起诉书（周某某诈骗案)_浙江省杭州市拱墅区人民检察院

浙江省杭州市拱墅区人民检察院

起 诉 书

拱检一部刑诉〔2020〕1620号

被告人周某某，女，1995年**月**日，居民身份证号码3623221995********，汉族，大专文化程度，杭州**信息科技有限公司结算员，户籍所在地江西省广丰县**镇**村**弄**号。因本案于2019年9月4日被杭州市公安局拱墅区分局刑事拘留，2019年9月28日变更强制措施为取保候审。

本案由杭州市公安局拱墅区分局侦查终结，以被告人周某某涉嫌诈骗罪，于2020年9月27日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2017年9月，刘某某、范某某、张某某（均另案处理）注册成立杭州**信息科技有限公司（以下简称“**公司”），其中刘某某担任法定代表人、总经理；范某某担任副总经理，负责出资并分管财务；张某某担任运营部经理，负责市场运营并管理技术部门、催收部门。该公司由张某某引入“苹果现金贷”模式，并以此推广现金贷业务。

**公司下设技术部、客服部、结算部、财务部、催收部等部门，其中催收部分为初催组、复催组及终催组。公司招募技术人员开发和维护金象白卡、王者白卡、小胖猪、老客户、金点点、VIP、VIP2等多个网络借贷平台；招募李某某、舒某某、胡某某（均另案处理）等多人对逾期客户进行催收，李某某、舒某某、胡某某分别担任初催组、复催组、终催组的组长；招募各类人员分别从事财务、结算及客服工作。至此建立了以刘某某、范某某、张某某为首要分子的恶势力犯罪集团。

该犯罪集团作案模式为，通过网贷推广平台，以电话、网络链接等方式推广“苹果现金贷”业务，吸引苹果手机用户注册个人信息，后由客服人员通过QQ、微信等方式与客户联系，根据客户手机型号对应600-7 000元不等的借款额度，并要求客户更换苹果手机ID账号、绑定其提供的苹果手机ID账号后方能放款。客户实际到账金额均被扣除借款额度20%-30%不等的手续费，借款周期为7天（可续期）。借款到期当日，由初催组的催收人员进行到期提醒还款，客户需要偿还虚高的借款额度金额；如客户无法偿还，则需支付续期费，可续期7天。如客户既不还款也不支付续期费，则由复催组、终催组的催收人员通过拨打客户及其亲友电话进行辱骂、群发威胁短信、锁苹果手机（抹机）等方式滋扰客户及其亲友，迫使客户及其亲友支付虚构的手续费、违约金、逾期费等。此外，该犯罪集团还采用“信用贷”模式放款，客户实际到账金额会被扣除借款额度20%-30%不等的手续费。后续的催收模式，除不包括锁机外，其余均与“苹果现金贷”相同。2018年6月，该犯罪集团成立杭州**信息科技有限公司（以下简称“**公司”），由该公司继续推广、经营上述网络现金贷业务。

经查，2017年10月至2019年7月期间，该犯罪集团实际放款本金1 384余万元，非法收取高额手续费、违约金、滞纳金等虚构费用1 152余万元。其中，诈骗既遂合计897余万元，涉及被害人3 600余人；敲诈勒索既遂合计254余万元，涉及被害人17 00余人。

2018年12月至2019年5月期间，被告人周某某在杭州**信息科技有限公司担任结算并领取工资报酬，诈骗所得合计人民币24000余元。

2019年9月4日上午，公安机关在杭州市拱墅区**公寓**楼**室抓获被告人周某某。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：抓获经过、户籍证明、公司业绩表、微信聊天记录、财务凭证等；

2.被害人林某某、毛某某等人的陈述；

3.被告人周某某的供述和辩解；

4.同案人员刘某某、范某某、张某某等人的供述；

5.扣押、搜查、勘验等笔录；

6.电子数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人周某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人周某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财产，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议法院判处被告人周某某有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币3000元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省杭州市拱墅区人民法院

检察官：翁建军

2020年10月30日

附：

1、被告人周某某现取保候审

2、认罪认罚具结书一份