起诉书（周某某信用卡诈骗案）_云南省大姚县人民检察院

云南省大姚县人民检察院　

起 诉 书

大检刑检刑诉〔2020〕82号　

被告人周某某，男，1979年**月**日出生，云南省大姚县人，身份证号5323261979********，彝族，初中文化，农民，户籍地云南省大姚县**乡***村委会***村***号。因涉嫌诈骗窃罪，2020年4月30日被大姚县公安局取保候审。

本案由大姚县公安局侦查终结，以被告人周某某涉嫌诈骗罪，于2020年7月28日移送本院审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2017年12月，大姚县**乡***村委会***小组村民李某某、普某某两农户评定为低保户。2018年1月间，被告人周某某帮助李某某、普某某两户办理相关申领手续，随后李某某、普某某两户将社会保障卡等相关证件交给被告人周某某，周某某办理结束后，周某某将李某某户，卡号：6231****3481，普某某户，卡号：6231****5932的社会保障卡从**乡***村委会领出后，未将社会保障卡发回两农户手中，而是私自截留。在办理中周某某得知李某某、普某某两农户社会保障卡的密码。从2018年2月4日至2018年8月5日，周某某冒充两户人员身份使用社会保障卡，从银行ATM机上取款，其中从普某某户社会保障卡上取款11次，合计取得人民币8780元，从李某某户社会保障卡上取款17次，合计取得人民币19900元，共计取走普某某、李某某两农户低保金人民币28680元，赃款用于日常挥霍。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：接处警登记表、受案登记表、立案决定书、到案情况说明、户口证明、银行取款流水记录、普某某、李某某两农户享受低金的相关材料、农村低保金发放汇总表；2.被害人的陈述：李某某、普某某的证言；3.证人证言：李某、彭某甲、彭某乙的证言；4.被告人的供述与辩解：被告人周某某的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人周某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人周某某持有他人信用卡期间，冒用他人信用卡在ATM存款取款机，取走李某某、普某某两农户低保金人民币28680元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，数额较大，其法定刑为五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。公安机关通知后主动到案，如实交待犯罪事实，属自首，并积极退赔李某某、普某某经济损失人民币28680元。且自愿认罪认罚。故根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从轻或者减轻处罚、可以依法从宽处理。建议对周某某以信用卡诈骗罪判处一年有期徒刑，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。

根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，依法提起公诉，建议适用普通程序，请依法判处。

此致

大姚县人民法院　

检察官：张万平

检察官助理：王洁

2020年8月14日　

附：

1．本案侦查卷宗一册、证据开示记录和认罪认罚具结书各一份随案移送。

2．被告人周某某现住大姚县**乡***村委会***村***号。