，被告人陶某某于当日在安徽省铜陵市被公安机关抓获，到案后均如实供述各自犯罪事实。

认定上述犯罪事实的主要证据如下：

1书证受案登记表、立案决定书、案件侦破经过、抓获经过，被告人周某某浦发银行交易明细、支付宝交易明细、微信支付交易明细，被告人陶某某工商银行交易明细、微信交易明细、支付宝交易明细，被告人周某某、陶某某户籍证明，无犯罪记录证明，扣押决定书、扣押清单、发还清单、收到条、谅解书，认罪认罚承诺书、认罪认罚具结书等；

2.被害人姜某甲的陈述；

3.被告人周某某、陶某某和同案犯李某某、钟某某的供述和辩解；

4.黑龙江城源会计师事务所司法会计鉴定书。

本院认为，被告人周某某、陶某某以非法占有他人财物为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周某某、陶某某系共同犯罪，周某某系自首，陶某某犯罪后如实供述罪行，系坦白，并自愿认罪认罚，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定处罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

黑龙江省北安市人民法院

检察员：周大志

2019年12月2日

附：1.被告人周某某、陶某某现羁押于北安市看守所；

2全部案卷和证据材料4册；

3补充材料3份；

4认罪认罚具结书1份。

本起诉书所依据的法律条文

《中华人民共和国刑法》

第二十五条　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
　　二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。

第六十七条　犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
　　犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第二百六十六条　诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条　犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当做出起诉决定，按照审判管辖之规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。