起诉书（周某某非法吸收公众存款案)_舟山市定海区人民检察院

浙江省舟山市定海区人民检察院

起 诉 书

舟定检一部刑诉〔2020〕722号

被告人周某甲，女，1963年**月**日出生，居民身份证号码3309031963********，汉族，文化程度高中肄业，无业，住舟山市定海区**幢**室（户籍所在地舟山市普陀区**街道**村**路**号）。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月7日被舟山市公安局定海区分局刑事拘留，同月20日被该局变更为取保候审。同年4月17日被本院决定取保候审。

本案由舟山市公安局定海区分局侦查终结，以被告人周某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月17日向本院移送审查起诉。本院受理后，于三日内已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2015年11月19日，祝某某（已判决）等人在未经银监部门批准的情况下，为非法吸收资金注册成立上海**投资管理有限公司舟山定海分公司，以公司经营投资需要资金为由并承诺给付高额利息为诱饵，通过POS机刷卡、银行转账等方式，向社会不特定公众非法吸收存款共计人民币1001.96万元（以下币种相同）。2015年12月底至2016年底，被告人周某甲在担任上海**投资管理有限公司舟山定海分公司团队经理期间，在明知该公司未取得经营金融业务许可的情况下，通过其本人及团队业务员许某某等人共计非法吸收公众存款341万元，其中严某某15万元、叶某某10万元、刘某甲6万元、廉某某27万元、鲍某某14万元、曹某某96万元、陈某某3万元、方某某51万元、姚某某37万元、史某某29万元、刘某乙53万元。

案发后，上海**投资管理有限公司舟山定海分公司返还部分被害人本金共计125万余元，被告人周某甲退出赃款人民币10万元。

案发后，被告人周某甲主动至公安机关投案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、扣押决定书等；2.证人证言：证人祝某某、谈某某等的证言；3.被害人陈述：被害人严某某、叶某某等的陈述；4.被告人的供述和辩解：被告人周某甲的供述和辩解。

本院认为，被告人周某甲伙同他人共同非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，属共同犯罪。被告人周某甲在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当减轻处罚。被告人周某甲犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻处罚。被告人周某甲自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

舟山市定海区人民法院

检察官：夏海滨

检察官助理：唐晗羚

二○二○年七月一日

附：

1、被告人周某甲现取保候审于住处。

2、案卷材料和证据7册。

3、认罪认罚具结书。