起诉书（夏东亮、张玉平等诈骗案）_重庆市南岸区人民检察院

重庆市南岸区人民检察院　

起 诉 书

渝南检刑诉〔2020〕1500号　

被告人夏东亮，男，1985年**月**日出生，公民身份证号码5001121985********，汉族，初中文化程度，重庆**商务信息咨询有限公司股东，住重庆市南岸区**路**号**小区**栋（户籍地：重庆市渝北区**镇**村**组**号）。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月23日被重庆市公安局南岸区分局监视居住。2020年6月4日经本院批准，当日由重庆市公安局南岸区分局执行逮捕，现羁押于重庆市南岸区看守所。

被告人张玉平，男，1987年**月**日出生，公民身份证号码5116021987********，汉族，初中文化程度，重庆**商务信息咨询有限公司股东，住重庆市南岸区**小区**单元**号（户籍地：重庆市南岸区**路**号**幢）。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月7日被重庆市公安局南岸区分局监视居住。2020年6月4日经本院批准，当日由重庆市公安局南岸区分局执行逮捕，现羁押于重庆市南岸区看守所。

被告人龚正盼，男，1992年**月**日出生，公民身份证号码5001131992********，汉族，初中文化程度，重庆**商务信息咨询有限公司股东、渠道部负责人，住重庆市南岸区**小区**组团**栋（户籍地：重庆市巴南区**镇**村**组**号）。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月29日被重庆市公安局南岸区分局刑事拘留，2020年6月4日经本院批准，当日由重庆市公安局南岸区分局执行逮捕，现羁押于重庆市南岸区看守所。

被告人喻强，男，1988年**月**日出生，公民身份证号码5001131988********，汉族，初中文化程度，重庆**商务信息咨询有限公司股东、商务部负责人，住重庆市巴南区**小区**栋（户籍地：重庆市巴南区**镇**村**组**号）。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月28日被重庆市公安局南岸区分局执行刑事拘留，2020年6月4日经本院批准，当日由重庆市公安局南岸区分局执行逮捕，现羁押于重庆市南岸区看守所。

被告人刘某甲，女，1990年**月**日出生，公民身份证号码5002321990********，汉族，高中文化程度，重庆**商务信息咨询有限公司股东，住重庆市南岸区**小区**栋**号（户籍所在地：重庆市武隆区**镇**村**组**号）。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月6日被重庆市公安局南岸区分局监视居住。同年12月3日被本院监视居住。

被告人缪某某，女，1989年**月**日出生，公民身份证号码5110241989********，汉族，大专文化程度，重庆**商务信息咨询有限公司商务部经理，住四川省成都市锦江区**街**小区**号**栋**单元（户籍所在地：四川省内江市威远县**镇**村**组**号）。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月14日被重庆市公安局南岸区分局取保候审。

被告人杨某甲，女，1992年**月**日出生，公民身份证号码5113251992********，汉族，中专文化程度，重庆**商务信息咨询有限公司商务部经理，住重庆市南岸区**路**号**小区**栋（户籍所在地：四川省西充县**乡**村**组**号）。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月14日被重庆市公安局南岸区分局取保候审。

被告人龚某甲，男，1973年**月**日出生，公民身份证号码5102221973********，汉族，初中文化程度，重庆**商务信息咨询有限公司渠道部经理，住重庆市巴南区**镇**村**组**号（户籍所在地：重庆市九龙坡区**街**号）。2002年10月14日被劳动教养一年。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月14日被重庆市公安局南岸区分局刑事拘留，2020年5月19日经本院批准，次日由重庆市公安局南岸区分局执行逮捕，现羁押于重庆市南岸区看守所。

被告人韦某某，男，1969年**月**日出生，公民身份证号码5102141969********，汉族，初中文化程度，重庆**商务信息咨询有限公司渠道部经理，住重庆市江北区**村**号附**号。因犯贩卖毒品罪于1998年4月24日被重庆市江北区人民法院判处有期徒刑二年六个月。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月14日被重庆市公安局南岸区分局刑事拘留，2020年5月19日经本院批准，次日由重庆市公安局南岸区分局执行逮捕，现羁押于重庆市南岸区看守所。

被告人吴某甲，男，1993年**月**日出生，公民身份证号码5001131993********，汉族，初中文化程度，重庆**商务信息咨询有限公司渠道部经理，住重庆市巴南区**街道**小区**栋（户籍所在地：重庆市巴南区**镇**村**组**号）。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月14日被重庆市公安局南岸区分局刑事拘留，2020年5月19日经本院批准，次日由重庆市公安局南岸区分局执行逮捕。2020年6月11日被重庆市公安局南岸区分局取保候审。

被告人吴某乙，女，1989年**月**日出生，公民身份证号码5003841989********，汉族，高中文化程度，重庆**商务信息咨询有限公司渠道部“后台”负责人，住重庆市南岸区**小区**组团**栋（户籍所在地：重庆市南川区**镇**村**组**号）。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月29日被重庆市公安局南岸区分局取保候审。

被告人蒋某某，女，1994年**月**日，公民身份证号码5109021994********，汉族，大专文化程度，重庆**商务信息咨询有限公司财务人员，住重庆市南岸区**街道**号**幢）。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月15日被重庆市公安局南岸区分局取保候审。

本案由重庆市公安局南岸区分局侦查终结，以被告人张某某、龚正盼等人诈骗案，于2020年8月18日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年8月18日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，2020年8月18日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人、值班律师、被害人的意见，审查了全部案件材料。期间，因案情复杂，于2020年9月19日、2020年11月30日分别延长审查起诉期限半个月；因事实不清，于2020年9月30日退回重庆市公安局南岸区分局补充侦查，该局于2020年10月29日重新移送审查起诉。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：2017年6月初至12月初，被告人夏东亮、张玉平、龚正盼、喻强等人共谋后，在重庆市南岸区**路**号**层**单元租赁了办公场地，成立了重庆**商务信息咨询有限公司，并聘用被告人缪某某、杨某甲、蹇某某、廖某某、刘某乙（后三人另案处理）等人为商务部经理，被告人龚某甲、吴某甲、韦某某、龚某乙（另案处理）为渠道部经理，被告人吴某乙、沈某某、危某某（后二人另案处理）等人为后台人员，被告人刘某甲、蒋某某、杨某乙（另案处理）等人为行政及财务人员，并在7月招募张某某（另案处理）为公司总经理负责日常事务。同时廖某某、刘某乙、刘某甲拥有2%-5%的公司奖励股份。公司主要经营贷款代办业务，商务部业务员先通过网络等途径查找电话号码，打电话寻找有贷款意愿的客户，谎称公司能够代办高额低息无抵押银行贷款，诱骗被害人来到**公司后，蹇某某、廖某某等业务经理与被害人签订服务协议，并按贷款总金额3%-5%的比例收取服务费。在收取被害人费用后，公司前台将被害人提交的贷款资料移交给渠道部，由吴某乙负责的沈某某、危某某等后台人员通过制作假的房产、工作等资料、冒充银行工作人员给被害人打电话核实资料等方式，将贷款不成功归责为被害人提供的资料不属实等事由。当被害人打电话询问贷款进度时，由渠道部经理龚某甲、吴某甲、龚某乙、韦某某等人继续以换一家银行再次“进件”等理由进行拖延。当被害人不愿意继续办理贷款并要求退款时，渠道部工作人员则以前期工作产生费用为借口,公司规定最多按收取手续费的20％进行退款。极少数被害人因情绪激动或报警等原因，**公司才退还了大部分或者全部费用。

经审计，**公司以“贷款信息咨询服务”的名义收取本案95名被害人的资金金额为1361610元，退还117250元，未退金额1244360元。其中：

蹇某某涉嫌吸收金额为367820元，退还17300元，未退金额350520元，涉及24人；

廖某某涉嫌吸收金额为540640元，退还24750元，未退金额515890元，涉及36人；

刘某乙涉嫌吸收金额为154770元，退还31500元，未退金额123270元，涉及10人；

缪某某涉嫌吸收金额为38580元，退还10000元，未退金额28580元，涉及5人；

杨某甲涉嫌吸收金额为69500元，退还13000元，未退金额56500元，涉及5人。

被告人刘某甲的账户自**公司成立至2017年7月30日期间，以“贷款信息咨询服务”的名义收取95名报案人的资金146610元，退还4000元，涉嫌诈骗金额142610元。

被告人张某某自2017年7月31日至**公司关闭期间任公司总经理，期间**公司以“贷款信息咨询服务”的名义收取95名报案人的资金1215000元，退还113250元，涉嫌诈骗金额1101750元。

2020年4月13日被告人吴某甲、韦某某、龚某甲、杨某甲、缪某某被民警抓获；4月15日、23日被告人蒋某某、夏东亮分别到重庆市公安局南岸区分局刑警支队投案；4月28日被告人喻强、吴某乙到公安机关接受调查；4月30日被告人龚正盼到公安机关接受调查；5月6日被告人刘某甲到公安机关接受调查；5月16日，被告人张玉平到公安机关接受调查。

归案后，被告人夏东亮、张玉平、喻强、龚正盼、刘某甲、缪某某、杨某甲、龚某甲、韦某某、吴某甲、吴某乙、蒋某某如实供述了上述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.《户籍资料》、《工商登记信息》等书证；

2.证人李某甲、胡某某、危某某等人的证言；

3.被害人翁某某、梁某某等95人的陈述；

4.被告人夏东亮、张玉平、喻强、龚正盼、刘某甲、缪某某、杨某甲、龚某甲、韦某某、吴某甲、吴某乙、蒋某某等人的供述和辩解；

5.重庆中鼎会计师事务所有限责任公司《关于李某乙等人被骗案的司法审计报告》等鉴定意见；

6.提取、辨认等笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人夏东亮、张玉平、喻强、龚正盼、刘某甲、缪某某、杨某甲、龚某甲、韦某某、吴某甲、吴某乙、蒋某某伙同他人以非法占有为目的，通过拨打电话等方式对社会不特定多数人实施诈骗，其中其中夏东亮、张玉平、龚正盼、喻强、刘某甲诈骗金额为1244360元，属于数额特别巨大;缪某某诈骗金额为28580元，杨某甲诈骗金额为56500元，均属于数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人夏东亮、张玉平、龚正盼、喻强、吴某乙、刘某甲、蒋某某主动到案并如实供述犯罪事实，系自首，处罚时还适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。被告人吴某甲、韦某某、龚某甲、杨某甲、缪某某到案后如实供述犯罪事实，处罚时还适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。本案系共同犯罪，被告人缪某某、杨某甲、龚某甲、韦某某、吴某甲、吴某乙、蒋某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，处罚时还适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条之规定，应当减轻或者从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

重庆市南岸区人民法院　

检  察  官：鲁  荣

                                               检察官助理：杨成高

                                               2020年12月7日　

                                                    

附件：

1.被告人夏东亮、张玉平、喻强、龚正盼、龚某甲、韦某某现羁押于重庆市南岸区看守所；刘某甲现监视居住在家、缪某某现取保候审在家、杨某甲现取保候审在家、吴某甲现取保候审在家、吴某乙现取保候审在家、蒋某某现取保候审在家；

2.案卷材料和证据25册、光盘110张；

3.司法审计报告1份； 

4.《认罪认罚具结书》12份；

5.《量刑建议书》24份。