起诉书（周某某挪用资金案）_湖南省沅江市人民检察院

湖南省沅江市人民检察院

起 诉 书

沅检公刑诉〔2020〕49号

被告人周某某，男，1963年**月**日出生，居民身份证号码4323021963********，汉族，高中文化，沅江市人，住沅江市**镇**路**号，因涉嫌挪用资金罪，2020年1月17日被沅江市公安局刑事拘留，经本院批准，2020年2月20日被沅江市公安局执行逮捕。

本案由沅江市公安局侦查终结，以被告人周某某涉嫌挪用资金罪，2020年4月17日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：2012年3月至2017年6月期间，被告人周某某为了筹集资金用于垫付本人责任贷款利息及个人花销，利用自己是原漉湖信用社、沅江农村商业银行漉湖支行负责人、主任支行行长的职务便利，陆续分别借用周某香、黄某君、沈某云、吴某海、冯某良、冯某敏、汤某波、周某芳等8人名义违规办理审批发放并挪用贷款资金8笔共计127万元，现因周某某资金短缺，无钱偿还挪用的上述贷款资金已超过3个月时间，并导致上述8笔贷款成为不良贷款，具体情况如下：

1、2012年12月，被告人周某某为了筹集资金用于垫付本人责任贷款利息，就亲自出面找其妹夫黄某志，要求帮忙办理贷款。当时黄某志碍于亲戚关系同意后，因被告人周某某自己不能亲自办理贷款手续，被告人周某某就利用自己是原漉湖信用社主任的职务便利，安排客户经理钟某华借用黄某志的名义，违规在原漉湖信用社办理30万元贷款手续，再经被告人周某某本人审批将30万元贷款予以发放后，被告人周某某便用黄某志的贷款存折将30万元贷款取现后挪作己用。事后，因为被告人周某某资金短缺无钱偿还该笔贷款。2014年12月份贷款到期，被告人周某某在只归还了4万元贷款的情况下，将剩余的26万元贷款继续办理贷款转据手续。2015年12月份26万元贷款到期，加之黄某志身患癌症，不能办理贷款手续，被告人周某某便利用职务便利借用黄某志妻子周某香的名义，安排钟某华将26万元贷款办理转据手续。目前，因被告人周某某一直未归还该笔贷款，导致该笔贷款已成为不良贷款。

2、2015年8月，被告人周某某为了筹集资金用于垫付本人责任贷款利息，经妹夫黄某志介绍找到黄某君（黄某志哥哥），要求帮忙办理贷款。当时黄某君碍于亲戚关系同意后，因被告人周某某自己不能亲自办理贷款手续，被告人周某某就利用自己是原漉湖信用社主任的职务便利，安排客户经理钟某华借用黄某君的名义，违规在原漉湖信用社办理5万元贷款手续，再经周某某本人审批将5万元贷款予以发放后，周某某便用黄某君的贷款存折将5万元贷款取现后挪作己用。该笔贷款到期后因周某某治病和偿还其他社会借款花费了部分资金，无钱还该笔贷款，周某某于2016年12月10日又找到黄某君，安排钟某华办理该笔贷款的转据手续，并将该笔贷款贷款金额增加至24万元。因被告人周某某一直未归还该笔贷款，导致该笔贷款己成为不良贷款。

3、2014年1月，被告人周某某为了筹集资金垫付本人责任贷款利息，经妹夫黄某志介绍找到沈某云（黄某志邻居），要求帮忙办理贷款。当时沈华某云碍于情面同意后，因被告人周某某自己不能亲自办理贷款手续，被告人周某某就利用自己是原漉湖信用社主任的职务便利，安排客户经理钟某华借用沈某云的名义，违规在原漉湖信用社办理5万元贷款手续，再经被告人周某某本人审批将5万元贷款予以发放后，被告人周某某便用沈某云的贷款存折将5万元贷款取现后挪作己用。事后因被告人周某某打牌输了部分资金，无钱偿还沈某云的贷款，就安排客户经理钟某华于2018年12月25日最后一次办理贷款转据手续。因被告人周某某一直未归还该笔贷款，导致该笔贷款已成为不良贷款。

4、2014年8月，被告人周某某朋友吴某海需要资金，就找周某某贷款，恰好被告人周某某当时也需要资金垫付责任贷款利息和个人花销，就同意贷款给吴某海。吴某海带齐相关资料和找好担保人后，因被告人周某某自己不能亲自办理贷款手续，被告人周某某就利用自己是原漉湖信用社主任的职务便利，安排客户经理钟某华以吴某海的名义，在原漉湖信用社办理20万元贷款手续，再经被告人周某某本人审批将20万元贷款予以发放后，被告人周某某便找到吴某海，要求吴志海将贷款存折放到漉湖信用社，需要用钱时随时找他过来取款，取得吴某海相信后，被告人周某某便用吴某海的存折将20万元贷款予以取现并挪作己用。被告人周某某一直未归还该笔贷款，导致该笔贷款已成为不良贷款。

5、2017年12月，被告人周某某为了筹集资金垫付本人责任贷款利息和个人花销，就找到其叔伯舅子冯某良，要求帮忙办理贷款。当时冯某良碍于亲戚关系同意后，因被告人周某某自己不能亲自办理贷款手续，被告人周某某就利用自己是漉湖支行行长的职务便利，安排客户经理钟某华借用冯某良的名义，违规在漉湖支行办理15万元贷款手续，再经被告人周某某本人审批将15万元贷款予以发放后，被告人周某某便用冯某良的贷款存折将15万元贷款取现后挪作己用。因被告人周某某一直未归还该笔贷款，导致该笔贷款己成为不良贷款。

6、2012年3月，被告人周某某为了筹集资金垫付本人责任贷款利息和个人花销，就找到其叔伯舅子冯某敏，要求帮忙办理贷款。当时冯某敏碍于亲戚关系同意后，因被告人周某某自己不能亲自办理贷款手续，被告人周某某就利用自己是原漉湖信用社主任的职务便利，安排客户经理钟某华借用冯某敏的名义，违规在原漉湖信用社办理15万元贷款手续，再经被告人周某某本人审批将15万元贷款予以发放后，被告人周某某便用冯某良的贷款存折将15万元贷款取现后挪作己用。直到2017年12月，因冯某敏本人需要贷款周转，无钱偿还贷款，被告人周某某就再次利用职务便利，安排客户经理钟某华借用冯某敏的名义，违规在原漉湖信用社办理20万元贷款手续，经被告人周某某审批后将20万贷款予以发放，并将其中5万元贷款交给冯某敏本人使用。现因被告人周某某一直未归还该笔贷款，导致该笔贷款已成为不良贷款。

7、2017年12月，被告人周某某为了筹集资金垫付本人责任贷款利息，就找到其其朋友汤某波，要求帮忙办理贷款。当时汤某波碍于情面同意后，因被告人周某某自己不能亲自办理贷款手续，被告人周某某就利用自己是漉湖支行行长的职务便利，安排客户经理钟某华借用汤某波的名义，违规在漉湖支行办理20万元贷款手续，再经被告人周某某本人审批将20万元贷款予以发放后，被告人周某某便用汤海波的贷款存折将20万元贷款取现后挪作己用。因被告人周某某一直未归还该笔贷款，导致该笔贷款己成为不良贷款。

8、2017年6月，被告人周某某为了筹集资金垫付本人责任贷款利息，就找到其朋友周某芳，要求帮忙办理贷款。当时周某芳碍于情面同意后，因被告人周某某自己不能亲自办理贷款手续，被告人周某某就利用自己是漉湖支行行长的职务便利，安排客户经理钟某华借用周某芳的名义，违规在漉湖支行办理5万元贷款手续，再经被告人周某某本人审批将5万元贷款予以发放后，被告人周某某使用周某芳的贷款存折将5万元贷款取现后挪作己用。目前被告人周某某仅归还3万元贷款，剩余的2万元贷款因周某某一直未归还，导致该笔贷款已成为不良贷款。

2020年1月17日，被告人周某某到沅江市公安局投案。

认定上述事实的证据如下：

沅江市公安局发破案报告等书证；

证人黄某君等人证言；

被告人周某某的供述与辩解。

本院认为，被告人周某某利用在商业银行任职的职务之便，冒用他人名义挪用商业银行资金，以个人名义借给他人使用和自己使用，数额较大，超过三个月未归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定,犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

沅江市人民法院

检察员：熊广宇

2020年5月6日

附：

1.被告人周某某现羁押于沅江市看守所。

2.案卷材料和证据5册。__