起诉书（周某甲、周某乙等贷款诈骗、骗取贷款案）_河南省宜阳县人民检察院

河南省宜阳县人民检察院

起 诉 书

宜检一部刑诉〔2019〕240号

被告人周某甲，男，1973年**月**日出生，居民身份证号码4103271973********，汉族，高中肄业，户籍所在地河南省洛阳市老城区，无业，住洛阳市老城区**路**号院**号楼**单元**室。因涉嫌贷款诈骗罪，2018年10月9日被宜阳县公安局刑事拘留，经本院批准，2018年11月9日被宜阳县公安局逮捕。

本案由宜阳县公安局侦查终结，以被告人周某甲涉嫌贷诈骗罪，于2019年1月8日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年1月8日已告知被告人有权委托辩护人，于2019年1月9日已告知被害单位中国**银行股份有限公司宜阳支行有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害单位的意见。期间依法退回补充侦查两次，延长审查起诉期限三次各半个月。

经依法审查查明：

2015年10月份，被告人周某甲在欠赵某某、马某某等多人外债的情况下，和妻子金某某（另行处理）经赵某某介绍认识周某乙（另行处理），并和周某乙商定，以周某乙经营的“**”服装店进货需要资金为由向中国**银行股份有限公司宜阳支行申请贷款，贷款发放后双方各使用部分贷款。为骗取贷款，周某甲和金某某找到李某甲和徐某某做贷款担保人，周某甲伪造虚假的徐某某房产证件向银行提供，并私刻“**”服装店的公章用于办理贷款，金某某联系马某某（该系宜阳“**商贸”有限公司的经营人），为“**”服装店与“**商贸”有限公司签订了一份假购销合同。通过采取欺骗手段，银行于2015年12月15日向周某乙发放贷款30万元，并直接打给“**商贸”有限公司作为周某乙货款。周某甲通过金某某、马某某得到30万元贷款后，转给周某乙使用5万元，剩余25万元主要用于自己偿还所欠债务。2016年12月25日贷款到期后，周某甲为逃避银行贷款，改变联系方式外出打工。案发后，周某乙于2017年9月21日退还自己使用的银行贷款5万元。

认定上述事实的证据如下：

1、被告人周某甲、周某乙、金某某的供述；

2、证人许某某、李某乙、马某某等人的证言；

3、受案登记表及立案决定书、户籍及前科证明、到案经过、银行交易记录等在卷佐证。

本院认为，被告人周某甲以非法占有为目的，骗取银行贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，应当以贷款诈骗罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

                     此致

宜阳县人民法院

检察员：刘保莲

代检察员：张宜辉

2019年7月19日

附：

1.被告人周某甲现羁押于宜阳县看守所；

2.案卷材料和证据材料四册；