起诉书（唐某某、黄某某等4人妨害信用卡管理案)_江西省赣州市章贡区人民检察院

江西省赣州市章贡区人民检察院

起 诉 书

赣章检一部刑诉〔2019〕102号

被告人唐某某，男，1989年**月**日出生，公民身份号码3625321989********，汉族，初中文化程度，务工，出生地江西省抚州市广昌县，家住广昌县**镇**村**组**号，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月9日至8月14日临时羁押于广昌县看守所；同年8月14日被赣州市公安局章贡分局刑事拘留；经本院批准，同年9月10日被执行逮捕。

被告人许某，男，1991年**月**日出生，公民身份号码3622261991********，汉族，初中文化程度，赣州**电器有限公司法人代表，出生地江西省宜春市奉新县，家住奉新县**镇**街**号，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月23日至4月28日临时羁押于大连市看守所，同年4月30日被赣州市公安局章贡分局刑事拘留；经本院不批准逮捕，同年5月30日被取保候审；经本院决定逮捕，同年7月12日被执行逮捕。

辩护人肖崇林，广东华商（赣州）律师事务所律师。

被告人刘某某，男，1994年**月**日出生，公民身份号码3607821994********，汉族，初中文化程度，赣州**电器有限公司员工，出生地江西省赣州市南康区，户籍所在地南康区**乡**村**组**号，现住深圳市宝安区**中心附近出租公寓，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年6月8日至6月12日临时羁押于深圳市第二看守所，同年6月12日被赣州市公安局章贡分局刑事拘留；经本院批准，同年7月12日被执行逮捕。

被告人黄某某，外号黄**，男，1992年**月**日出生，公民身份号码3607321992********，汉族，初中文化程度，赣州**电器有限公司员工，出生地江西省赣州市兴国县，户籍所在地兴国县**乡**村**组**号，现住赣州市章贡区东方胜境**栋**室，曾因犯非法拘禁罪，于2019年7月10日被赣州市章贡区人民法院判处有期徒刑6个月，同年8月16日刑满释放；现因涉嫌妨害信用卡管理罪，经本院决定，同年8月16日被执行逮捕。

本案由赣州市公安局章贡分局侦查终结，以被告人唐某某等人涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月7日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2018年10月至2019年2月，被告人唐某某以支付费用的方式向赣州**电器有限公司老板被告人许某收购他人出租的银行卡用于境外收取赌博款。之后许某为赚取租用银行卡的差价，利用之前公司的贷款客户资源和他人介绍，安排公司员工被告人刘某某带客户去深圳市办理银行卡以及收卡、验卡等，并安排公司员工被告人黄某某协助收购他人银行卡。

2018年12月10日，许某组织客户许某超、张某兵等人，由刘某某带队到深圳市的商业银行机构办理银行卡。客户办好银行卡后将银行卡交给刘某某，刘某某验卡后再将银行卡转租给唐某某。唐某某收到银行卡后将租金付给许某，许某和刘某某再将租金转给许某超、张某兵等人。同年12月18日，唐某某、许某安排黄某某将许某超、张某兵等人出租的45张银行卡从深圳市坐飞机带往柬埔寨。

2019年4月23日，公安民警在辽宁省大连市周水子机场附近抓获被告人许某；同年6月7日，在广东省深圳市龙华区地铁4号线深圳北站A口处抓获被告人刘某某；同年8月10日，在江西省广昌县旴江镇旴江路汇豪网吧抓获被告人唐某某；同年8月16日在赣州市看守所将被告人黄某某重新收押。

 认定上述事实的证据有：书证，证人张某兵、许某超、易某莲、徐某胜、罗某瑜等人的证言，被告人唐某某、许某、刘某某、黄某某的供述和辩解，提取笔录，勘查笔录，视听资料、电子数据等。

本院认为，被告人唐某某、许某、刘某某、黄某某非法持有他人信用卡，妨害信用卡管理，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。同时，被告人唐某某、许某均具有《中华人民共和国刑法》第二十六条规定之情节，系主犯；被告人刘某某、黄某某均具有《中华人民共和国刑法》第二十七条规定之情节，系从犯。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江西省赣州市章贡区人民法院

检察员：蓝发生

2019年12月6日

附：

    1.被告人唐某某、黄某某现羁押于赣州市看守所；被告人许某现羁押于大余县看守所；被告人刘某某现羁押于信丰县看守所。

2.案卷材料陆册和证据目录1份。